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适合保本基金的投资者类型有哪些?保本基金的投资策略有哪些?

2019-03-21 21:31:55  来源:基金投资入门  本篇文章有字,看完大约需要7分钟的时间

适合保本基金的投资者类型有哪些?保本基金的投资策略有哪些?

时间:2019-03-21 21:31:55  来源:基金投资入门

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适合保本基金的投资者类型

保本基金主要适合风险承受能力比较弱,希望本金安全,同时又希望在股票市场中获利的投资者。如果不考虑通货膨胀的话,投资保本基金几乎是没有风险的。具体来说,保本基金适合稳健型和保守型投资者参与。

通过风险承受能力的测试,通常将投资者分为以下4类,具体含义如图9-4所示。

图9-4投资者类型

图9-4投资者类型

如果在风险承受能力的测试中,投资者的风格是稳健或保守型的,则可以选择配置一部分保本基金。

保本基金的投资策略

在这里将保本基金的投资策略分为基本原则和提高技巧两部分,下面对这两部分的内容进行分别介绍。

基本原则

在进行保本基金的选择时,除了要关注保本基金的历史收益之外,还需要注意以下几项基本原则。

保本比例:投资者的保本比例直接影响到期末的收益高低。保本比例高,收益低,风险小;保本比例低,收益高,风险高。投资者应该根据自己的风险承受能力,选择合适的保本比例。

实际情况:保本型基金有固定的保本周期,投资者应该确定在三五年内不会需要这部分资金。如果投资者的资金流动性比较强,就应该考虑选择其他类型的基金。

担保人:保本基金与其他基金相比,多一个保本条款,涉及担保人,因此担保人的资质就显得非常重要。担保人的资质是投资者必须考察的,另外还需要挑选历史业绩好、投资能力强的基金经理。

由于保本基金的收益率高低,完全由那部分高风险投资决定,从而是由股票市场整体走势来决定的。因此,选择保本基金的最佳时间,是在股票市场处于低位或长期横盘震荡后。如图9-5所示为上证指数2015年5月~2016年3月的K线走势图。

图9-5上证指数2015年5月~2016年3月的K线走势图

图9-5上证指数2015年5月~2016年3月的K线走势图

经过2015年6月~2016年2月的下跌后,上证指数经过低位震荡后,已经逐渐走出底部,此时是投资股票市场的一个中期机会,也是投资者选择保本基金的机会。

提高技巧

由于股票市场的涨跌直接影响着保本基金的收益高低,因此对保本基金的重仓持股分析则显得尤为重要了。

重仓持股占总资产比例:重仓持股占保本基金资产的比例,大致等于风险资产的投资比例,比例越高,说明风险资产的比例越大,由此带来的风险也越大,当然同时也能带来更高的收益。因此在得到保本基金的重仓持股占基金资产的比例后,应该根据自身情况进行对比,了解是否能够承受已知比例所对应的风险。

重仓持股分布:主要是观察保本基金的重仓持股中,有没有一只或几只股票的占比非常大,而其他股票的比例非常小,造成重仓持股分布不均匀的情况。通常情况下,合理的重仓持股分布应该是整体均匀,持股内部运行存在比例差异。如果重仓持股集中在少数几只股票中,持股的集中会扩大风险。

个股分析:保本基金投资股票的资金不多,因此持仓的个股也不会太多,几乎就在重仓持股前10位中。所以投资者只需要对保本基金重仓持股的前10位,甚至前5位进行分析即可,从基本面分析这些个股的行业前景,公司盈利情况,从技术面分析当前所处的趋势,预测未来趋势的发展。

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