思考一个故事

中国古代有两大成语典故对中国股民诸多启发意义：

刻舟求剑--有个楚国人乘船渡江，一不小心，把佩带的剑掉进了江里。他急忙在船沿上刻上一个记号，说："我的剑就是从这儿掉下去的。"船靠岸后，这个人顺着船沿上刻的记号下水去捞剑，但捞了半天也没有找到。船已经走了很远，而剑还在原来的地方，用刻舟求剑的办法来找剑，不是很糊涂吗？

郑人买履--郑国有个人想去买双鞋，他先用尺码量了一下自己的脚，然后把量好的尺码放在座位上。等他匆忙去到集市上，却发现忘了带那尺码，又转回家去取。等到他赶回来，集市已散，他还是没有买到鞋。有人问他："你为什么不用自己的脚试一试鞋子的大小呢？"他回答说："我宁可相信尺码，也不相信自己的脚！"

与之相比，我们身边就有这样的股民。他们听到传言，说某某股票要涨到多少，买进就不动了。当大盘出现回调的时候，他仍然坚持"持有"，错过了时机，本来可以盈利的股票，结果却被严重套牢。

两个典故讲的都是这种顽冥不化的人。所以我们要强调把心变虚--谦虚，虚空。心虚了，整个世界就美了；心虚了，顺势而为，就没有那么拘泥了。同样，在你被套牢的时候，"有容乃大"，要么放一段时间，要么割肉出局，重新开始，这样，不在一城一池上争输赢，你自己心里就会有更大的空间。

什么是MACD指标

MACD指标即指数平滑异同移动平均线指标。

它是非常重要的技术指标，用于研判股票价格变化的强度大小、方向转换、能量变化，甚至趋势的周期性转变。该指标由黄白两线和红绿柱组成，通过两条均线之间的差值计算出来。“快”指较短期的均线，而“慢”则指较长期的均线，一般股票软件默认是快均线12天和慢均线26天的均线之差。

MACD指标的含义

MACD指标是利用两条均线之间的差值来判断行情的趋势力度。

一般来说，短期均线在长期均线上，利于看多、做多，这说明短期成本在不断抬高，短线投资者们不断将股价推高，即使价格再高也愿意买进，这将使股价不断上涨，也容易吸引更多的短线客追高买入。

若短期均线在长期均线下，利于看空、做空，这说明短期成本在不断地降低，短期投资者们不惜血本地卖出，这将会使股价不断下跌，形成恐慌浪潮，最后大家都赔本卖出，甚至不再计较价格。（如图5-2所示）

MACD又对短期、长期均线的差值做了平均，然后用该值与这条均线进行对比，取其差值，这就是红绿柱线。

一般来说，红柱代表多方强于空方。相反，绿柱代表空方强于多方。

红绿柱线是MACD指标中非常重要的参考数据。红绿柱线的变化揭示了多空双方争夺的胜败。

MACD的运用法则

1、DIF由下向上突破MACD，形成黄金交叉时，即白色的DIF上穿黄色MACD形成的交叉。同时BAR(绿柱线)开始缩短，即为买入信号。

2、DIF由上向下突破MACD，形成死亡交叉时，即白色的DIF下穿黄色的MACD形成的交叉。同时BAR(红柱线)缩短，即为卖出信号。

3、底背离：股价指数逐波下行，而DIF及MACD不是同步下降，却是逐波上升，与股价走势形成底背离，这就预示着股价即将上涨。如果这时出现DIF两次由下向上穿过MACD，形成两次黄金交叉，则股价即将大幅度上涨。

4、顶背离：只的是当股价指数逐波升高，DIF及MACD不能同步上升，反而逐波下降，与股价走势形成顶背离，这就预示股价即将下跌。如果此时出现DIF两次由上向下穿过MACD，形成两次死亡交叉，则表明股价将大幅下跌。

线上金叉买

何为“水上金叉”？这里的水上和水下是用MACD指标的零轴线区分的，当DIF指标线在零轴线之上为水上，这里是多头市场，而当DIF指标在零轴线之下为水下，这里是空头市场，水上金叉就是指的DIF和DEA在零轴线之上金叉，见（图1-1）所示。

什么样的“水上金叉”才是可以操作的？或者说什么样的“水上金叉”涨幅会大些？会安全些？请看下图。

一般情况下，越是靠近2+3初端处的“水上金叉”则越显可靠，请看下图。

通过上图我们就看得很清楚了，该股股价在进入2+3建仓后洗盘，洗盘完毕出现“水上金叉”，且是【三金叉】，这就很好，在涨势初期，有量的配合就是对这个“水上金叉”信号的肯定！

小结：总之，一个良好的“水上金叉”必须出现在一波涨势的初中期，就是一叶行情的初中期，就是我们2+3系统的初中期，末期的就不好，而判断是否初中期还是末期，就是通过波长、量、MACD是否创新高、【坨理论】，以及外部条件，比如个股基本面、指数整体情况等等，综合研判，我们尽量买进2+3初中期，不断创新高的“水上金叉”，这样的“水上金叉”就很好。

线下死叉卖

“水下死叉”是指MACD指标在零轴以下形成的死叉形态，零轴下方是绿色的量柱，水下的每一次死亡交叉都对应着一次快速的下跌，红色的量柱形成的死亡交叉一般只是一次回档，回档完毕可能还有反弹，但是在零轴下方的时候，水下死亡交叉下跌速度快，空间大，时间长，而且水下的黄金交叉也不灵，买进后几乎没有什么机会，如果见到d/e两条线所示，黄金交叉进去，死叉交叉出来还是要亏钱。

(1)只要dif和dea进入到零轴以下，金叉不出货，死叉全卖出，金叉不买，死叉就逃，是投资者获利的法宝。

(2)现在dif高点比前面高点稍微高一点点，dif和股价走势出现背离，有走好的苗头，这一波跌下去以后，死叉后面必要黄金交叉，因为低点在抬高，高点也在抬高，跌势得到缓和，可能构筑底部，有望再起行情。

小结：当MACD指标在水下出现金叉的时候，这船往往浮不起来，而一旦出现“水下死叉”，则沉船的速度一般都很快，为什么会这样呢？

这是因为水下行情庄家一般都出货完毕了，即便没有出货完毕，也只剩下少量的砸盘用筹码了，这时的行情将由散户来主导，而散户有多少力量呢？所以发生水下金叉的时候，往往没法发动上攻行情，而一旦出现水下死叉，在市场股价自由落体作用下也能下跌，何况再加上各类中小散户及抢反弹者、甚至可能还包括庄家用手中的余货砸盘，这么多的力量作用下，当然往往沉船很快了。

所以每当出现水下金叉的时候，你千万不要激动，而当出现“水下死叉”的时候，你可得手脚快点，赶快寻找合适的点位出局，否则等待你的可能就是暴跌！

MACD指标的背离

1、MACD指标与股价顶背离

当股价创出新高时，而相关MACD的两线数值却未能同时创出新高，这就形成了顶背离现象，是卖出信号。顶背离的卖点较难把握，这是因为有时出现一次顶背离后，股价就会下跌；而有时则在出现两三次顶背离后，股价才开始下跌。投资者可以在每次顶背离时分批减仓，待发现股价滞涨下跌时再清仓出局。

如图，恒瑞医药的股价上涨到高位后，出现了滞涨现象，之后股价出现短暂回落，同时MACD的两条指标线也开始向下移动。

此后，该股结束调整开始上涨。5月27日，该股突破前次高点创出新高，但瞬间又被强力打压了下来，当天收出一根留有长上影线的阴线。而此时的MACD指标远低于之前的高点，于是形成了顶背离现象。看到这种情形，投资者应该以做空为主。

此后，经过高位整理之后，恒瑞医药的股价开始加速下跌，有形成头肩顶的可能，这时投资者最好选择出局观望。

2、MACD指标与股价顶背离

当股价创出新低时，而相关MACD的两线数值却未能同时创出新低，这就形成了底背离现象，是买入信号。在底背离出现时，激进的投资者可以分批建仓。而为了安全起见，稳健的投资者应耐心等待股价止跌回升后再买入。

如图，处于下跌趋势中的大族激光止跌反弹，但没多久又重新下跌。12月31日，该股创出新低，并收出一根留有长下影线的十字线；而MACD指标却呈现一浪高过一浪的上升态势，两者形成了底背离现象，说明股价即将见底。

1月4日，该股放量上涨并最终收出一根涨停大阳线。投资者可以在当天盘中或尾盘时果断买入、持股待涨。

股市想要赚钱，必须学会的5招秘诀

1、一个人是否可以做一个证券投资者，其必备的基本素质不是头脑聪明、思维敏锐，也不是股龄多长，知识多渊博、学历多高深，而是“要有止损的勇气和绝心”。

2、股市中赚钱很快，但亏钱也很快，而且，每次亏钱大都是在赚了钱后洋洋自得之时发生的。--------股市有风险，买卖须谨慎。安全第一，赚钱第二。不带刹车别上路，没“设止损”不下单。因此在交易前一定要先决定退出点。

3、股市是一个充满机会也充满陷阱的地方，一定要坚决抵御各种诱惑。“放弃一些机会”，才能抓住一些机会。如果一心追求利润最大化，最终往往是亏损最大化。

4、心态比策略重要，策略比技术重要，技术比运气重要，但有一点绝不重要，那就是“消息”。------四处打探消息，把道听途说的传言作为选股依据，最容易成为主力出逃时的牺牲品。“舆论关注的股票您最好先放弃”。

5、每个人都有“恐惧”和“婪”心理，主力专找这两死穴攻击。散户却不承认自身有此毛病。------主力有远大目标，显得大智若愚;散户有小聪明，却往往自作聪明。