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基金的费用包括哪些?影响基金的收益的因素有哪些?基金风险分为哪两种?

2019-03-20 17:09:26  来源:基金投资入门  本篇文章有字,看完大约需要6分钟的时间

基金的费用包括哪些?影响基金的收益的因素有哪些?基金风险分为哪两种?

时间:2019-03-20 17:09:26  来源:基金投资入门

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基金的收益与费用

投资基金我们要追求的目标是:在获得高投资回报的同时付出较少的费用。

投资基金我们可能获得相应收益,但同时也要承担相应风险,并负担相应的交易费用。基金的投资收益来源主要包括利息收入、股利收入、资本利得收入等。基金投资于债券、可转让定期存单、商业本票或其他短期票券,其主要收益就是利息。开放式基金为了应付赎回保持的现金也会产生一定的利息收入。基金投资于股票,这些发行股票的公司在每年年中和年底都可能向其股东派发股利,股利收入也是基金收益的主要来源之一。基金在供大于求、价格F 跌时购入证券,而在需求旺盛、价格高位时卖出证券,所获得的价差就是资本利得收入。资本利得收入是基金收入中的最主要收入。

基金的费用包括哪些?影响基金的收益的因素有哪些?基金风险分为哪两种?

基金的费用包括基金的认购和申购费用、交易费用、赎回费用、交易的转换费用、管理费用、红利再投资费用、清算费用等。基金的费用是最终从收益中扣除的,投资者应该充分考虑其费用因素,在其他因素相同的情况下,投资者应该选择费用较低者。比较费率时,我们应该从管理费率、托管费率、认购费率、申购费率、赎回费率等多方面考虑。   

影响基金收益的主要因素有市场大势、投资组合风险、基金经理团队的能力基金费用比率、运气等。其中市场大势等无法控制的影响力,又往往比可控制因素的影响力要大得多。收益与风险在投资市场总是共存的,随着基金类别风险的增大,它的收益率及波动幅度也明显增大。另外投资时间长短、变现能力与投资风险也是密切相关的。一般来说基金的投资时间越短,流动性越高,它的风险越小,收益也越小;基金的投资时间越长,变现能力越弱,它的风险越大,收益也越大。

基金的风险分为非系统性风险和系统性风险。

1.非系统性风险

非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险,它通常由某一特殊的因索引起,与整个证券市场的价格不存在系统的全面联系,而只对个别或少数证券的收益产生影响。

这种风险可以通过多样化投资来分散,即发生于一家公司的不利事件可以被其他公司的有利事件所抵消,一只股票发生的亏损可以被另一只股票的盈利所补充。投资基金一般可以通过组合性投资来降低非系统性风险。

由于非系统风险可以通过分散投资消除,因此一个充分的投资组合几乎没有非系统风险。对于股票型基金而言,当股市大涨时最差的基金也能取得很好的收益,而市场行情不好时几乎所有的基金都难逃厄运,这就是人们通常所指的系统性风险。系统性风险即市场风险,是指由整体政治、经济、社会等环境因素对基金的收益所造成的影响。

2.系统性风险

系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这些风险我们几乎不可能回避,这也是投资基金的主要风险。

关键字: 证券股市债券
来源:基金投资入门 编辑:零点财经

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