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建立良好的投资原则

2017-03-01 15:35:14  来源:k线图入门  本篇文章有9104字,看完大约需要30分钟的时间

建立良好的投资原则

时间:2017-03-01 15:35:14  来源:k线图入门

常犯的心理错误和建立良好的投资原则:

一、股票投资的策略

1.“渔翁撒网”与“反式渔翁撒网”。

“渔翁撒网”是一种短期投资组合策略,是在某一时刻,从股市中买进多种股票,等到哪一种股票上涨到获利水平时,便卖出哪一种股票。具体地说,就是在股票价格看涨的情况下,如果发现各种股票价格轮番上涨时,投资者便可以相继高价出售手中的股票。即使整个行势看跌,由于投资者手中股票多样化,总会有一些强势股,减少投资者损失。但也有投资者不这样认为,提倡使用“反式渔翁撤网”的方法。因为他们认为股市中各种股票轮番上涨并不多见,多数情况下为强势股票恒强,弱势股票恒弱,如果应用“渔翁撤网”方法,很可能把强势好股票卖出,而把弱势劣股票留在手中。所以还要有选择地买进多种股票,哪一种股票价格上升就多买一些;哪种股票不上升,甚至下跌,就把哪一种卖掉;这样可以使获利较多的强势股的获利能力保持下来。持这种观点的包括很多华尔街的资深投资师。他们给股民算了一笔账:如果按照第一种方法,你买个五只股票,有三只赚了10%,而另两只赔了10%,这时你卖出赚钱的,留下赔钱的股票,很可能赔钱的继续赔,这样你的总众利肯定是负的;但是如果你把两只赔钱的卖了而仅仅留下赚钱的股票,这样赚钱的接着涨,你的获益也会继续增加。从我国的实际情况看,一般需要把两种方法结合起来使用。目前我国上海、深圳两地股市涨跌同起同落的情况较多,这样在开始看涨的情况下,采用“渔翁撒网”法,各种股票都买一些;而在开始看跌时,则哪种跌得快就卖掉哪一种,保持手中股票获利能力。因为股票是沿着趋势运动的,涨的还会涨,跌的可能还会跌。

2.“买平均高”、“卖平均低”与“买平均低”、“卖平均高”。

这是一种适合于中、长期投资的方法。所谓“买平均高”,就是在股价开始上升时起,在某一价位买进一笔,然后在股价上升一段后,再买进第二笔。此后再分段买进第三笔、第四笔。而“买平均低”则是在某价位时买进一笔,在此后股价下降过程中,分段买进第二笔、第三笔乃至第四笔等。

“买平均高”的投资者第一笔就会获利,以后若干笔是为了多获利。对于“买平均高”者来说,可以在卖出时,“卖平均低”,这样在股价一有下跌趋势时可以分次卖出,而且金额由小逐渐增大,并在认为必跌无疑时全部卖出。而对于“买平均低”来说,是期待这种股票价格回升,以获取高额利润。所以,当股价回升过了“买平均低”价格线以后,便可以“卖平均高”了。就是在过价格线以后先卖出一笔,然后再看好势头卖出第二笔、第三笔、第四笔,如此这般。

总的来说,不论是“买平均高”和“卖平均低”也好,“卖平均低”和“买平均高”也好,都是一种投资组合和获利组合,以期保障获利目标所采取的一种试探性战略,大有摸石头过河之意。

3.以“傻”赢“傻”。

这种以“傻”赢“傻”的办法,具体来说,就是不怕自己是傻瓜而买了高价货,而只要有人比自己更傻,愿以更高的价格买进就行,自己就可以把股票卖给后一位傻瓜接手而赚钱。这是一种短期风险投资战略,很可能因为没有再傻的人而被套牢。

4.先从小额买卖做起。

对于初进股票市场的投资者.尽管是腰缠万贯,一次买卖以不要过大为好,这是一点点培养你的交易能力、观察和判断能力的好方法。对于若一时看不准势头的老手,也可以用小额交易的买卖方式试盘,千万不可认为仅买卖一只两只股票而有失身份。要知道:拿钱开玩笑,最后的损失还是自己。另外,不要相信多投资可分散风险,你能把几只股票给研究明白就很不错了,投资太多只会让你分散收益。

散户

5.尽量在股市最活跃的时候参与买卖。

这个原则说的是不要在淡季或盘整的时候交易。行情处于弱势的时候成交量减少,盘整的时候也是这样。如果此时参与买卖的话,虽然有时候能够买到最低价,但进出较为不易,买卖之后股价仍少涨跌。对短线投资者投机操作,失败的机会更大。而且一旦判断失败很难卖出,只能每天看着自己的股票下跌。

6.赔钱的时候要有壮士断腕的勇气。

对于赔钱的股票,一定要勇于止损,千万不要抱侥幸的心理,否则越赔越多,错失良机。另外,不论做多头或做空头赔钱时,除非投资者肯定近期必有变化,否则最好在每周末前予以平仓。这样不至于再赔下去;在下周再开始的时候,投资者可以做到心平气和从头开始。

7.赚时可加码,赔时千万别加码。

当低价买进某种股票,而且此种股票价格如期望上扬后,您可以在某段上升的过程中酌量加码再予买进,但加码买进的数额应按金字塔形,往上愈买愈少。其加码幅度一般以1/2或1/3为好,以免因亏损太多加大成本而转亏。对于买进的股票价格转为下跌时,除非目前价值与当初买进的价格已有一段差距。不然千万不要想低档加码买进以图摊平。因为很多实际情况表明,这样往往赔得更惨,等到股价真的跌到低谷时,反而缺乏资金及勇气再买进了。

8.不要怕赔小钱。

证券市场的交易不是赚就是赔,只要赚多赔少便是成功。所以买卖交易不要一味的害怕赔钱,有时候应通过赔点小钱获取实际经验。有了经验,所赚取的利润就会比所赔的小钱多得多。

9.闲钱投资、余钱投机。

对中短期内不准备用的闲钱,投资者可以考虑选择股票投资,待到有用场时,再抛出收回资金。而对于结余而没派上用场的钱,又不想储蓄和买债券,自然买股票投机是再好不过的了,由此而赚钱岂不是额外多得,即使赔了也不会太影响生活,影响情绪,操作起来也会运用自如。但如果用的是生活资金,甚至借贷来从事股票投资,那就大可不必,因为这样会造成一种压力,失败的可能也会因心理影响而增高。

10.在股价突破时投身买卖。

在投资者资金并不雄厚,没有能力以金字塔形做多头往下进货,或以倒金字塔形做空头向上加码时,最好是在股价突破关口时介入。突破关口分为:高过或低于昨天的最高价或最低价,高过或低于上周的最高价或最低价,高过或低于上月的最高价或最低价。通常股价向上突破时,均为做多头买进的信号;而股价往下突破时.则为融券卖出的信号。就常情而言,在突破关口时进行买卖的方法,获利机会较多。

11.选择变动幅度较大,风险较小的股票买卖

不论股市新手或老手,最困难的是选择股票,因为选股方法虽多,但真能搭上暴涨暴跌的车子而获厚利的机会却不多。一般来说,投资者在历史性的高价位附近,选择平素比较具有投机因素的股票予以卖出;或是在历史性的低价位附近,选择平素比较具有投机因素的股票予以买进的话,获胜的机会较大。

12.不要死做多头。

从实际情况看,人们还不习惯于做空头,即使在较为成熟的股票市场中,仍有绝大多数投资者未曾做过空头交易。然而经验告诉我们,股票价连涨7日的幅度,往往3日内便跌光。从这一现象来看,千万不要一味只做多头。特别是我国的股民们,现在股指期货已经推出,如果在适当的时机融券做空头的话,获利的机会可能会倍增。

13.突然获利,应做了结。

投资者在做多买进或做空卖出股票后,对于该股票能够获利多少,心中应该有数。当有时手持的股票突然以超出预料的速度大幅上涨,以致利润比预期增多时,除非有其他足以促使上涨的因素出现,或有其他有心人的积极介入,否则投资者应考虑以此价位获利了结、落袋为安。记住:纸上的富贵是虚的,拿到手的钱才是钱。

14.反向操作虽可,但不要立即付诸行动。

有一个常规理论叫做“股价不是涨便是跌”,所以,也建议投资者做空卖出亏本了结时,应同时加倍买进。这种理论虽正确,但用于实践却不一定正确。因为影响股价涨跌的因素是多方面的,例如骗线、盘局、震荡、反弹等因素未加考虑,以至于有时做多头买进时亏本了结;再加倍卖出,反而会形成两面倒霉的局面。同样,做空头补回翻多也是如此。因此,较合理的方法是:投资者在不论做多或做空亏本了结后,应在一旁观望一会,待作出正确判断后,再进行买卖操作也不迟。

15.毫不贪心,最低价不买,最高价不卖。

骤看不买最低价及不卖最高价的人,好像是傻瓜似的,但从实际炒股经验看,历来又有多少个买在最低价及卖在最高价的幸运者而赚了大钱呢?而且,在最低价和最高价时成交的数额比较少,即使买到了最低价,也可能赚了一点就卖出,企图下跌后再买进;结果股价一路上涨而失去机会。而卖在最高价的人,也会因市场多头气氛浓厚,在小赚之后即予收回或加码买进,结果行情一路下滑而受到更大损失。因此,老谋深算的操作者,大多判断最高价及最低价之后,在该预定价格的4%以内即陆续买进或卖出,甚至采取不去预估最高价位及最低价位,而仅逐势而为的操作策略。

16.善用1/2的方法选择买点和卖点。

这个原则是说投资者所买卖股票的利润,只要达到买卖价格的1/2时,就应获利了结。而且,不论股票总指数或是个别股票,当它们的涨幅达到前档跌幅的1/2时,例如某股单价由30元跌到20元,再由20元涨到25元。通常在该价位附近会产生较大压力,这时应卖出观望。这就是反弹1/2原则。相反,不论股票总指数或是个别股票,当它们跌幅达到前档涨幅的1/3时,例如某时段由20元涨至30元,又由30元跌至25元。通常在该价位上亦会有较大的支撑,这时应买进补回,此所谓回档整理原则。

17.特别注意成交量变动。

成交量的多寡对股价涨跌影响至关重大。通常来说,“量随价升”为买进信号,而“量随价减”为卖出信号。同样,价涨量高而成交量却增加得过分;或价跌量减而成交量减幅太大时,则应保持观望态度。此外,价涨量反而减,或价跌量增时均显示盘面将在短期内变化,也应采取观望态度。

18.注意股价变动。

当股票总指数或个别股价由高位滑落,其滑落幅度由大而逐渐减少,而部分股价也已止跌成盘或转小涨时,此为行情将作反弹或反转为升的信号,应予做多头为宜。相反,当股票总指数或个别股价由低位向上涨时,其涨升的幅度由大而逐渐减少,而部分股价也已止涨成盘,或由涨转小跌时,这是行情回档或反转为跌的信号,应做空头为宜。

19.慢慢买,快速卖。

“慢慢买”看似简单,但意味深长。所谓“慢”字,在于买进股票要多方考虑,并选择适当时机和价位。这是深思熟虑的慢,因而能够买较低价,且不易遭受买进套牢之苦;当然也有犹豫再三,会坐失“抢涨助升”良机的缺点。但若抱着“买进不一定赚钱,没有买进必定不亏”的中庸心理泰然处之,长期获利必然丰厚。“快速卖”并非快在乱卖一通,而是买进股票之后注意行情,并逐日订出其涨跌变化的多种可能性和卖出点,一旦定势与预先拟订的操作计划一致时,便当即卖出。当然,这也可能坐失获利时机,但为了获利,只要达到目标就了结,也不必可惜,而且暴涨的股票,日后还会大跌。

以上笔者给出的只是基本的股市投资原则和策略。认真地说,在股市交易中,并无真正的原则可言,法无定法,则无定则,就看怎样运用。当然,凭灵感和感觉从事的人,只能是那些久涉股市的投资者;而对于初涉股市的投资者,一些前人总结出的原则还是比较重要的,在尊重这些原则的前提下谨慎操作才能取胜。

二、股市解套策略

股票市场由于受到经济、政治和突发事件等各种因素影响潮起潮落,股票价格异常波动,常出乎投资者的预料之外,在这种情况下,套就是常有的事了。可以说,被套牢几乎是每个股票投资者都会遇到的棘手问题。应该说,炒股票被套并不可怕,可怕的是被套后不能以冷静的方式来解套。下面就从事先预防被套,以及如何解套两个方面谈谈如何对待这个问题。

1.事先预防。

中小散户买股票时,一定要以投资的方式进人股市买入股票,万万不能以希望赚大钱或迅速补亏的心态来买入股票;如果这样做,那就不是投资而是赌博了。因此中小散户在买入股票前一定要三思而后行。一般来说,在买入某只股票时,要考虑以下几个问题:第一,为什么买入这只股票?第二,买入这只股票是短线、中线,还是长线持有?第三,买入这只股票如果被套怎么办?第四,如何安排资金?第五,最多买多少股?等等。只有对这些问题经过全面评估后,再决定自己的投资策略,才能事先预防被套,降低炒股风险。

从技术操作上而言,为了预防高位被套牢,一定要注意以下几个原则:

①不熟悉的股票不买。

②股票价格大涨之后不买。

③股票价格上升较长时间后成交量突然放出巨量时不买。

④股票价格长期上升之后,公布股市早已预期的重大利好消息时不买。

⑤股票价格上升一段时间后,日K线出现了三个向上跳高缺口时不买。

当然,以上情况也不排除庄家在震仓洗盘,但至少可以规避高位被套牢的风险。

2.找到被套原因。

被套后,中小散户最需要做的一件事就是要分析股票被套的原因,这样才能对症下药。

①因大盘原因被套。判断大盘涨跌趋势的重要标准就是成交量变化与重要均线方向变化。如果大盘的运行趋势有系统性风险的征兆,应该果断地认赔卖出股票;如果因为个股原因有些犹豫不决,那么应该设立止损价格与止损征兆,预备斩仓出局。如果大盘的运行趋势尚处于上涨或者横盘状态,则要重新分析个股的状态。

②因个股原因被套。在大盘处于非系统风险状态下,则需要分析个股的现时状态。第一步判断个股的中线趋势,方法是参考个股的重要均线和庄家行为意图。如果是中线波段趋势变坏,应该考虑换股或者卖出;如果中线趋势还可以,则需要判断短线趋势;如果技术指标和大盘背景处于强势状态,被套的个股明显表现较弱,需要换出部分仓位,这样可以提高效率。

③因选股错误被套。职业投资者选股的最重要标准是:第一,市场即时热点。要判断正在进行的行情性质,所选择的个股要与当时的行情性质配合。不能以自己的个人喜好否定市场,甚至与市场走势逆反。第二,筹码主力动能。筹码集中,远离密集区的股票动能较足。在这个基础上,要熟悉股票的股性、主力的股性,以及趋势的必然性。第三,股票未来题材。题材是非常重要的,题材的排序是主题题材、个股独特题材、市场常规题材、其他影响股价的题材。第四,股票基本性质。考虑股票性质的时候,还要考虑主力资金的喜好。

如果被套的个股条件不符合上述标准,应该考虑卖出一部分,换进合符标准的股票。

④因时机不对被套。赢利是选股技术与选择时机技术的组合。最佳的时机有两个阶段:一是大盘处于系统获利阶段,沪市的成交量在100亿以上,且指数趋势转好或者上涨的情况被称为系统获利阶段;二是个股处于量价活跃阶段,介入某只股票或者持有某只股票,必须要求股票是活的,最好的股票是独立活跃,次之是跟随活跃,不能考虑死气沉沉的股票。

当上述的判断标准都不能运用时,就应该考虑补救措施了:首先,要忘掉成本,设立止损价,设立反弹时的减仓信号。不要因为股价损失而心有不舍,错失时机,带来更大的损失。其次,要有做空的思维,用“倒做差价”,就是在相对高位把套牢的股票抛掉,然后在适当的低位再把它买回来,等到涨上去了后,也能弥补自己曾遭的损失。

3.解套策略。

根据以上各种不同原因的被套牢,投资者的解套策略可分为主动性解套策略和被动性解套策略。

①主动性解套策略。

a.斩仓(上策):当发现自己的买入决策是一种很严重的错误,特别是买在前期暴涨过牛股顶峰时,这时一定要拿出壮士断臂的决心,及时斩仓割肉,才能丢车保帅。只要能保证资金不受大的损失,股市中永远有无数的机会可以再赚回来。然后远离股市,等下一次交易所冷清、每个拥有股票的投资者都愁眉苦脸的时候,克服自己恐惧的心理,再进去买股票!或利用大量时间选一只行业龙头股,然后等下次交易所人头汹涌,每个人都看好后市、都兴高采烈、都说还要涨到多少多少点时,克服自己的贪欲,坚决卖出股票,等下次的轮回!

b.换股:手中的股被套牢后处于弱势状态但仍有下跌空间时,如果准确地判断另一只股的后市上涨空间大,走势必将强于自己手中的品种,可以果断换股,以新买品种的赢利抵消前者的损失。

c.做空:或许有些投资者认为中国股市没有做空机制,不能做空。这是错的,被套的股就可以做空。当发现已经被深套而无法斩仓,又确认后市大盘或个股仍有进一步深跌的空间时,可以采用做空方式,先把套牢股卖出,等到更低的位置再买回,达到有效降低成本的目的。

d.盘中T十0:按照现有制度是不能做T+0的,但被套的股却有这个先决条件,要充分加以运用。平时对该股的方方面面多加了解,稍有风吹草动,就进去捞一把,现在佣金下调,成本仅几分钱,进出很方便。

②被动性解套策略。

a.摊平:当股票买入的价位不高,或对将来的大盘坚持看好时,可以选用摊平股价的技巧。普通投资者的资金通常只能经得起一两次摊平,因此,最重要的是摊平的时机一定要选择好。

b.坐等:当投资者已经满仓被深度套牢,既不能割,也无力补仓时,就只有采用这种消极等待的方法。只要是自己的钱,只要不是借的、贷的,还怕不能等吗?

此外,最后的解套策略也是最好的解套策略,那就在于投资者对自己的心态把握。被套牢后,首先不能慌,要冷静地思考有没有做错,错在哪里,采用何种方式应变。千万不要情绪化地消极应对,或盲目补仓。被套牢并不可怕,有时候不套不赚钱,套住了反而赚大钱。所以,投资者不要单纯地把被套牢认为是一种灾难,如果应对得法,它完全有可能会演变成一种机遇。

三、股市座右铭

股市的风风雨雨锤炼产生了许多格言,这些格言深得股市交易方略之精粹,可以作为座右铭来铭记。现择其几则录之。

1.“苦中作乐”。

是说股票价格上扬固然好,但即使下跌,也可以利用这个机会买进,降低购买成本,从而寻求增加更大的利润。当然,这应视时机而定,如果买进连续下跌的股票,岂不全盘皆输、亏损严重?

2.“别等最高价才卖出、别等最低价才买进”。

投资者都抱有良好的愿望,希望手中股票能卖个好价钱,一等再等股价上升,期望在最高价时卖出。但事与愿违,这可能使持股者失去卖出的机会;而且,也不能期待能以最低价格买进,因为等股价降到最低点时,股价就会回升了,又会失去买进的机会。

3.“利多消息传播将尽时,应考虑卖出;利空消息传播将尽时,应考虑买进”。

股价是敏感的,一有风吹草动,便可能引起轩然大波。因此,有关的消息应尽量早探知,在风乍起而树未动时,安心地买进或卖出。当风闻变为现实时,投资者应即刻应变。对坏消息也是如此:当利率提高风声喧嚣时,股价会连续下跌;当利率提高消息发表后,股价便会爬升。

4.“三成利润定股价”。

就是说能有三成利润就可交割,所交割的股票价格即使跌了三成,可再购进。证券交易中,可以以股价的三成为度量尺度。

5.“涨幅乍现,迅速下手”。

一般的股价图总会是这个样:低价位总是一段低平的线,遇到涨风时,便会出现高峰。因此股价低平时,必须忍耐,一旦有了涨幅,先下手为强。

6.“没有最高点,也没有最低点”。

当股价连日惨跌,说不定已跌到最低点了,应该大胆购进,不应该企望再跌,说不定此时便是回升之点。同样,白己已投资的股票价格节节上升,还盼望股价再涨,求得更大利润,可这时也许是股价的最高点,正停涨回跌呢。


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