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什么是基础头寸?资金头寸的分类

时间:2018-08-11 23:57:04  来源:头寸  本篇文章有1218字,看完大约需要4分钟的时间

什么是基础头寸?资金头寸的分类

时间:2018-08-11 23:57:04  来源:头寸

什么是基础头寸?

基础头寸指的是商业银行随时可用的资金量,是商业银行资金清算的最后支付手段。

它由商业银行现金资产构成,包括商业银行在中央银行的超额准备金存款和业务库存现金。

公式

基础头寸 = 在中央银行的清算存款 + 库存现金

其中,库存现金是为客户提现保持的备付金,用于银行与客户之间的流通;

在中央银行的清算存款是为有往来的金融机构保持的备付金,在金融机构之间流通。

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区别

可用头寸与基础头寸在数量上不相等,可能大于或小于基础头寸。

基础头寸是实际可随时支用的资金,而可用资金中除了基础头寸之外的部分外,尚未通过帐户实际发生之前,只是一种潜在的资金。

资金头寸的分类

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资金头寸”简称“头寸”,指是一种以买入或卖出表达的交易意向。头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。

“可贷资金头寸” 商业银行在某一时期内,可直接用于贷款发放和投资的资金,它来自商业银行可用头寸,但又不等同于可用头寸。 基础头寸 = 业务库存现金+ 在中央银行超额准备金存款 以上两项作为基础头寸,是因为它们不仅是商业银行随时可运用的资金,而且还是商业银行一切资金清算的最终支付手段,无论是客户存款的提取和转移,还是对同业和中央银行的资金清算,都须通过基础头寸而进行,二者彼此依存、相互转化。我国银行会计制度规定,商业银行从中央银行提取现金必须在其超额准备金存款余额之内,其业务库存现金的超额部分又必须上缴中央银行,并同时增加在中央银行的准备金存款。 基础头寸与可用头寸的区别 区别在于:基础头寸实际存在于银行业务库及在中央银行存款账户上,是商业银行实际的即期可用资金。可用头寸中应调出清出的资金在尚未实际发生之前,是一种现实的但预期会减少的可用资金,而可用头寸中应调入清人的资金在实际未发生之前,是一种非现实、但预期可用的资金。上述应调入调出、清人清出资金的实际发生,会使可用资金的数量发生增、减,最终才形成商业银行实际可运用资金。


来源:头寸 编辑:零点财经

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