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什么是风险承受能力?

2019-01-20 13:42:23  来源:外汇黄金投资指南  本篇文章有字,看完大约需要2分钟的时间

什么是风险承受能力?

时间:2019-01-20 13:42:23  来源:外汇黄金投资指南

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风险承受能力含义

所谓风险承受能力,是指投资者可能承担的最大损失水平。如果投资者财富实力雄厚,那么该投资者风险承受能力较大。在其他条件相同的情况下,资产规模大、本金的最大可接受损失比例高的投资者风险承受能力高。简单来说,风险承受能力就是投资者投入本金数量与投资所能承受最大亏损比例的乘积。

风险承受能力

需要说明的一点是,这里说的风险承受能力和风险偏好没有任何关系。风险厌恶者可以制定风险较小的投资策略,但是这并不意味着他们承担风险能力小。如果说风险偏好描述的是承担风险的相对水平,那么风险承受能力则说明的是承担风险的绝对水平。

换句话说,当投资者在制定投资决策时,风险偏好关系决定了投资者所选组合中各种资产的相对比重,即投资组合的结构;风险承受能力决定的是在各种组合资产上投资的财富数量,即投资组合的规模。

举个例子,一个投资者1亿元投资本金可以承受5%的亏损,另一个投资者1000万元的投资本金可以承受20%的亏损,前者最大亏损承受能力为500万元,后者为200万元。表面上看前者的风险承受能力更强但是由于其可承受亏损占本金比例较低,在选择投资组合的时候反而应尽量保守和谨慎。

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