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国债逆回购投资技巧有哪些?有哪些品种?交易规则和计算讲解

时间:2018-09-27 23:12:14  来源:逆回购  本篇文章有2709字,看完大约需要9分钟的时间

国债逆回购投资技巧有哪些?有哪些品种?交易规则和计算讲解

时间:2018-09-27 23:12:14  来源:逆回购

现在股市行情不太好,很多朋友的股市账户都处于空仓状态,而国债逆回购凭借安全性高、收益不错、灵活性好等优势,迅速成为了短期理财的黑马。尤其是在今年3月份,国债逆回购市场创下了历史新高,年化收益高达30%,让很多投资者都想跃跃欲试。

国债逆回购投资技巧

投资国债逆回购,首先你得有股票账户。

如果您要参与上海逆回购操作,您需要上海股东账户或上海基金专用账户;如果要参与深圳逆回购操作,您需要开立深圳股东账户。

其次,沪市和深市的门槛标准是不一样的。

沪市的门槛稍高:10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

深市的门槛轻松迈过:1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)

那对于那些没投资过国债逆回购的朋友,这里面有什么投资技巧和门道吗?财叔知道你要问这个,所以很贴心的为大家总结了五大投资秘诀:

1、利率飙升的时候往往是在月末、季度末前,每周四一般也是值得关注的重点时机,有时候可以飙到10%以上。财叔一般选择的策略是短中期结合滚动操作。

2、每天的13:50-14:00容易出现高利率,每天股市交易的最后十分钟左右(14:50—15:00)容易出现跳水。

3、逆回购的手续费虽然低(大概每10万元出借一天会收取一天的费用,粗略折算一下的话就是十万分之一,并且30元封顶),但是在投资时,建议在利率超过5%的时候,国债逆回购才是值得投资的。

4、回购交易的最小单位是“10万”,你有15万的资金只能做10万的回购,有27万的资金只能做20万的回购,以此类推。

5、关于资金回归,也是很多朋友关心的重点。财叔这里以最活跃的1天与7天回购为例进行说明:

(1)1天回购(204001)每天的交易量达到数百亿非常活跃,在完成交易当天晚上资金本息就回归账户,但是处于冻结状态而且第二天仍处于冻结状态,所谓的冻结状态就是不能取现,但可以做其他交易比如继续做回购,或申购新股或买入股票等等(不可取但可用)。

(2)7天回购(204007)也是非常活跃的品种,比如星期二做7天回购,那么下个星期一晚上资金本息就会自动回归账户处于冻结状态而且周二会继续冻结(不可取但可用)、星期三资金解冻(可取可用)。

聊完了投资技巧,接下来就是实操方面的知识,毕竟理论是为了实践服务。

国债逆回购的品种

目前的国债逆回购在上交所(9只)、深交所(9只)两个地方上市交易。上交所的国债逆回购品种交易金额10万元起,深交所交易金额1千元起。一般上交所的交易要活跃得多,财叔的所有交易都在上交所完成。

目前的国债逆回购在上交所(9只)、深交所(9只)

注:R-001 就是一天逆回购,R-002为两天

注:R-001 就是一天逆回购,R-002为两天

可以看出,上交所的代码比较人性化,10日以内的代码统一为20400X,X十几天就是几天,深交所1天代码是13180,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。

国债逆回购的交易规则

交易方向是卖出,而不是买入

只要有<a href='/gushiyaowen/113652.html'>证券</a>(股票)账户就能够参与

到期后资金自动回到证券账户

这里面有个需要特别强调的就是,交易方向是卖出,而不是买入。购买国债逆回购非常简单,只要有证券(股票)账户就能够参与。而且只需要操作一次,到期后资金自动回到证券账户。

逆回购通俗地讲,就是你将资金出借给对方,对方按照一定利率为你支付利息。“卖出”菜单上的“融券价格”,就是你希望的利率水平,例如你希望出借的利率为4.6%,则“融券价格”处输入“4.6”,表示每百元资金年化收益。但最后成年价格不一定就是委托价格,需要看交易所系统撮合情况。

深圳:融券价格为0.001或其整数倍

上海:融券价格为0.005或其整数倍

融券数量,上交所和深交所示不一样的。

深圳:10张(1张为100元)或其整数倍,即你出借资金需为1000元或1000元的整数倍,单笔申报最大数量不超过100万张。

例如你账户上有5000元闲置资金(不考虑手续费),利率上将“融券数量”输为“50”张(5000元除以100元)。

上海:1000张或其整数倍,即你出借资金需为10万元或10万元的整数倍,单笔申报最大数量不超过10万手(100万张)。例如你账户有10万元闲置资金(不考虑手续费),理论上将“融券数量”输为“1000”张。

利润的计算

假设当前市场利率水平为3%,市场参与者报价3%,周四隔夜品种回购资金实际占款天数为3天,回购利息为3×3/365。

新规下可获得的利润=收益-手续费=本金×年利率×实际占款天数/365-本金×佣金费率(5.22正式实行)

目前可获得的利润=收益-手续费=本金×年利率×名义占款天数/360-本金×佣金费率(深交所是365)

举个例子:

以10万元投资金额,在6.81的位置设置R001将资金借出,一天后可得收益=100000*6.81%/365-100000*0.001%(佣金)=17.7;本息第二天到账且状态可用,第三天可取。

关键字: 证券股市行情股市
来源:逆回购 编辑:零点财经

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