我们已经知道账款延期回收对公司不利。在其他条件相同的情况下，公司如果采用加速账款回收的流程，就能缩短现金回收时间。而且，即使在现金回收后。公司同样需要回收或集中现金，从而使现金能够得到最优的使用。
一家公司现金回收点可能会很多，因此，现金回收可能会涉及多家不同银行以及银行账户，而后公司需要进行将现金转移至其自身账户的流程这就被称为集中银行法。通过常规地收集现金，公司通过减少需要跟踪的账户数量，极大地简化了其现金管理。同时，通过拥有更大规模的可用资金池，公司可以进行谈判，还可以在短期投资上获得更高的收益率。
图27-4 现金管理系统中的锁箱法和集中银行法
通过设定集中银行法系统，公司将会用到一家或多家集中银行。集中银行将收集一定区域内的本地银行的资金，集中银行法系统通常与锁箱法配合使用。图27-4展示了现金回收与集中的整合系统的样子。如图27-4所示，现金回收与集中流程中一个关键的部分就是将资金转账至集中银行。完成这项转账有许多可选方案。最便宜的方案就是存款转账支票（DTC），通常是一份提前印好的支票，不需要签名，并且只适用于同一家公司特定账户间的资金转账。自动清算所（ACH）转账基于纸面支票的电子版本。这可能会更为昂贵，并且取决于环境。但是隔天资金就可用了。最为昂贵的转账方式就是电汇，同样提供了当日的资金可用性。
公司将要选择哪种方法取决于应付款项的数量和规模。例如，200美元可能会采用ACH转账，然而电汇却有可能涉及几百万美元。拥有大最回收点并且应付款项的规模较小时将会选择更为廉价的方法，而那些回收点少且应付款项规模较大的公司可能会选择更为昂贵的方法。
