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熊市投资的秘密武器

2018-05-21 22:04:11  来源:股票常见问题解答  本篇文章有字,看完大约需要7分钟的时间

熊市投资的秘密武器

时间:2018-05-21 22:04:11  来源:股票常见问题解答

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最近一年,沪指已经从5000点之上跌到了3000点以下,按照下跌20%就算是熊市的国际惯例,目前A股毫无疑问已经处在了熊市当中。

熊市

那么,在股市近况不佳、国内投资渠道狭窄的情况下,作为小白投资者,安全起见是不是就得放弃投资呢?其实投资理财还是要做的,否则刚靠存银行恐怕连CPI都跑不赢,关键还是要看怎么投资。在熊市中,既要抵御亏损本金的风险,又要博取超过存款利息的收益,那么保本基金可能是好选择。

什么是保本基金

说起保本基金,大家一听这名字就知道它最大的特点就是能够保住本金不亏。为了做到这一点,保本基金会将极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份资产从事固定收益投资,这样处理就能够使得基金投资的市场不论如何下跌,也绝对不会低于其所担保的价格。而且保本基金还引入了保本保障机制,可以说再给保本加了一道保险。这个机制首先是基金管理人对基金投资者的本金承担保本清偿义务,通俗来讲就是赚了算投资者的,亏了算基金公司的。其次是基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同,由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。总之,只要在保本周期内,投资者就不用担心本金亏损这个问题,反正有人护航有人垫背。

保本基金收益表现如何

对于保本基金,有的投资者可能会问保本是好,是不是意味着收益就不咋地呢?这个我们可以从历史表现来看看。数据显示,截至今年2月26日,30只保本基金完成了总共29个保本周期,平均年化收益是11.04%。而在2012年到2015年整个牛熊周期中,保本基金这四年的平均收益率分别是4.46%、2.63%、17.41%、18.34%。对比来看,这个收益率水平高于债基不亚于股基,稳定性则明显好于股基。另外,根据银河证券数据分析,在保本基金投资者中有62%的概率可以获得5%-20%的年化收益,甚至有10%的概率可以获得20%-30%的年化收益。由此来看,保本基金的收益水平也是杠杠的。当然最重要的是,保本基金特别适合不会炒股,或者不想花费过多时间炒股的普通投资者。尤其是在低利率环境下,A股处在相对低位的时候,此时入手保本基金可谓恰逢其时。

如何挑选保本基金

既然如此,那么要怎样来挑选保本基金呢?首先从挑选基金的角度出发,大家可以选择过往业绩好、基金经理实力强、基金公司平台大的,这方面的具体内容我们会在后面的节目中做详细介绍,可留意收看。其次,从保本基金自身特点出发,大家可以选择保障机制更多的,比如有第三方机构担保、保本策略更靠谱等等。

还有很重要的一点就是,尽量选择附带赎回条款的,这样投资者在紧急状况下可以通过赎回解决流动性问题。至于保本周期的选择,主要考虑个人资金的期限安排,一般情况下保本周期2年左右比较适宜,因为保本期限太短的话,安全垫就比较薄,不利于基金自身的操作。

投资保本基金要注意什么

最后,我们来看看投资保本基金要注意哪些?首先投资者要特别注意的就是,保本基金通常在认购期内认购并持有满一个保本周期才会保本,而且对提前赎回设置相对较高的费用。所以在投资保本基金的时候一定要有耐心做长期投资打算,最起码买了之后至少要持有一个保本周期。

另外如果保本基金跌破面值,是否存在无风险套利的空间,理论上是存在的。只不过扣除手续费之后,这个空间所剩无几,不值得投资者费心费力。还有就是遭遇赎回后的保本基金是否价值大,如果赎回规模较小,部分赎回费计入基金资产后会出现净值上浮,但一旦比例过大则会出现仓位过重降不下来,再假设持续碰到下跌行情,持有的基金实际上将难以保证收益,所以这个情况普通投资者最好也不要参与。

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