在股市中，聪明的投资者总是能及时设定盈利点，锁定到手的利润。止盈是说停止盈利的意思，止盈的目的是为了保住利润，在盈利的情况下，在一定的高度卖出就叫止盈。
在股市中，当股价上涨时，很多投资者总想着等涨一涨再卖，而当股价下跌时，又想着股价还能涨回去。前者是希望把全部利润赚到手，把股票卖一个最高价；后者则属于心存侥幸，不懂得少输当赢、少赔不赚的道理。这两种心态都是不对的，都是一个“贪”字在作祟，最后将导致投资者由赚变亏，由小亏变成巨亏。
一般说来，有经验的投资者总是在买进股票的时候就设定一个止损点，即当他买进股票后价格不涨反跌，跌到一定的幅度时，他就以低于买进的价格停损卖出，以避免价格继续下跌给自己造成更大的损失。
对于经验少的投资者而言，由于缺乏风险意识，一旦被套，往往将短线变长线，造成越套越深、难以自拔的局面，有的甚至还逆势而为，盲目摊平，后果更是不堪设想。经验丰富的投资者则由于及时止损，往往可以化被动为主动，抓住下一个市场机会，迅速恢复元气并使资金增值。
相反，新的投资者由于资金被沉淀，不得不眼睁睁地看着一个个机会溜走。与被套后的无可奈何相比，很多人获利后的不知所措和盲目乐观同样是一个致命的错误。由于市场行为包容和消化一切，因此没有任何一个趋势会永远走下去。大涨之后必有下跌，如不及时获利出局往往会“竹篮打水一场空”。贪婪往往使得很多股民迟迟不肯卖出手中获利的股票。
在股市中没有常胜将军，被套总是难免的，但绝不能让一次失误就致命，因为还要反击。此时，怎样对付套牢就显示出投资者不同的操作水平。
(1)中小投资者的信息、资金等能力和主力不是一个等级，对于创业板这种小盘股而言，主力更有控盘优势，想拉就拉，想走就走。中小投资者只是跟盘的主体，所以没有主动性，狠赚一笔基本上是不大可能的。
(2)中小投资者的成本不可能跟主力资金的相近或者比其更低。等中小投资者手中的个股获利时，主力资金已经获利很多了。当主力的获利达到一定水平后，他们就会出货砸盘，所以为了避免被套应该在得到一部分盈利后及时锁定盈利目标。
(3)也许股民都有体会，行情不火暴时，交易的管道特别畅通，但一碰到大行情，刷卡机前排长队，委托电话打不进，网上交易速度放慢甚至死机，撤单撤不了，成交回报反应慢等状况不断。
大家在营业部挤得汗流浃背，稍微慢一点，股价的变化都使朋友们心惊肉跳。所以，要想把握住每次机会，就必须提前做好进货、出货的准备。当盈利达到或接近20%时，最好提前一步走人，落袋为安。
(4)有的投资者的疑问是： "如果刚卖出股票，股价又涨怎么办?"事实上，这很正常。谁也不可能做到最低买入、最高卖出。股票卖出后又涨是经常发生的，但你不卖，股价又可能下跌。所以，设定一个止盈点使股价处于一个中间稳定状态，更适合中小投资者。
设置盈利点出货的原则是：
设定目标位而不是跟着行情走，即当选对上涨股时在预定目标位果断获利了结，落袋为安，不受盘面趋势所左右。以上原则在操作中必须同时结合运用，并且主要是针对短线操作，投资者可根据自身特点和当时市场的实际情况对目标位加以修正。
对于主板市场的一般个股而言，如果盈利超过20%,就必须止盈卖出。但是对于创业板市场来说这个止盈点可以适当地提高，不必严格地按照20%的目标进行设立，依据它的涨停板制度来看它的股价波动幅度要超过主板市场，并且目前又是市场炒作的热点，所以投资者可以根据市场的实际情况适当地将止盈点设立在30%或40%。
