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平衡型基金的优势、投资注意什么与成长型,收入型基金有什么不同?

2019-05-13 16:06:51  来源:证券投资基金  本篇文章有1651字,看完大约需要6分钟的时间

平衡型基金的优势、投资注意什么与成长型,收入型基金有什么不同?

时间:2019-05-13 16:06:51  来源:证券投资基金

平衡型基金含义

平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。

平衡型基金

成长型基金收益型基金平衡型基金之间的区别

1.成长型基金以资本长期增值为投资目标,其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。这类基金一般很少分红,经常将投资所得股息、红利和盈利进行再投资,以实现资本增值。

2.收入型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金,其投资对象主要是那些绩优股、债券、可转让大额定期存单等收入比较稳定的有价证券。它一般把所得的利息、红利都分配给投资者。

3.平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的比例,一般25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益介于成长型基金和收益型基金之间。

平衡型基金

平衡型基金的优势

在2003、2004、2005年这三个比较波动的年份中,天相资讯的数据显示,A股市场中平衡型基金的平均回报率不低于股票型基金,甚至高于股票型基金的回报。另外,A股市场几次行情调整显示,平衡型基金的波动相对于股票型基金为小。从海外长期市场表现看,晨星统计数据显示,在亚洲各类共同基金中,平衡型基金在过去10年间的总回报远超过了包括股票基金在内的其他类型的基金,这证明了平衡型基金在波动行情中的平稳投资能力。因此,对于风险承受能力较低的投资者而言,可将平衡型基金作为波动市场中重点关注的基金品种。

购买平衡型基金需要注意些什么?

1.充分认识基金投资风险

凡是投资工具都必然伴随着一定的风险,这是作为投资者必须要认清的一件事。因此在投资前,该做的功课不能少,了解基金产品的特点、种类这些硬知识以及对所选基金公司、基金经理这些软知识。只有这样,才能更好的进行风险把控。

2.基金比较适合长期投资

投资过基金的小伙伴们都知道,大部分基金都是适合长线操作的,频繁的申赎只会加大相关手续费的负担,并且短线操作可预见性太低,有一部分是要靠运气。而而长期投资则有更多历史数据可供参考,可预见性较强。

3.明确自身风险承受能力

不管是做何种投资,每一个人都必须明确自身的风险承受能力,量力而行。事实上,不同年龄段、不同职业、不同的周期以及不同的投资目标等因素,都是影响投资者风险承受能力水平的重要因素,所以一定要客观的对自身风险偏好进行评估。

4.投资基金切勿盲目跟风

每个人的风险承受能力都不同,是一定要根据自身实际情况来选择产品的,盲目的跟风只会加大投资风险。

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