证券公司对客户的征信调查
证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，井以书面和电子方式予以记载、保存。
客户征信调查内容般应包括
(1)个人客户基本资料。姓名、性别、出生年月.婚姻状况、住址、文化程度、职业、联系地址及电话、有无犯罪记录等。机构客户基本资料有:单位名称、企业性质、所属行业、注册资本、经营范围、经营期限、控股股东。代理人基本情况包括:姓名、性别、出生年月、婚姻状况、住址、文化程度工作年限、职务、联系地址及电话、有无犯罪记录等。
(2)投资经验和风险。投资经验:客户入市的时间、近几年证券投资的规模、交易频率、收益情况等风险偏好:客户证券投资的风险偏好(平衡、稳健、檄进) .投资的主要品种、操作风格等。
(3)诚信记录。近几年证券投资交易清算履约情况、商业银行信用记录、其他信用记录情况等。
(4)还款能力。个人客户:用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等;机构客户:近几年的经营状况，反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。
(5)融资融券需水。融资融券投信方式、额度、期限、利韦、费率等。对未按照要求提供有关情况，在该公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳人第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
