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证券投资基金中的指数型基金相对主动型基金有什么优势?

2019-05-12 10:20:29  来源:证券投资基金  本篇文章有2603字,看完大约需要9分钟的时间

证券投资基金中的指数型基金相对主动型基金有什么优势?

时间:2019-05-12 10:20:29  来源:证券投资基金

二、指数基金的优势

首先是灭绝人性 

这个灭绝人性分两头, 一头是基金经理, 一头是投资人。为什么说它灭绝了基金经理的人性呢?因为指数基金是被动型基金,所以基本不受人为影响。你说我要照巴菲特来买,那巴菲特买什么股票,买来多少,一个都不能变。你说我就投资中国最大的 300 家上市公司,那就是那 300 家公司,基金经理即便有天大的能耐也不能换成别的。至于灭绝了投资者的人性 ,也是因为它的被动,所以规避了人性的弱点。 我们都知道资本原动力就是两个词,贪婪和恐惧 。 牛市的时候人人赚钱 , 所有人疯狂的到处打听哪只股票可以赚钱, 深怕钱都被别人赚走了 , 自己的股票涨了舍不得卖 , 自己的股票跌了忍痛割肉 , 然后退出 , 这种 “ 追涨杀跌 ” 的现象在指数基金这里都可以避免。

第二个优点:永垂不朽

举个例子,我们都知道公司是有可能因为经营不善而倒闭的,股票不同债券,如果你买入了一家公司的企业债券,那么即使这家公司倒闭了,它砸锅卖铁也要欠债还钱。但是如果你买入的是股票,那么这家公司要是倒闭了,你作为股东可就彻底悲剧了。除此之外,股票还有黑天鹅风险,所谓的“黑天鹅”就是指非常难以预测且不寻常的事件。通常会引起市场连锁反应,甚至颠覆。比如说牛奶行业的三聚氰胺事件,和白酒行业的塑化剂事件。最近一次的黑天鹅事件就是美国总统川普上台,导致的全球股市跟着震荡。但如果我们买入了指数基金,那么即便是其中几家公司或者是几个行业都不行了但是指数依然健在,而且会永远健在。不断会有新的公司进来补充,集体的力量是无穷大的,这就是指数基金永垂不朽的特点。

指数型基金

第三个优点:笑到最后

股市有一个“七亏二平一赢”的魔咒,也就是说炒股的人 70%都会亏损,20%的人不赚不赔,只有 10%的人最终能够赚到钱。但如果坚持投资指数基金,就可以穿越牛熊市,获取每年 20%的收益,就成为了股市中排名 10%的人,你的收益就战胜了 90%的投资者。指数基金背后代表着是大格局的走势,指数基金是通过指数成品股来获得和市场持平的收益,只要你相信中国经济会持续向好。就可以持续投资指数基金,一句话,只要中国经济发展,指数基金就会一直上涨。

1、确定性更强

影响主动型基金收益的最主要原因为:基金经理和基金公司,而基金经理的操作水平、操作风格以及对市场的敏感程度,基金管理团队和基金公司的实力,这中间的人为因素影响较大,变化较多。

基金的信息披露制度具有周期性(指的是基金季报)不完全性(仅披露部分股票)非及时性(季报并非季度当天出来,有一定的延迟),所以我们不可能知道主动型基金的基金经理在过去的一段时间做了什么,在未来的一段时间又将会做什么。而以上这两种因素在选择指数基金的时候影响并不大。

2、可预测

不同于主动型基金,被动型基金的基金经理不会去跟风炒市场热点,也不会为了业绩排名而投资与非该指数的股票,因为指数基金的任务就是跟踪指数,所以基金的投资成分股都是指数的成分股,而指数的成分股我们则可以清楚的知道,所以基金将会如何投资我们也可以一清二楚。即便基金经理变更也不会改变基金的投资对象,所以基金经理的变更对指数基金的影响是非常小的。

指数型基金

3、永续+上涨

基金的投资成分股都是来自于指数,而指数是永续的,因为指数的规则使得指数每年都会进行动态调整,进行自我更新迭代,如果原本指数成分股内有某家或者几家公司不符合规则了,就会被新的公司代替,所以指数是永续的。

为什么说指数是上涨的呢?这点其实最明显的就可以从道琼斯指数上看出来,道琼斯指数从成立之初到到现在,其中的成分股已经不知道换了多少,但指数仍旧一路上涨。而上证指数是否会跟道琼斯指数一样一路上涨呢?答案是肯定的,只要国家的经济在正常平稳的发展。

4、可以估值

指数的成分股一般较为稳定,虽然指数本身有自我更迭的机制,但每年的动态调整幅度也不会太大,而且这些指数的成分股我们也都十分清楚,所以这些指数是可以进行估值的。我们在估值处于低位的时候开始定投,就相当于以打折的价格在购买物品,而这个物品的估值即便不变也依旧是在上涨的,而估值会永远低估吗?

5、省心、省力

投资指数基金的话就可以不用想主动型基金那样不断的去跟踪基金的业绩水平,基金经理是否更换等等问题,在宏观上可以更加注重市场整体动向,和股市的长期表现。


关键字: 证券道琼斯指数炒股
来源:证券投资基金 编辑:零点财经

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