作为稳健型投资者，最主要的是保证本金的安全，在这个前提之下再追求投资收益。因此投资者必须要寻找一些收益机会明显大于风险机会的股票。在熊市末期和牛市初期，这样的机会是显而易见的，但是普通投资者因害怕股价继续下跌，因而对这些有利的机会视而不见。
熊市末期和牛市初期，最显著的特点就是大多数股价跌幅较大，股价极低，大最的低价股涌现。此时投资者选择的余地较大，可以选择价格被明显低估的股票买入，持有，直到股价恢复正常的估值水平再卖出。
例如，2008年股市大跌后，大多数股价跌幅达70%以上，大量的低价股出现，3元左右的股票遍地都是。2008 年10月，江淮汽车股价跌到2.4元，长安:汽车股价跌到3.4元。2009 年股市恢复上涨后，江淮汽车股价涨到12.48元，长安汽车股价涨到16. 3元。
由此可见，股票在熊市阶段往往出现较低的价格，在牛市阶段往往出现较高的价格。稳健型投资者就有机会在价格较低的熊市买进股票，在普通投资者都买进的牛市的有利时机卖出股票。
不熟悉的个股不要买
投资者参与股市交易，发生亏损的情况各种各样。其中轻率地买进一只股票是导致投资者亏损的主要原因。投资者在买进一只股票之前，对该股票没有进行详细分析，更不熟悉该股的股性、历史价位、公司经营情况等。大部分短线投机者买卖股票往往过于草率，甚至有些投资者买卖完一只股票后，还不知道这只股票所代表的上市公司在哪个地方，生产经营何种产品，只是通过股价的走势参与投机性交易。
投资者要想保证资金的安全，首先要对想要买进的股票进行详细分析。比如，公司基本面、经营业绩、近年来分红情况等。其次，最重要的是目前股价有无投资价值，股价估值是不是明显低于公司本身的价值。如果这些回答都是青定的，这时投资者再买入，相对安全得多。
投资者在参与股票交易的过程中，最好选择自己熟悉的公司，这样公司的变化、股价的高低，投资者心中有数，盈利的概率会更大。
区分机会的大小和风险的高低
股票交易是一项高风险的投资项目。但是，同样一只股票，有的投资者赚到了钱，而有的投资者却亏了钱，究其原因是由于投资者买人的时机和买人的价位不同，才导致了截然不同的结果。
股票投资虽然风险高，但投资者如果能认清参与股票交易的风险，是可以减少风险的发生的。例如，随着股市的上涨，股价越米越高，股价就凝聚了下跌的风险。股票参与者如果在高价位买入的话，则面临很大的风险。反之，当股市不断下跌，股价越跌越低，股价下跌的风险得到大幅释放，股票的投资价值将越来越大，此时投资者再买人的话，风险相对小得多。虽然大多数情况下，投资者买人后股价继续下跌，但是投资者如果不被迫卖出其持有的股票，随着股市恢复上涨，投资者最终是盈利的。长期来说，低价买进的股票几乎没有任何风险。
投资者可以从以下几种情况区分机会的大小和风险的高低:①股价被大幅炒高的个股，参与的风险大。②公司基本面恶化的股票，参与的风险大。③股市处于狂热的牛市，参与的风险大。④购买新上市的高价股，风险大。⑤买进股价被低估的股票，盈利的机会大。⑥在股市处于萧条的熊市末期买进股票，盈利的机会大。
宁可踏空绝不追高
踏空是指你原本看好的股票涨了，或者行情突然启动了，但是你没有买，错过了行情。例如，2010 年国庆节后，股市暴涨，许多投资者和机构都踏空行情。再例如，某只股票，你估计它将要启动了，你原本打算在3元的时候买入，但是第二天开市后，股价高开5分钱，你想再等等，等在跌回3元时买进。然而股价开盘后再也没有回到过3元的位置，而是一路上涨。到了第三天，你期待能在3.2元买入，但是它还继续上涨，股价一天一个价，你看着股价不断上涨，依然没有买到，因而踏空行情。
有的投资者在踏空行情后，在后悔和追高的心理下，会以高价买进。有些投资者甚至会在股价连续几个涨停板后还敢追进。结果可想而知，投资者追高买进的股票存在较大的风险。
因此，投资者一旦踏空行情，不要盲目追高。如果股价短时间涨幅过大，不要急于买进，宁可踏空，也不要追高，避免股价下跌被套。如果股价刚刚开始上涨，并且股价的位置还处于安全区域，买进的风险较低，投资者就不要贪图一点小小的差价，以市价买进即可，避免再次踏空行情。
捕捉主升浪是关键
投资者在实战操作中，经常会犯两个错误: 一是买进股票后，股价下跌;二是卖出股票后，股价上涨。由于股市自身的规律性，投资者犯这两个错误不可避免。但是投资者通过经验，可以判断股价是不是跌得过低，或者涨得过高了。从而在股价底部区域买进，或者股价刚开始拉升时买进。在股价出现较大涨幅的情况下，卖出股票。这么做虽然整个涨幅赚不到，但是股价涨幅的大部分已收入囊中。
在股价刚开始拉升时买进，在股价出现见顶迹象时卖出，这就是通常我们所说的主升浪行情。由于主力资金在股票的底部大量吸纳股票筹码，主力机构为了获利，必然要大幅拉高股价。有经验的投资者就可以利用这一时机，进行跟庄操作。
当然跟庄操作的前提是，必须要保证介入资金的安全。也就是说，投资者买进的位置，必须要在股价启动初期。此时股价还在低价位区域，安全性较大，投资者跟进盈利的机会较大。如果股价出现两三个涨停板的话，投资者再追进，则有可能面临被套牢、亏损的风险。
