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美政府“救市”是什么?次贷危机爆发带来的后过是什么?

2018-12-16 20:28:34  来源:投资股市为什么这么难  本篇文章有2517字,看完大约需要8分钟的时间

美政府“救市”是什么?次贷危机爆发带来的后过是什么?

时间:2018-12-16 20:28:34  来源:投资股市为什么这么难

美政府“救市”被逼上“新征途”

美联储自去年来连续的7次降息,直接结果是美元不断贬值,在这其中,次贷危机不但没有得以根除,而且通胀压力接踵而至,在“救市”中长袖善舞的美国政府,不得不又踏上“救市新征途”。

美政府“救市”被逼上“新征途”

鉴于市场、经济及通货膨胀前景面临的不确定性,两难抉择中,美联储2008年6月25日决定,将利率维持在2%不变。这是美联储自2007年9月份连续7次降息后首度改变降息政策。此处方不失为果敢,但疗效有待进一步观察。

2008年7月16日,美国联邦储备委员会(FederalReserve,简称Fed)主席伯南克重中,美国经济仍面临很多困难,暗示应对这些风险仍是主要任务。可以预见,美国政府仍会高举政策利器,面对次贷中不断爆出的“怪物”加以降伏。

回顾次贷以来,美国政府给人留下了“大力杀手”的鮮明印象,在“杀手”一阵忙活后,次贷危机一度见好,但好景不长,次贷危机又在某处“生事”,“杀手”又是第一时间赶到。2007年以来的美国经济就是在这样的险象环生中艰难踱步。

次贷危机爆发后,面对窘境,美国政府粉墨登场,挥舞大棒,“杀手”忙碌不已。先是美联储大幅度降息以恢复市场信心和防止经济滑向衰退。2007年9月至年底,美联储连续三次降息,联邦基金利率从5.25%下调至4.25%。2007年12月以来,布什政府签署了《抵押贷款债务减免法》,要求银行免除部分抵押贷款;公布了一项房贷解因计划,使至少30万房主减轻偿债负担。组建了一个名为“希望联盟”的私营机构,帮助64万个次贷借款者重新安排债务。

在美联储连续救助下,到2007年底次贷危机已出现一定缓解迹象,但好景不长,阳光灿烂的日子,2008年年初又与乌云密布,先有花旗、美林和瑞银,分别预亏98.3亿美元、98亿美元和114亿美元,银行的巨亏把次贷危机又带入了泥淖。

布什政府和美联储加大了对次贷危机的“打杀”力度,财政和货币两大手段双管齐下,布什政府与国会迅枣通过总额达1680亿美元的刺激经济方案。针对一些购房者无力还贷而房屋被没收的情况,布什政府同主要贷款机构合作,旨在减轻购房者的还贷负担。2008年2月12日,为阻止抵押贷款违约率继续飙升,六大抵押贷款商将联合推出一项名为“救生索”的计划。贷款商将研究解决方案使其能够承担还贷压力,美国银行、花旗集团和富国银行均列席其中。美联储更是罕见地在两次例会之间降息75个基点,并在9天后的例会上再降50个基点。次贷危机暴露了美国监管机构在监督华尔街和抵押贷款业务方面的巨大漏洞,迫使美国政府对金融监管体系进行大刀阔斧的改革。2008年3月31日,财长保尔森公布了《现代化金融监管结构蓝图》,主要提出了建立三大金融监管机构的目标。

随着美国政府的财政和货币政策逐步显现效果,上半年美国经济虽然步覆维艰、对美国经济陷人衰退的担忧慢慢在退减。第一季度,美国经济按年率计算增长1%,增速高于去年第四季度的0.6%。国际货币基金组织2008年6月份也发表报告说,美国经济降温程度小于原先的“恐慌”预期。

2008年3月中旬,次贷的“第三次冲击波”爆发,美国第五大投行贝尔斯登陷入流动性危机,不得不以每股2美元的低价“贱卖”。以美联储为首的救市主力军更是行动迅速。贝尔斯登事件发生的前后一周时间内, 美联储三次“非常规”救市,一方面向银行体系注资,一方面帮助那些最危急的金融机构摆脱困境。3月14日,美联储再度宣布了一项罕见的三方融资计划,为承认流动性“显著恶化”的贝尔斯登提供紧急融资300亿美元。货币当局针对单个金融机构采取救助的情况,在本世纪以来还未有过先例。3月16日,美联储宣布,为增加市场流动性,将贴现率由3.5%下调至3.25%。在过去30年以来,美联储还从来没有在周末宣布某项关键利率。

美国经济在2008年一季度曾有好转迹象,这让一些投资者对美国经济有了乐观的估计,但这种乐观很快就化烟而去。最近,次贷危机更是令美国政府“急慌慌”,6月份雷曼兄弟公司股价雪崩,总资产逾320亿美元的房贷银行IndyMac被接管,房地美和房利美近日陷入危机,两家公司的股价在上周几近“腰斩”,美林连续第四个季度亏损,亏损程度是预计的2倍多,可谓危机频频,报警声急。

面对焦头烂额的美国经济,美国政府这位“杀手”有些赤膊上阵了,美国财政部和美联储紧急联手推出的对两大抵押贷款巨头房利美和房地美的救援计划。美国国会参议院2008年7月11日批准一项总额3000亿美元的救市计划,以帮助数十万无力支付月供的购房者,同时通过加强对抵押贷款公司的监管缓解地产市场所受冲击。13日,美国又出台了数项力托房利美和房地美的措施,包括向两家机构提供直接贷款及资金支持,美证美国证交会针对两公司“裸卖空”作出的限制,这个措施将要在7月21日开始生效,并且持续30天。

也许是基于此次或以前的累积“教市”效应,新发布的《世界经济展望最断预测》最新版本对美国经济下半年的走势悲观情绪减弱。报告预计,美国2008年和2009年经济增长率分别为1.3%和0.8%,与4月预期相比分别提高0.8%和0.2%。

由于连环措施及时有效,泛起的美国经济陷人衰退热炽讨论开始降温。经济学家普遍认为次贷危机也很可能只是使美国经济出现收缩或短暂衰退,“深度衰退”的可能性并不大。

在应对次贷危机中,凯恩斯所谓“有形的手”,被美国政府玩得眼花缭乱,;在全球一体化的变革中,对美国政府的扮演的“杀手”角色,我们抱以祝福,希望其力挽狂澜,把美国经济带上快速发展的轨道。面对中国当前的经济发展中的一些问题,我们不妨也以放开的心态加以思索

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