事实上，市场变幻莫测，投资者永远无法把握股价的最低点和最高点，如能在相对低点和高点进出，已经是很了不起了。多数不愿设定止盈位的投资者，希望自己能在最高点将股票卖出，以赚取最大的利润。
一般来讲，在实际操作中设置止盈位，投资者可以结合该股上升所处阶段、重要技术阻力位、从底部上涨幅度是否到达50%或100%等重要比例、从筹码的成本来分析庄家可能的派发位置和技术上是否已经出现见顶征兆进行综合判断，而不是以自己期望的获利空间来决定。
止盈位的设定原则如下所述。
(1)在盈利的情况下，无论盈利幅度大小，坚决避免资金由盈利转变为亏损，这是止盈操作的重要原则。
(2)如果持有的股票盈利幅度较大，在大趋势没有改变的情况下，止盈位置可以适当放宽。这样做的目的其实就是为了给股价提供一个可以波动的合理区间，从而赚取更多的利润。
(3)如果持有的股票收益幅度较小，止盈幅度的设置需要小一些，以防股价突然大幅回落，造成收益快速回吐。
(4)当股价运行到顶部区域，并且有明显的庄家出货迹象时，应开始止盈，可以采取分步减仓的方法，适当留出股价正常波动的空间，并且随时注意股价的异动情况。
(5)盈利为介入价位的1%,后来价格晃动不定，针对上述情况的止盈原则是保本出局。
(6)当收益达到10%时，止盈位置可以设置在股价向下回落3%的位置，换言之，在股价回落的时候，投资者获取的利润达到7%时就要考虑离场。如果股价没有回落到止盈位置，说明多方依然占据优势。
需要指出的是，有时候股价即使达到操作计划的目标位，如颈线、半年线、年线、成交密集区、缺口位置后，有些个股依旧表现强势。有的以连续涨停的方式，有的以小阳攻击形态继续向上拓展空间，此时，投资者就可以利用分时均线设定止盈位，就是说股价分时线(白线)一旦不能继续在均线(黄色)上方运行，且下穿后不再有继续站上均线的趋势时，投资者应果断止盈。
