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我是如何通过126200英镑成为百万富翁的

时间:2017-11-06 12:13:25  来源:如何在股市中赚到100万  本篇文章有3013字,看完大约需要10分钟的时间

我是如何通过126200英镑成为百万富翁的

时间:2017-11-06 12:13:25  来源:如何在股市中赚到100万

如果美国芯源系统公司(MPS)并未从其发起的法律诉讼中获益,那么我的财产将会减值100万英镑。

我一直是股市的忠实追随者,也是坚持长期投资的信徒。作为彭德尔地区的保守党议员,以及1983年到1989期间的部长,我坚决支持撒切尔政府在1987年创造的个人股权计划(个人股票计划)。

这也是第一次出现了个人股权计划这样一个好的工具,允许投资者在免于缴纳所得税和资本所得税的前提下建立股权投资基金。很显然,这对于那些致力于储蓄事业的人是一个绝佳的机会,但我也怀疑其他人并没有真正认识到随这个机会而来的无限机遇。

在之后的17年中,我每年都会尽最大的努力进行投资活动,并把获得的股利和返税额重新拿去投资。

我的投资上限已经被改变了许多次。从1987年到1991年4月,我一共投资了19200英镑,此后到1999年4月我又投资了72000英镑,其中每年各分别投资6000英镑和3000英镑于总体股权投资计划和单个公司股权投资计划中。在劳工部1999年改变个人投资计划之前,我每年都尽可能往其中投入最多的资本,而自1999年之后,我以每年7000英镑的速度,总共往其中投入了35000英镑。

因此,自1987年之后,我总共投入了126200英镑,有些收入来源于卖出组合中的某些股票,当然这些股票收入是需要缴纳个人所得税和资本所得税的。

现在回顾我的投资历史,我发现之前我一共完成了463个合约,但是这些合约都是十分有用的。我在发表这篇文章之前估算了我所有的个人股票计划和个人储蓄账户组合价值,发现其价值为1015843英镑。尽管2001年股市遭受到重创,但平均年回报率也达到了21%。

我的投资策略从未变化过。我在1987年从曼彻斯特地区的电气设备公司Pifco购买力自己的第一支股票。该公司属于我所偏爱的典型DVY公司,即价值稳定且提供给投资者一定的股利。Pifco拥有口碑较好的品牌,家族掌控公司较多的股份,现金流充裕且公司拥有较长的盈利史,并且给股东提供的股利也越来越多。

除此之外,这家公司在小型资本市场中运作,我判断该公司在未来有可能被其他公司所收购。事实证明我是对的,14年之后这家公司给我带来了极高的利润。

作为小型资本市场的专家,我一直以来都非常小心地选择投资股票。我对这家公司进行了       尽可能去结识公司的管理层,还会在有空时出席公司年会。

有时候,我居然是唯一出席股东大会的人,但是这最起码是一个同公司董事会交流的机会。有一次我居然被邀成为非执行董事,而我也欣然接受了这一邀请。

当然,并不是所有的选择都是正确和成功的。我有时也会做出错误的判断和选择。但是,一旦发现错误,我会立即以最快的速度改正。因为个人股票计划和个人储蓄账户组合中的免税机遇是可遇而不可求的,不能白白浪费。

幸好,我经历的成功远多于失败,我也从手中一些被收购的公司股票中获益匪浅。这些公司包括布瑞德波特、布里敦和特拉福德公园和Pifco公司。

我因卖出个人股票计划和个人储蓄账户组合中的股票而获得许多免税利润。当然我也会进一步观察其他公司的走势。最近我比较关注的是费切尔公司和大型汽车经销商Lookers。我现在更加偏爱的是卡拉克森公司、贾维斯酒店、卡森氏公司、桑顿公司、布朗公司、Windsor和Windtrust。

我不知道我是不是第一个通过建立投资组合成为个人储蓄账户和个人股票计划组合的百万富翁投资者的。我更可能是第一个通过这种方式成为报纸专栏作家的百万富翁。我认为是其他投资者并没有很好地利用这些工具的免税优势。

但是,那些富人们貌似并不认为这种措施是有意义的,可能是因为他们认为投资上限太低的缘故,根本不值得浪费如此多的精力。而那些并不怎么富有的人则倾向于使用别的投资方法,总是投资于一些表现不怎么好的公司,并且在该抛弃它的时候还犹豫不决,以致造成更大的损失。

上述两种方法都是不正确的。如果有足够资本的话,应该在每年都尽最大的可能进行投资活动,将所有股利重新投入到资本市场中,并且时时关注股票组合的表现,以防某些表现较差的股票拉低整体表现。

以国税局的眼光来看,个人股票计划和个人储蓄账户组合同其他股票是不同的。因此,投资者是可以通过以下方法进行投资操作的:即投资者有可能故意在主要投资组合中出现失误,而用损失来抵消需要缴纳的税收,然后再通过个人股票计划和个人储蓄账户重新购买之前选定的股票,以使未来的投资收益免于缴纳税收。

那些认为这种投资方式极其乏味无聊的人也不完全是错误的。而最讨厌的事情就是在另类投资市场中可以购买的股票,却不能通过个人股票计划和个人储蓄账户来持有。

这意味着当一个公司为了节省支出或者逃避严格的市场管制而从主要市场转移到另类投资市场市场中时,需要卖出在主要市场中的股票。很显然,他们可以用投资者的身份重新回购这些股票,但是就会失去原来的税收优势。这也是我之前对SamuelHeath和Rowe Evans公司所采取的策略。

我从未担心过投资成本问题。因为相比于选择正确的股票,我认为这种事情无关紧要。我一般在Pepsas组合中都支付交易费用以及另外0.5%的附加税。我的总股利收益率是4.5%,减去上述的0.5%,还余有4%的股利用于再投资活动。

首相戈登·布朗(GordonBrown)在其上周的预算报告中表示,在四月份将会使税收优惠利率降低10%,并且每年的免税投资额自2006年4月从7000英镑降到5000英镑。

我认为这是历史的倒退。这些措施并不会使财政部的收入改变多少,也会阻止更多的人用个人储蓄账户进行投资,但这却同政府鼓励储蓄的措施相悖。

不过我认为即使是在这样的条件下,这个工具还是有利可图的,尤其是当你已经建立了一个有一定规模的投资组合时。我决定继续一步步地打造现有的投资组合,不断地通过分析、搜集资料、相互交流的方法来提升现有组合的表现。

我现在对贾维斯酒店集团以及巧克力制造商桑顿的股票有极大的兴趣。这两家公司都处于管理层将被收购的状态中,我希望明年这两家公司可以为我带来更高的现金流,并用于明年的投资。

不可避免的是,当市场恢复之后,我的个人股票计划和个人储蓄账户股票组合价值已经达到100万英镑以上时,这使得我的收益率下降且短期内不可能找到更加合适的股票组合。但是,依据45年的投资经验,我知道前方绝对还有别的机会。

实际上,市场上并没有太多的改变。成功的投资组合中两种重要的成分——耐心和常识并未改变。

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