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证券投资基金中的货币基金和混合型基金如何投资应注意什么?

2019-05-15 23:06:27  来源:证券投资基金  本篇文章有2194字,看完大约需要7分钟的时间

证券投资基金中的货币基金和混合型基金如何投资应注意什么?

时间:2019-05-15 23:06:27  来源:证券投资基金

如何选择混合型基金

1.盈利能力

投资者考察混合型基金的盈利能力,可以考虑基金的阶段收益率和超越市场平均水准的超额收益率等指标。基金的阶段收益率反映了基金在这一阶段的收益情况,是基金业绩的最直接体现,但这个业绩受很多短期因素影响,有较多偶然成分。评价收益率还需要考虑基金获得超越市场平均水准的超额收益率,常用詹森指数等作为衡量指标。詹森指数衡量基金获得超越市场平均水准的超额收益能力,可以作为阶段收益率的补充,可以帮助投资者更全面地判断基金的盈利能力。

2.抗风险能力

投资者选择混合型基金时,还应关注基金的抗风险能力,这主要通过该基金的亏损频率和平均亏损幅度来比较。不同的亏损频率和亏损的幅度一定程度上反映了基金经理的操作风格,只有将亏损频率和亏损幅度较好平衡的基金才能具有较强的抗风险能力,帮助投资者实现长期持续的投资回报。

3.选股择时能力

一般而言,混合型基金的管理团队应该坚持价值投资的理念,分享国民经济和资本市场的成长是混合型基金的价值所在。混合型基金的业绩很大程度上取决于基金经理是否能够通过主动投资管理实现基金资产增值,考察混合型基金的选股就显得尤为重要。衡量基金经理选股能力的常用指标有组合平均市盈率、组合平均市净率、组合平均净资产收益率等,只有持仓组合的组合平均市盈率、组合平均市净率、组合平均净资产收益率等指标处于较合理的水平,基金资产才有较好的增值前景。

如何选择货币市场基金

1.看规模

不同规模的基金优劣势不同,如果规模较小,在货币市场利率下降的环境下,增量资金的持续进入将迅速摊薄货币基金的投资收益,而规模大的基金不至于有这样的担忧。在货币市场利率上升的环境中,规模较小的基金则船小好转向,基金收益率会迅速上涨。综合各种因素,投资者应该选择规模适中、操作能力强的货币基金。

2.看新旧

货币市场基金越老越吃香,老基金一般运作较为成熟,具有一定的投资经验,持有的高收益率品种较多。选择一只成立时间长、业绩相对稳定的货币基金是较为明智的选择。

3.看A、B

目前的51只基金中,40只基金为A级基金,11只基金为B级基金,两者的主要区别在于投资门槛,一般A级基金的起投金额为1000元,B级的起投金额在百万元以上。从收益上看,B级收益要高于A级一些,不过门槛太高,普通投资者还是适合选择A级基金。

4.看产品线

股市行情不好时,投资者可利用货币基金安全地规避投资风险,待股市投资机会来临,可以利用将来的基金转换功能,提高投资收益。因此,建议选择产品线完善的基金公司产品。投资者应尽量选择规模相对较大,业绩长期优异的货币基金进行投资,因为规模越大基金操作腾挪的空间越大,更有利于投资运作,也能更好地控制流动性风险。

货币市场基金

购买混合型基金注意事项

1.分清你需要购买的混合型基金是偏股型、偏债型、平衡型还是配置型。

2.确定好是哪一种类型的混合型基金后,再充分了解市场对基金的影响。

3.在充分了解你所购买的基金情况之后,再确定是否入手。

混合型基金

购买货币市场基金要注意事项

1.应尽量选择可以开通便捷网上交易的基金公司,比如国联安基金。投资货币基金的人就是看中其存款替代品的功能,如果每次存取都要跑一趟网点肯定会使投资热情大减。

2.应尽量在节假日后购买。按照现行银行划款系统和基金计息方式,投资者第T日在代销机构(银行和券商)申购货币市场基金,T+1日确认并开始享受每日基金投资收益。需要强调的是,投资者要坚决回避在法定节假日前一天申购货币基金。

3.应多关注日/万份净收益。七日年化收益率有一定参考价值,但容易被基金管理人操纵。万份收益和由此得出的日/万份净收益是投资者每天实际享受的投资回报,无法操纵。

关键字: 券商市盈率平均净资产收益率
来源:证券投资基金 编辑:零点财经

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