广告
广告
广告
广告
广告
广告
广告
广告

您的位置: 零点财经>股票术语>融资融券> 如何计算融资融券交易手续费、成本和最低佣金?

如何计算融资融券交易手续费、成本和最低佣金?

时间:2018-07-29 23:12:35  来源:融资融券  本篇文章有5169字,看完大约需要17分钟的时间

如何计算融资融券交易手续费、成本和最低佣金?

时间:2018-07-29 23:12:35  来源:融资融券

一、融资融券交易手续费

融资融券业务的各项收费

投资者融资产生融资利息,融券产生融券费用,证券交易产生各项交易手续费,逾期未偿还债务的需要向证券公司支付违约金。《证券公司融资融券试点管理办法》规定:融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照投资者实际使用资金和证券的天数计算。证券公司应当在符合有关规定的基础上,根据自身营运成本、市场状况以及投资者资信情况等因素确定融资融券的利率与费率,并在营业场所内公示。

举个简单的例子:假设某证券公司融资年利率7%,交易手续费率3‰,客户王某于2009年2月1日获取融资信用额度1000000元,2月16日以每股10元融资买入000001(深发展)10000股,当日清算后融资负债100300元[(10*10000)*(1+3‰)]。3月5日以每股12元将10000股深发展全数抛出,这笔融资交易客户共需归还证券公司100631.55元,其中融资负债本金100300元,融资利息331.55元[(100300*7%*17)/360]。

融资融券业务的收费趣图

融资融券交易手续费是多少?如何计算?

众所周知,融资融券交易有标的证券限制,在进行两融交易时必须在标的证券范围中选择股票。如果您有心仪的非标的证券就只能拒之门外了,实在是可惜。而现在您若通过我下面介绍的方法进行操作,您也能通过融资买入非标的证券了。

假设您现在账户有100万资产(满仓股票),申请的信用总额度也是100万,(不计交易手续费、利息等费用及买卖价差和折算率)。

这时您看中某只非标证券,想融资买入,又不愿卖出您手头有的股票。通过以下操作,您可获取50万元的融资买入额度:

第一步:融券卖出融券卖出价值50万元的标的证券,融券负债50万;

第二步:融资买入融资买入相同数量的同一标的证券,融资负债50万;

第三步:现券还券将融资买入的标的证券以现券还券的方式偿还融券负债,账户显示总负债50万元,融券卖出资金50万解冻。

第四步:融券解冻的50万资金您就可以当日以普通买入的方式买入非标的证券了。

计算方式:

T日,客户股票账户担保资产100万,可取现金50万(融券卖出资金),此时维持担保比例=[100万(担保资产)+50万(现金)]/50万(负债)=300%,由于担保比例大于300%部分资金可取,此时客户可以转出的资金为0万,但是客户可以用50万普通买入非标的证券。

注意哦,非标的证券也是有限制的,必须是担保标的证券的范围内。所以基本上除去ST和业绩极差的创业板股外百分之95的证券都可以。

融资融券交易手续费怎么收取?融资融券交易手续费收取比例?

融资融券收取费由两部分构成:

一、利息,目前融资和融券的利息都是8.6%(年化利息);

二、就是交易佣金,目前规定佣金最高不得超过千分之三,武汉最低是万分之八,平均水平千分之一。

以上就是融资融券交易手续费的相关内容

二、融资融券成本如何计算?

贷款业务人士介绍,融资融券交易的佣金、过户费、印花税跟原来的普通交易是一样的计算方法,另外就是多了个融资融券交易的融资利息、融券费用。计算方法是融资融券利率乘以融资或融券市值、占用的天数。

融资融券的交易成本有哪些?

除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外,融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。

融资融券期限最长是多少?

为了控制信用风险,证券公司与您约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。

那么,融资融券交易成本怎么计算?

融资融券成本=融资融券交易成本+融资融券利息费用

融资融券的交易成本每个券商会有所不同,具体费率需要和证券公司进行联系。

资利息费用?每年利息8.6%,按天结算1万负债每天需支付利息2.39元;

融券利息费用?每年利息8.6%,按天结算1万负债每天需支付利息2.39元;

融资融券操作策略:

1.融资买入:投资者向证券公司借资金买入标的证券,融资买入成交后,成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易融资总额计入负债。了解融资负债的方式有直接还款和买券还款。

直接还款指使用信用账户可用保证金偿还融资负债。

卖券还款指卖出信用账户内证券直接偿还融资负债。

2.融券卖出:投资者向证券公司借股票卖出标的股票,融券卖出证券成交金额作为该笔交易的融券计费金额,融券卖出产生的交易费用直接从融券卖出金额中扣除,融券卖出数量作为融券负债数量计入负债,在约定的还款期限内,客户可以直接还券或者买券还券。

直接还券指使用信用证券账户持仓证券直接偿还融资负债,并且支付相应利息费用。

买券还券指使用信用账户保证金买入股票偿还融券负债。

三、融资融券最低佣金

我们知道,在融资融券交易中,定会涉及佣金,那么融资融券最低佣金是多少呢?如何确定佣金标准?接下来就给大家做简要介绍。

目前融资融券的交易手续费一般最低是万分之2,融资的年化利息是8.6%,融券的年化利息是10.6%。开户时间满了6个月以上,资产在10万元以上就可以办理了。

融资融券又称证券信用交易,是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。

融资融券借用资金和股票不仅需要支付利息(如果选择当天平仓,则不需要支付利息),交易时还需要收取交易佣金,费率是和A股普通账户是分开设置的,融资融券交易需要收取的佣金,一般来讲超过普通账户的佣金率,因为为客户做融资融券,证券公司的运营成本会有所提高,因为是创新业务,收取的佣金较普通A股佣金偏高。就是说担保物买卖佣金是按股票交易标准收取,融资融券交易佣金是按照融资融券的标准收取,毕竟是担保物买卖用的钱是自己的。

融资融券当然要收取佣金的,每个券商给的费率都不一样的,在签订融资融券协议时候可以商谈。融资融券收取的佣金和股票账户的佣金是一样的性质,费率有相同,也有不同,具体要商谈。

目前证券公司融资融券交易佣金一般为万分之3至千分之2.5,此外收取融资年利率8%左右,融券年利率10%左右。

担保品划转后第二天到帐生效,到帐后即可融资买入,因此要第二个工作日才能做融资买入,包括担保物买入卖出也是需要第二天才可以,所以建议您在快要收盘的时候再做担保物划转,这样第二天就可以直接做融资买入或者担保物买入了!

融资融券业务的优势?

1、具有杠杆性,能放大投资者的投资规模。

2、具有双向性,即可以通过先买后卖的传统交易,“做多”盈利;也可以通过融券交易先卖后买,“做空”盈利。

3、通过融资与融券能进行风险对冲。

相信大家读完这些内容,都已经明白了融资融券佣金的相关事宜,那么具体的数值多少就看大家自己来把握了。

藏在融资融券佣金和利息中的“糊涂账”

央广网有消息称牛市中,很多资金实力不够,但又不舍得错过行情的投资者,把融资融券当做一条捷径,可一旦不够谨慎,撞上不守规矩的券商,在佣金和利息计算中被“障眼法”蒙蔽了,就会不明不白地“送钱”给券商。接下来就告诉你,藏在融资融券业务中的猫腻。

用融资融券的方式买股票,通俗地理解,融资,就是找券商借钱买股票,融券,是向券商借入证券卖出,当然,没有免费的午餐,投资者要付给券商一定的佣金和利息。

先来说佣金,按常规来说,在融资融券账户用自有资金买股票,佣金只有万分之几,而如果通过“信用账户”买,交易佣金就是千分之一左右。两相比较差距不小。江苏的刘小姐不久前遭遇了“佣金”陷阱:

刘小姐:我在融资融券账户做的是普通买入,可是手续费是按照融资买入来收的,我不明白为什么多交了400多块的佣金?

刘小姐的交易额度有100万元,更让她生气的是,后来有朋友告诉她一个“行业机密”,让她觉得这笔钱交的冤枉。

刘小姐:后来有人告诉我,这个可以和券商谈,资金量大也可以做成一个价格。

实际情况是怎样的呢?记者采访了多家券商,得到的答案不一,有的券商坚决说,融资融券的账户属于信用账户,跟普通账户的收费标准不同。而有的说无论是普通账户还是信用账户,佣金收费都可以低到万分之三,关键看投资者的资金量。

券商:有几个朋友一同转过来的话,我可以帮您跟我们老总去申请,通过薄利多销的方式,降到更低。

看来今后再碰到融资融券业务的佣金时,投资者要多留个心,最起码要做到“明明白白交费”。在实际操作中,让投资者容易犯糊涂的,还有融资融券的利息。

融资融券的利息该怎么算?不少投资者投诉说,券商的解释让他们一头雾水,记者向券商打听到的计算方法,也是“云山雾罩”。安信证券一位投资经理的说法是,按天收费。

券商:如果您没有借钱,没有用的话就不收费,你哪天用了,一直到你还的那天多少天,就按天收,年化8.6%划到每天是万分之2.38,年化10.6%划到每天是万分之三。

言下之意,是一把标尺,按照实际发生融资金额、占用天数计算利息,跟股票的收盘价或者成交价没有关系。可是另一家,国信券商的投资经理,说法又不一样:融券利息参照收盘价,融资利息参照成交价。

券商经理:融资跟融券是有区别的,融资跟你正常买股票一样,涨了您就赚钱的,按照你当天借了多少钱,就给你算利息了,融券不一样,融券是你跟债券公司借的证券,它是按照你每天这些你借这只股票的收盘价来给你计息的,这个利息会比较高,它每天是波动的。融券是按照收盘价,融资是按照成交价。

第一创业首席投资顾问张翠霞看来,融资融券的计算方式其实很简单,不能完全说它跟股票价格无关,只是它有固定的计算方式,当有些券商口头解释不清楚时,投资者可以仔细查看系统结算的结果。

张翠霞:它是按天计息,按月结算,而且了结合约时候,它系统是自动扣除利息的。尤其是当日融资融券的标的,你要是当日做T+0是不计息的,在这种情况下这个利息计算也是不用考虑的。

来自中国证券业协会的数据显示,从2013年开始,融资融券业务已经成为券商第三大收入,排名还有上升的趋势,正是因为这样,券商机构不能光靠在佣金和利息中玩儿猫腻赚取眼前的利益,否则是“搬起石头砸自己的脚”。就在上周,证监会表示对券商两融业务的例行检查将常态化,对竞争激烈的券商机构来说,规规矩矩挣钱,才是正道。

关键字: 趋势安信证券证券
来源:融资融券 编辑:零点财经

相关推荐

热门关键词

相关阅读

为您推荐

k线图
移动平均线
股票知识
MACD
老丁说股
股市炼金术
热点题材
KDJ指标
股市罗盘
股参会
读懂上市公司
成交量
牛股学堂
股票技术指标
股票大盘
分时图
股市名家
主力
涨停板复盘
视频教学
概念股
股票龙虎榜
股市要闻
缠中说禅
强势股
波段操作
股票盘口
短线炒股
股票趋势
涨停板
股票投资
长线炒股
炒股技巧
个股新闻
新股要闻
行业资讯
主力研究
市场动向
股票问答
股票术语
个股点评
宏观经济
财务分析
热点专题
本周策略
炒股软件
上证早知道
每日一股
经济学术语
期货
港股要闻
外汇要闻
期货要闻
美股要闻
基金要闻
股票黑马
股票震荡市场





















































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































相关栏目推荐

市盈率换手率量比市净率高开低走集合竞价低开高走蓝筹股委比权证洗盘外盘红筹股股本大盘跳水道氏理论股票术语市销率资本市场一级市场ST股票填权止损绩优股法人股多头市场连续竞价股票突破骗线筹码盘整买壳上市溢价发行支撑线超跌反弹涨跌幅限制头寸融资融券破发套牢股利转增股价值投资左侧交易ROE放量沪港通股指期货杀跌基本面多头陷阱抄底分红派息老鼠仓配股逃顶股票摘牌卖空流通盘送红股竞买率股票仓位垃圾股摊薄限售股股东大会优先股券商股干股建仓股票高开指定交易摘星摘帽股票转增印花税吸筹尾盘收盘价破净率派现年线每股净资产开盘价金叉护盘换股比率股息股性每股收益白马股补跌猴市次贷危机股票跳空股票低开总手资产注入资产重组诱空预埋单现手无量涨停弱势股轻仓平准基金毛利率量价背离横盘股东权益比股改反抽打新股对敲大小非DIF存款准备金率本益比标准普尔指数通货膨胀崩盘超卖存款保证金率从紧货币政策成份股第三方存管大宗交易二级市场反转形态国家股股票面值含权股红利技术分析减仓空头陷阱流动比率牛皮市配售日线图十字星撤单次新股超跌筹码集中度定向增发大盘股ETF封闭式基金分拆发行价股权登记日获利盘流通股累积投票制牛市内盘OTC市场抢权QFII权重股认沽权证上升三角形踏空退市熊市原始股转配整体上市涨幅斩仓流通市值停盘头肩底W底形态行权价轧空中签率指标股震仓 庄股股权分置改革双针探底单阳不破成分股市价委托股票交易股息率股票估值股票除权股票回购墓碑线断头铡刀k线早晨之星股票杠杆

栏目导航

网站首页
老丁说股
李大霄
严为民
股票问答
股票术语
视频教学
网站地图

copyright 2016-2018 零点财经保留所有权 鲁ICP备16025527号-1 免责声明:网站部分内容转载至网络,如有侵权请告知删除

联系QQ:253161086

零点财经保留所有权 鲁ICP备16025527号-1

免责声明:网站部分内容转载至网络,如有侵权请告知删除

联系QQ:253161086