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新、老基金投资有哪些区别?在什么投资情况下可以“喜新厌旧”?

2019-04-19 20:06:26  来源:投资理财108招  本篇文章有字,看完大约需要7分钟的时间

新、老基金投资有哪些区别?在什么投资情况下可以“喜新厌旧”?

时间:2019-04-19 20:06:26  来源:投资理财108招

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投资基金能否 “喜新厌旧”

在基金发行井喷时,短短半年内就有二十多只偏股型基金陆续面世。不少投资者面临一个难题:究竟该坚定持有己有的老基金,还是转而投向新面世的基金?如何在新老基金中选择合适的品种是众多基民面临的一个难题。

理财案例

2007年中旬,陆先生将股票全线清仓,转为买债券基金,再加上2008年底的成功抄底。陆先生的50万元资金又增加了10万元。

7月初,陆先生把债券基金的仓位从60%降低到38%.事后,他很庆幸这次调整成功躲过了接下来两周股市的大跌,同时他认为此时也是基金“以旧换新”的好时机。

陆先生计划从现在开始分批买入新发行的债券基金,但在刚投入不到一个星期时,新发行的债券基金就开始下跌,陆先生急的像热锅上的蚂蚁,权衡再三最终还是决定卖出。与此同时陆先生又购买了其他看好的新基金,如此一进一出间陆先生发现自己的60万元竟然又变成了50万元。

新、老基金投资有哪些区别?在什么投资情况下可以“喜新厌旧”?

案例分析

对陆先生来说,在投资新的债券基金时,没有弄清楚基金和股票的投资方式不同,基金适合长期持有。长线看基金每年收益会在8%~15%之间,如果一遇到下调就卖出,往往会卖在底部。

新基金按1元的面值发行,投资者会误信价格“便宜”的假象:而老基金,特别是业绩好的基金,净值都比较高,投资者会认为同样是买,不如买“便宜”的产品。新基金发行完毕后,会有相当一段时间的建仓封闭期,而且新基金刚开始运作,其投资理念、操作策略等也不明朗,风险收益具有较大的不确定性。

从陆先生的失败经历来看,对基金的认购不能不加分析地盲目“喜新厌旧”,因为基金的收益跟它的新旧是没有关系的。那么是不是说在投资基金时就只能墨守成规,一成不变呢?答案当然是否定的,下面为投资者详细介绍什么情况下可以“喜新厌旧”,什么情况下不能“喜新厌旧”。

理财建议

其实新、老基金投资还是有一些区别的。

(1)费率上的不同

从基金的购买方式来说,基金发行时属于“认购”,有点像新产品投放市场时的“促销期”。相对于封闭期结束后购买基金的费率来讲,一般其认购费率要低点,如现在市场上一般偏股型基金的认购费率为1.2%左右:而等基金过了封闭期重新开放后购买,则属于“申购”,申购费率一般比认购费率稍高,如现在市场上一般偏股型基金的申购费率为1.5%左右,所以,较为看重手续费的投资者可以考虑购买新基金。

当然投资者购买基金时除了考虑手续费外,更多的应该是看重基金未来的增值潜力,也就是要看这只基金的投资管理能力,如果一味地拘泥于其手续费就有舍本求末之嫌。

(2)对于新老基金后市的潜力要依据市场环境米判断

如果是处于市场上升时期或者说牛市开头,由于优秀的老基金已经持有一些缋优或潜力大的好基金,就好比准备充分正在加速跑的运动员.越跑越有劲;而新基金就像是饿着肚子正准备起跑的运动员,那当然跑起来要吃力点。

而如果处于熊市或者市场回调阶段,老基金由于仓位较重,持有较多股票,历史包袱比较重,市场一跌,受到的牵连就比较大;而新基金则是轻装上阵,初生牛犊不怕虎,能够在较低的点位建仓,无疑在未来的增长潜力上占有一定的优势。

当然,投资者不能光简单地根据牛熊市来判断。实际上,一只基金运作的好坏,跟一个基金公司的投资管理能力、投资团队的协谓作战能力、基金经理的操作经验、临阵应变能力有很大的关系。实际上,在任何牛熊市市场中,既有做得很好的新基金和老基金,又有做得很差的新基金和老基金。

因此,实战中选择基金,投资者更应该看重的是这个公司的品牌,旗下相同类型的基金的历史业绩及其基金经理的投资经验和水平,另外还要看基金风险收益特征,而不是简单以新老区分。

名词解释

[1] 后市:指未来一段时期的股市。

关键字: 抄底股市债券
来源:投资理财108招 编辑:零点财经

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