广告
广告
广告
广告
广告
广告

您的位置: 零点财经>股票问答>长线炒股疑问解答> 长期持股不动的散户能赚钱吗,散户为什么难赚钱?

长期持股不动的散户能赚钱吗,散户为什么难赚钱?

时间:2018-03-09 09:45:26  来源:长线炒股疑问解答  本篇文章有5532字,看完大约需要18分钟的时间

长期持股不动的散户能赚钱吗,散户为什么难赚钱?

时间:2018-03-09 09:45:26  来源:长线炒股疑问解答

散户<a href='/gpgk/103969.html'>看盘</a>

股市赚钱,先要明白道,再来谈术。

什么是道?是方向,规律,理念;什么是术?选股,估值,技术分析,仓位控制等。

先问你一个问题,一个古董值不值钱是由什么决定的?

是时间越久越值钱吗?不是的,很多人误会了,以为越古老就越值钱,古董价格其实是二个维度决定的:稀缺程度和内在价值,在文玩艺术界,最值钱的往往是那些孤品,比如错版的钱币,某个作家唯一存世的画作等,就非常值钱,这叫做稀缺,在经济学里叫做供给少,需求多,价格必然上涨;

第二就是这个东西本身是有价值的,一块普通是石头即使已经十亿年了,也不值钱,因为其本身既不稀缺,更没有内在价值。

这个逻辑放在股市里是一样的,长时间持并不是股民赚钱的充分条件,如果这个逻辑成立的话,那么所有的人把股市当成银行存就行了。

 那么为什么散户赚钱难呢?(股民的错误行为有哪些?)

在《一个散户的炒股原则》这个回答里,我回答了散户为什么亏钱的原因,今天我给股民们总结一下:

1 不研究就买入股票

这个问题是如此的普通,以至于只要改变这个坏毛病,散户们就可以把水平提升很多。请想象一下,你去古玩一条街淘宝,看见一个东西很漂亮,然后老板忽悠你说这个东西好啊,值钱啊,你就掏出10万买了,然后回家静静的等待它升值,你觉得靠谱吗?

我想绝大多数智力正常的人都不会这样做,但诡异的是,散户们就是这样炒股的,到处打听小道消息,只要听到某个消息立刻买入,既不研究,也不思考。但是这种现象并不是中国独有的现象,而是人类普遍的现象,我最近重温《股票作手回忆录》这本书的时候,发现100多年前的美国人和今天的A股的散户是一模一样,说明打听传播小道消息,跟风操作是人类的普遍共性,但我至少希望关注黑马财经圈的股民们能改变这个毛病。

记住,先研究再买入,而不是先买入再研究,在买之前,要买入分析,至少要能写下5个理由你才能买入,如果你写不出来,就证明你没有思考,没有研究。

有时候你写着写着,自己都觉得理由不靠谱,就放弃了买入,这就对了,写下的过程是大脑深入思考的过程,在这个过程中,你会越来越冷静,条理越来越清晰,逻辑越来越强,这样就会发现问题。

2 不学习,不思考,不反思

散户之所以喜欢跟风,是因为缺乏独立思考,缺乏主见,追求安全感,而要改变这一点,就要与良师为伍,就要多读书,多思考。

人类最有价值的投资,是对大脑的投资,散户舍不得几百块买买书看,但是却舍得把几万,几十万丢在股市里,这说明经济学理性人的假设是错误的,人大多数时候是非理性的,被情绪,恐惧,贪婪控制着,所以表现出很多短视,愚蠢的行为,所有散户在炒股中变现出的错误行为,是因为理念错误在先,行动错误在后,所以要纠正错误的行为,就要先纠正错误的理念。

其实知识是共同的,只要勤奋一点,多读有价值的东西,控制自己少花点时间去看什么李小璐出轨的娱乐新闻,少看点直播生吃青蛙之类 的东西,你就会越来越有主见,有自己的独立判断。

很多股民在股市10年了,其实水平并没有进步,根源就是不进行反思,在错误的方向上越努力,就越是无效的。

3 没有耐心,频繁操作

一个典型短线炒股的人的清单如下:

70万本金,买买了180支股票,600个交易日,有300多个交易日在交易,交易金额达到1个多亿,手续费等各种费用达到8万多,70万本金只剩下6万。

这些是在2年5个月的时间内发生的。

统计数据也表明中国股民的换手率远远高于国外,一个股民一年的平均换手率达到500多次,而国外只有50多次,我们是国外的10倍。

先改变频繁操作这个坏毛病

其实股民相对机构来说,有天然的优势,因为机构有巨大的业绩压力,如果股价老跌,股民就会回撤,那么机构就要改变持仓,所以机构真的很难长时间持有一支股票,但散户们不一样,自己的钱想拿多久都可以。

4 情绪化太严重

买入一个股票,只几天不涨,就不耐烦了,看到别人的股票涨了,就卖掉自己的追别人涨起来的,结果就是刚进去就开始下跌,所以才会“我一买就跌,一卖就涨”

其实,无论股价如何涨,如何跌,公司还是那个公司,市场还是那个市场,有什么变化?波动的与其说是股价,不如说是股民的情绪,我们要看透股价波动的本质了,就不会一跌就唉声叹气,一涨就手舞足蹈。

散户如何提高赚钱的概率?

1 搞懂大趋势

只有把握趋势才能赚大钱,因为这是道,其他的什么仓位管理,估值什么的,都是术,道是方向,是规律,是理念。

方向:任何产品,服务最终是服务于人类,让我们生活的越来越好,所以那些具有颠覆性的技术,那些能让我们生活的越来越好的产品就是方向,比如无人驾驶,人工智能,消费升级等等,回顾美国股市百年历史也可以看出来,抓住那些代表了先进生产力方式的公司就是抓住了大牛股,比如微软,苹果,谷歌,facebook是代表了互联网的新力量,更早期的IBM,通用电器,沃尔玛代表了那个时代各个领域的颠覆式创新技术。

在中国的BAT的出现也是代表了中国社会的先进生产方式,是对他们各自领域的颠覆式创新。

但是方向极难把握,很可能是一个坑,比如现在人工智能,无人驾驶,VR都非常热,那你怎么选择。作为吃瓜群众,我们完全不知道谁会是未来的胜利者,是百度,谷歌,特斯拉还是蔚来汽车成为无人驾驶的王者?但是我们看热闹还是会吧?所以我的建议是:在行业的局势明朗之后才进入,你的把握要大很多。

回顾历史会给我们很多的答案,比如淘宝把ebey打败之后,腾讯把微软的MSN打败之后,百度把谷歌打败之后,你再去买他们的股票完全不晚,到今天至少也是涨了十倍,甚至几十倍。

现在让他们打群架,我们吃瓜群众搬个小板凳热烈的看热闹就行了,这就是看方向的办法之一。

规律:任何经济是有周期的,经济高涨的时候,股市垃圾与黄金起飞,散户与庄家共舞,但是真正赚钱是你在经济低迷,也就是大熊市的时候布局了,你才能安全的赚到大钱。

所以我们必须搞清楚经济的规律,但是也很难,怎么办,我的建议是关注大类资产的涨跌情况就足够了,比如:过去上证50已经大涨,分位标准差89%,而创业板已经跌了一年多,只有1700多点,分位标准差27%,那么你就可以重点布局创业板,不知道买个股,买指数基金总会买吧?这个都不知道就关注黑马财经圈,翻我前面写的基金系列。

这样你就是提前布局了,在大盘涨起来后,你就可以大赚特赚了。

理念:就是逆向思考,逆向投资+耐心

什么叫做逆向思考?比如我黑马财经圈一直说的价值投资就是逆向思考吗?不对

如果市场上现在都是价值投资,你同样赚不到大钱,道理非常简单,一个所有人都看好的东西,就一定只有平均的回报,比如在赌马场上,在赌球的时候也是这样,一个大家大家都看好的赛马,或者球队,它的赔率一定是低的。因为收益被大家平均分走了。

所以如果市场上都是价值投资者,我们就应该做投机者,但现在中国绝大部分人都是技术投机者,那么价值投资就一定会获得更高的收益。

方向,规律,理念就是你搞懂大趋势的前提,懂了这个,其他的就是术了,我们接着往下看:

2 选股

选股是很大的话题,无法一一道尽,如果你是左侧交易者的话,记住二句话:

1 选择股价低于其内在价值的股票,这个派别叫做估值派

2 选择符合未来趋势,预测会高速增长的股票,这个派别叫做成长派

关于估值,我在《股票是如何估值的,有科学的方法吗?》这个回答里完整的回答 ,建议大家看看,选择成长股的方法在前面方向里有阐述,有时间在写一篇如何选择成长股吧,这里篇幅有限不再细说。

3 仓位管理

散户上去就是满仓,你说怎么风险不大?

你先必须清楚自己的风格,是左侧交易还是右侧交易,左侧交易是价值投资者,右侧交易者是趋势投机者。

价值投资是买跌的,他的仓位管理是这样的:深入研究一个股票后,在股价低于其实际价值的时候买入,但买入的金额只会是分配到这个个股金额的40-50%,如果买入后股价下跌,就越跌越买,比如跌5%,就增加仓位10%,但是如果买入后股价是上涨的,就不买入或者减少买入的比例,剩下的资金等待再一次的股价下调,或者寻找另外一支价值股。

只有左侧交易者的长时间持有才能赚钱,而且时间越久,风险会逐步降低,赚钱概率逐步增加,这就像在90年代的时候,你在古董市场花500块找到一个青花瓷的碗,随着时间的推移它今天可能值500万,之所以能赚钱,是因为:一是这个东西有内在价值,二是买在低位。假设买过来就是500万,那么今天也只是刚刚回本,因为你花了二十年的时间来消化高价购买带来的泡沫。

但是右侧交易者不一样,他们是买涨的,具体可以这样做:先把资金分配到个股,比如打算买5支股票,100万每个股票就是20万。

然后拿20万的20%买入,如果上涨了2%,继续加仓10%,再上涨继续加仓,直到卖完20万为止,但如果下跌,就不买了,但亏损达到10%的时候,就坚决止损出来。

这样的好处就是亏损的时候亏 的不多,最多亏4000元就止损出来了,但上涨的话比例就大很多,因为上涨2%是加仓10%,所以这是亏小钱赚大钱的方式,

具体什么时候买入也是有技巧的,比如跌破60日均线买入,分位标准差50%以下买入都可以,但如果已经在历史高位就别去冒险了。

4 时机

其实在道的层面,你懂得了前面的趋势,方向和规律,在术的层面你懂了估值,买卖的时机其实已经不是问题了,总结起来:

买入时机:

1 在股灾的时候,在大熊市的时候买入(逆向行动)

2 买入那些价格远远低于其真实价值的股票(估值)

卖出时机:

1 在人们疯狂进入的大牛市的顶部卖出(逆向思考)

2 在股票的价格已经透支了未来的利润,已经远高于其实在价格的时候卖出(逆向行动)

好,这就是我给散户的建议

一 改掉一般散户的毛病:

1 不研究就买股票

2 不学习,不思考,不反思

3 没有耐心,频繁操作

4 情绪化严重

如何才能赚大钱?

1 搞懂大趋势:

方向:寻找做出符合社会发展,颠覆性的产品的公司投资

规律:在经济周期底部,大熊市买入,在大牛市卖出

理念:逆向思考,逆向投资

2 选择价格低于其价值的股票或者高速增长的股票

3 仓位管理

1 价值投资者买跌,越跌越买,不止损。

2 趋势投机者买涨,越涨越买,10%的止损。

最后和你分享邓普顿的一句投资理念:

牛市在悲观中诞生,在怀疑中成长,在乐观中成熟,在兴奋中死亡。

相关推荐

热门关键词

相关阅读

为您推荐

k线图
移动平均线
股票知识
MACD
老丁说股
股市炼金术
热点题材
KDJ指标
股市罗盘
股参会
读懂上市公司
成交量
牛股学堂
股票技术指标
股票大盘
分时图
股市名家
主力
涨停板复盘
视频教学
概念股
股票龙虎榜
股市要闻
缠中说禅
强势股
波段操作
股票盘口
短线炒股
股票趋势
涨停板
股票投资
长线炒股
炒股技巧
个股新闻
新股要闻
行业资讯
主力研究
市场动向
股票问答
股票术语
个股点评
宏观经济
财务分析
热点专题
本周策略
炒股软件
上证早知道
每日一股
经济学术语
期货
港股要闻
外汇要闻
期货要闻
美股要闻
基金要闻
股票黑马
股票震荡市场





























































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































相关栏目推荐

栏目导航

网站首页
老丁说股
李大霄
严为民
股票问答
股票术语
视频教学
网站地图

copyright 2016-2018 零点财经保留所有权 鲁ICP备16025527号-1 免责声明:网站部分内容转载至网络,如有侵权请告知删除

联系QQ:253161086

零点财经保留所有权 鲁ICP备16025527号-1

免责声明:网站部分内容转载至网络,如有侵权请告知删除

联系QQ:253161086