对那些曾在大学上过经济学基础课程的人来说，可能教授为他描绘了风险一收益特征的要点。风险一收益图在Y轴上是收益一回报，X轴上是风险。特征是一条向上倾斜的直线，这就是说，当风险增加时，潜在收益一回报也会增加。图显示了标准的风险——收益特征。
大多数人很熟悉“风险越大，潜在收益越大”这种说法。当人们对比股票投资，谈及债券与票据投资风险时，经常会引用上面的说法。政府债券有收益，并在债券到期时兑现收益，而股票有分红收益，但是有可能是相同的，也有可能会不同，股价可能上下波动。因此，股票风险较高，但是与同期债券相比，也会有较高的潜在收益。
外汇交易怎样适用该观点呢?当然，交易外汇是有风险的。外汇也像股价一样会上下波动，与债券收益相比，外汇交易回报并不能得到任何保证。因此，从固定期限投资角度来看，债券是最安全的;股票和外汇有更多风险。请注意，这是一段固定期限。然而，如果操作方向正确，在股票和外汇上可以赚得更多回报。
交易的风险一收益如何?这并非是指一段固定期限。换句话说，与固定投资期相反，如果一名交易者在没有设定截止日期的较短时间内交易债券、股票或外汇，收益情况会如何?人们可能认为股票、债券和外汇的风险非常相似，都暴露在市场风险之中。政府债券价格根据利率变化而上下波动。股价由于公司特定风险和市场风险而波动，这包含了主要的基本面因素。外汇，如EURUSU，其市场风险与国家特定风险以及其他一系列基本面因素相关。
在任何交易市场中，判别交易者能否成为赢家的是，管理自身风险的能力以及捕捉并停留在趋势中的能力。如果做得好，成功交易者就可以真正实现风险最小化、潜在利益最大化交易特性。
例如，我努力观察并预测趋势，也观察交易界限。在这个过程中，风险可能会非常小——流动性较强的货币对或许是10-20个基点——但是，潜在收益可能超过风险3-4倍(有时会更多)。风险小，收益大。
这个观点与一些散户交易者所认为的正常风险/收益特性恰恰相反，它是成功的关键。很多散户外汇交易者认为，要想在交易中获得更大收益，他们必须承担更多风险，在波动性-风险性更大的经济数据如美国失业数据发布时期，必须建仓。他们需要最大限度地利用杠杆交易。他们需要有100个基点的止损目标，以便让仓位保持下去。所有这些都不正确。成功交易者注重承担最小的风险来赚取更多的金钱。他们寻找趋势，预测趋势。
