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贸易融资动向:区块链技术填补1.5万亿美元的缺口,开放账户贸易融资平台发布

时间:2018-09-21 12:35:32  来源:贸易融资  本篇文章有3887字,看完大约需要13分钟的时间

贸易融资动向:区块链技术填补1.5万亿美元的缺口,开放账户贸易融资平台发布

时间:2018-09-21 12:35:32  来源:贸易融资

区块链开放账户贸易融资平台Marco Polo发布,预计将于明年商业化

为做好首届中国国际进口博览会的金融服务配套工作,上海市金融学会跨境金融服务专业委员会(简称跨委会)9月19日下午正式发布了人民币跨境贸易金融服务方案,助力进博会采购商和参展商利用人民币“买全球卖全球”。

跨委会会长单位中国银行上海市分行对人民币跨境贸易金融服务方案作了介绍。据悉,服务方案依托上海人民币跨境金融服务和自贸区金融优势,从进博会境外展商的需求特点出发,围绕为非居民展商提供开户、授信、结算、融资以及同业支持等方面量身定制了服务工具箱,有效对接进博会境外展商的人民币贸易融资需求。

记者注意到,人民币跨境贸易金融服务方案尽管是针对境外展商提供的人民币贸易融资,但由于还款来源于中国采购商进口支付的人民币货款,相当于同时帮助了境外展商和境内采购商规避货币汇率风险。

“对贸易企业来说,人民币跨境贸易融资可以有效降低因汇率波动不确定导致的不利影响。”作为境内采购商,东方国际(集团)有限公司财务总监王国铭表示。

为助力进博会非居民客群开展人民币跨境贸易结算及融资,记者获悉,相关金融服务将依托FTN账户(境外机构自由贸易账户)提供。

随着我国经济体量越来越大,人民币将在国际结算地位中扮演重要角色,人民币跨境贸易融资则是人民币走向国际化的载体之一。人民币跨境贸易融资,可以帮助进出口贸易商更好地达成交易,降低成本,促进人民币跨境交易的应用。

跨委会同时向银行同业发出倡议,号召上海市中外资银行加入到人民币跨境贸易金融服务提供方的队伍中来,为进博会的成功举办提供金融支持。据悉,已有36家在沪的中外资银行响应倡议,将在进博会期间提供人民币跨境贸易金融服务。

作为行业自律组织,上海市金融学会跨境金融服务业委员会将对跨境金融领域中的实务性、操作性问题进行导向性的研究,并将研究成果转化为操作方案,在业内推广使用。

Marco Polo区块链开放账户贸易融资平台已经发布,背后的财团正在邀请新的参与者加入。Marco Polo倡议开发一个开放账户贸易融资平台,以区块链技术为动力。它的目标是实现贸易参与者之间的实时连接,提高对贸易流动的可见性,并简化在整个贸易生命周期内获得信贷和风险缓解服务的途径。

区块链开放账户贸易融资平台Marco Polo发布,预计将于明年商业化

该平台由TradeIX、R3和好几家银行在Corda区块链框架上构建,使用TradeIX的开源工具测试、试点和管理开放账户贸易融资交易。

9月13日,CordaCon在伦敦举行的活动上宣布了这一消息。TradeIX的联合创始人兼首席执行官Rob Barnes在会上向观众介绍了该项目的时间表。

尽管面临一些技术挑战,Corda还是看到Barnes展示了Marco Polo平台的现场演示,他说这个平台将在9月17日发布,之后在9月18日与银行进行培训。

目前参与该项目的银行包括Bangkok Bank、BNP Paribas、Commerzbank、DNB、ING、Natwest、OP Financial Group、SMBC和Standard Chartered, Natixis是5月底最新加入的银行。

ING、BNP Paribas和Commerzbank是推动概念证明的核心银行,今年早些时候宣布了概念证明的完成。

“现在在平台上的第一个产品是应收账款贴现,银行将在10月22日开始试点,届时Marco Polo的“最终发布”将做好准备。保理业务将紧随其后,”Barnes说。银行将根据其在贸易融资中的具体关注而完成不同的试点工作。

“我们想要达到这样的目的:企业不必为了不同的服务而去不同的门户。Barnes说:“我们认为我们正在实现这一目标。”他补充说,Marco Polo将“给客户——不管他们是一家五人组织还是一家财富100强的公司——基于他们所需要的、他们需要的地方以及整个网络的运营和管理营运资金的能力。”

该平台预计将于明年商业化。

包括Barclays、BBVA、Bladex和Wells Fargo在内的许多其他金融机构,都是最初开发“概念验证”的财团的成员,但后来决定退出该项目。

“我们需要银行帮助我们支付这笔费用,”CotTI最近告诉GTR。一些银行还有很多其他的项目,或者没有预算,或者不能向内部提交已经批准的业务案例。

Marco Polo倡议的主要焦点是增加新的银行成员。在其第二阶段,将邀请贸易生态系统的其他参与者加入,包括信用保险公司、B2B网络、物流公司、服务提供商和支付网络。

“Marco Polo的生态系统正开始扩展。我们现在将为新的参与者开放,”Barnes说。

他补充称,银行将在如何实施这一平台上拥有灵活性。银行可以“内部部署”,也可以将其部署为服务平台或者软件即服务模型。然后把它提供给小银行。

就在几个月前,TradeIX宣布已完成首轮融资, ING和其它金融机构的1600万美元投资。当时,该公司称这笔投资是“一块重要的垫脚石”,这将使它加快Marco Polo项目的资源开发,并积极发展生态系统。投资之后,TradeIX还在新加坡开设了办事处。

除了Marco Polo,还有一系列其他项目正在使用TradeIX的开源区块链平台进行,该平台允许金融机构使用开放api开发自己的贸易融资应用程序。

本月早些时候, Standard Chartered宣布,将与 Siemens和TradeIX一道启动区块链担保试点。该行还利用TradeIX的工具,与AIG合作,为DHL建立了区块链发票融资平台。现在由物流公司实施,该解决方案帮助其客户延长付款期,同时保持公司的应收账款在当前条款。

世界经济论坛(WEF)和Bain & Company

区块链技术填补1.5万亿美元的贸易融资缺口

根据世界经济论坛(WEF)和Bain & Company的研究,数字化和先进技术,如区块链技术,可以帮助全球企业填补1.5万亿美元的贸易融资缺口。

传统上,贸易和供应链涉及多个利益相关者,这些利益相关者使得验证信息和协调变得困难。

但是,由于区块链技术作为共享数据库运行,它可以消除现有系统中的许多低效之处。

分布式分类账技术(DLT)解决了供应链行业的低效问题

2018年9月13日发表的报告指出,贸易和供应链摩擦是许多中小企业面临的重大问题。

现有的贸易和供应链流程包括许多来自供应链过程中某些参与者的核对和验证。如果这些问题得不到解决,到2025年,贸易融资缺口将增加到2.4万亿美元以上。

然而,对于新兴技术——尤其是分布式分类账技术而言,可以减少现有的金融缺口,甚至促进全球约1.1万亿美元的新贸易额。

与传统系统不同的是,分布式分类账向所有网络提供经过验证的、透明的信息,并几乎立即在整个网络上提供更新。

分布式分类账技术支持一个共享版本,比手动系统更便宜、更快、更容易。此外,分布式分类账技术可以通过交易历史来提供更快的信用风险评估,将文档检查中的人为错误最小化,智能合约自动执行工作流步骤,并提供即时的安全和低成本的数据交换。

虽然大多数针对分布式分类账技术在贸易和供应链行业中的讨论,主要集中在效率和区块链技术可行的方面上。

不同利益相关者的不同方式

根据这份报告,供应链部门的不同利益相关者正在以某种方式利用分布式分类账技术。银行正寻求用一种数字媒介取代纸质媒介,这种媒介的范围从使用平台提供商到合作伙伴不等。另一方面,大公司正在数字化他们的供应链并投资他们的技术平台。

各国政府热衷于将贸易产业和生态系统进行数字化连接。

与区块链相关的新举措,如新加坡国家贸易平台(Singapore National Trade Platform)、迪拜区块链(Dubai Blockchain),以及印度的应收账款电子折扣(Trade Receivables e- discount),只是政府迅速扑向新兴技术的几个例子。

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