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什么是共同基金?共同基金普遍存在哪些问题?

2018-12-03 16:57:08  来源:震荡市场投资策略  本篇文章有933字,看完大约需要3分钟的时间

什么是共同基金?共同基金普遍存在哪些问题?

时间:2018-12-03 16:57:08  来源:震荡市场投资策略

广泛存在于市场中的共同基金,指的是能以资产净值(NAV) 购买和赎回的、持有外国投资组合的开放式基金。

它们提供多元化,和专业化的管理,管理年费通常低于资产净值的1%,最低购买限额从零至2500美元不等,此外可能还有手续费和其他收费项目,这取决于你是直接购买基金,如富达和达早,还是通过投资顾问购买基金。

在购买共同基金之前,要理解国际基金和全球基金的区别。球基金既持有国内股票也持有外国股票,而国际基金只持有外国股票。

国际基金的风险程度各不相同,当看到较高的基金收益更多地来自新兴国家或公司时,你需要了解其中的风险也会增大。

以下是共同基金普遍存在的问题:

什么是共同基金?共同基金普遍存在哪些问题?

1.由于共同基金以季度为单位进行业绩比较,所以它们侧重于短期表现,这往往预示着丧失机会。

2.它们的常规做法是通过承担更高风险来提高收益,再通过本不必要的多元化来消除风险。购买无须多元化的保守分红型股票, 同样能安全地获得相同或更高的收益。

3.只有大型公司才能够满足投资组合规模,能够带来更大机会的较小公司就会被排除在外。4.因为局限于高市值股票,所以即使国际基金也必须投资外国的跨国公司,这类公司有着巨大的美元风险孤露,收益容易受到美国经济及消费者的负面影响。

5.管理年费实际上降低了收益,而个人购买并持有投资组合就不会存在这笔费用。

6.以赚取汇兑收益为主要目的进行国际投资时,对冲货币风险的基金就会增加费用并降低收益。

7.短期交易关注阻碍了购买价值股,即不受追捧因此估价过低的股票。

8.投资者资金紧张时会通过强制性交易赎回基金,产生不必要的税收负担。

9.为了使收费看起来更加有根有据,托管型基金还有过度交易倾向。这种做法增加了额外成本,迫使股东承担不必要的资本利得税,最终影响长期收益。

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