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基金的净值、报酬和相应费用

2019-07-20 11:04:33  来源:股票交易  本篇文章有1566字,看完大约需要5分钟的时间

基金的净值、报酬和相应费用

时间:2019-07-20 11:04:33  来源:股票交易

基金的净值、报酬和相应费用

每一种投资工具都有它的计价标准,基金也不例外。净值就是基金计价的标准。净值的涨跌代表的是基金的经营业绩。净值是基金净资产价值的简称,指一只基金所拥有的资产(包括它所投资的股票、债券和银行存款等),在每一个营业日之后,根据市场收市后的收盘价格所算出的总资产价值,减去基金以日计算的各类支出后,所得到的净资产总值再除以基金发行在外的总份额数。我国的证券投资基金每月公布一次净值。

基金的净值、报酬和相应费用

举例来说,1998年5月基金开元公布所拥有的资产总值减去各类支出后,资产净值为20.67亿元,该基金已发行20亿单位,则净值为1.0336元。

对于开放式基金而言,净值就相当于基金一个单位的价值。但对于封闭式基金,由于基金要在交易市场上买卖,而买卖的成交价(也就是市价),将会受到证券市场行情等因素的影响,并不完全取决于基金经理的操作能力,因此其成交价可能与净值发生偏差。市价高于净值时,称为溢价,低于净值时,则称折价。

基金净值的起伏涨跌,通常与股市的涨跌同向而动,一般来讲,个操作绩效良好的基金,其净值会随着时间的延续而不断上涨,分红较少的成长型基金更是如此。

基金的收益主要来源于买卖证券差价、利息收人和股利收入。差价获利即所谓资本利得。基金进行投资,必然本着“低买高卖”的原则,以寻求最大的的差价获利。当基金将持有的可售出资产脱手时,所得到的利润就是实现的资本利得。

利息收入,包括银行存款,所投资债券的利息收入。

股利收入,基金将资金投入到股票市场,成为上市公司的股东。上市公司根据自己的营运状况,会定期为股东发放股利,如送红股、转增股本、派现等。

在基金的运作过程中由于会有收益,一般基金便会将这些收益分配给基金持有人,根据基金类型的不同,分红的方式不完全相同,至于什么基金有分红,什么基金没有分红,每个基金在其公开招募说明书上会列清楚。

我国新基金金泰、开元、兴华的主要收益分配原则是:基金收益分配比例不低于基金净收益的90%;基金收益分配采用现金形式,每年分配一次,分配在基金会计年度结束后四个月内实施。此外,我们还必须清楚,基金所分配的收益,在未分配前,实际是基金资产的一部分,一且分配出去,基金的净值会跟着降低,封闭式基金市价要做除权处理,比如富岛基金分红方案为每份派05元现金,分红前净值为2.46元,市价为2.86元,则分红后净值为2.31元,除权后的开盘基准价为2.71元。

最后再谈谈基金的相关费用。我国证券投资基金的各种费用如下:

一是发行费用。在销售基金单位时收取的手续费、基金开元为面值的1%(即0.01元)。

二是基金管理费。按前一日的基金资产净值的25%年费率计提。

三是托管费用。指支付负责托管,处理基金资产的保管机构的费用,按前一日的基金资产净值的025%的年费率计提四是其他费用。包括基金上市费用、证券交易费用、基金信息披露费用、基金持有人大会费用、会计师费用和律师费用等等。

关键字: 证券股票市场债券
来源:股票交易 编辑:零点财经

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