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实战讲解成功投资需要哪些基本心理素质?投资者如何解借鉴经验?

2019-06-05 19:00:18  来源:如何选对理财产品  本篇文章有字,看完大约需要10分钟的时间

实战讲解成功投资需要哪些基本心理素质?投资者如何解借鉴经验?

时间:2019-06-05 19:00:18  来源:如何选对理财产品

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要想投资成功,必须具备一些基本的素质,希望下面列出的几种成功投资素质,能对广大投资者有所帮助。

1、有足够的耐心和自制力

保持足够的耐心和自制力听起来很简单,但做起来很困难。投资是极枯燥无味的工作。有的人也许会把投资当成一件极其刺激好玩的事,那是因为他把投资当成消遣,没有把它当成严肃的工作。

如同下围棋,围棋爱好者觉得围棋很好玩,但问问那些以下棋为生的人,他们一定会告诉你,整日盯谱是多么的枯燥单调。炒股也是一样,每天收集资料、判断行情,将其和自己的经验参照定好炒股计划,偶尔做做或许是令人兴奋且有趣的事,但经年累月地重复同样的工作就是“苦工”。如果不把“苦工”当成习惯,无论是谁,成功的希望都不会大。

实战讲解成功投资需要哪些基本心理素质?投资者如何解借鉴经验?

因为投资是如此的单调乏味,新手们就喜欢不顾外在条件而在投资市场跳进跳出寻求刺激。长期如此,投资者自然能明白寻找这一-刺激的代价是多么高昂。投资者必须培养自己的耐心和自制力,否则想要投资成功是很难的。

知道狮子是怎样捕猎的吗?它耐心地等待,只有在时机及取胜机会都适合的时候,才从草丛中跳出来,将猎物成功捕获。成功的投资者具有同样的特点,他绝不为投资而投资,他会耐心地等待合适的时机,然后采取行动。

2、拒绝贪婪

贪婪会使人失去理性判断的能力,不顾投资市场的具体环境就勉强人市。不错,资金不入市不可能赚钱,但贪婪使人忘记了入市的资金也可能亏掉。不顾外在条件,不停地在投资市场跳进跳出是还未能控制自己情绪的投资新手的典型表现之一。

贪婪也使投资人忘记了分散风险,脑子里美滋滋地想象着如果这只股票涨两倍的话能赚多少钱,忽略了股票也会下跌的情况。

新手还有另外一个典型表现。买了500股20元的股票,如果涨到25元,就会懊悔:如果当时我买1000股该多好!同时开始想象股票会涨到30元,即刻又追涨买2 000股,把绝大部分本金都投入到这只股票上。假设这时每股跌了2元,原先的2 500元利润一下子变成了倒亏2500元。这时投资者失去思考能力,希望开始取代贪婪,他希望这是暂时的回调,股票很快就会回到上升之途,直升至30元。最后看到亏损一天天地加大,他可能每天都睡不好、吃不香。

其实追加投资额并不是坏事,只是情绪性地追加是不对的,特别是在贪婪控制人的情绪之时。是否被贪婪控制, 自己最清楚,不要编故事来掩饰自己的贪婪。总之,要学会彻底遏制贪婪,要学会放弃,有“舍”才有“得”。

3、保持谨慎,不过于自信

过分自信的投资人不仅会作出愚蠢的投资决策,同时也会对整个股市产生间接影响。心理学研究显示,投资人的误判通常发生在他们过分自信的时候。如果问一群驾驶员,他们是否认为自己的开车技术优于别人,相信绝大多数的人都会说自己是最优秀的。

同样,在医学领域,医生都相信自己有90%的把握能够治愈病人,但事实却表明成功率只有50%.其实,自信本身并不是一件坏事,但过分自信则要另当别论。当投资者在处理个人财务事宜时过分自信,其危害是很大的。

许多投资者总是非常自信,认为自己比别人聪明,更能独具慧眼挑选能赚钱、能生金蛋的股票,或者,至少他们能挑中更聪明的资金经理人,这些经理人能胜过市场。他们总是过高地估计自己的技巧和知识。他们只思考身边随手可得的信息,而不去收集鲜有人获得或难以获得的更深入、更细微的信息;他们热衷于市场小道消息,而这些小道消息常常诱使他们信心百倍地踏入股市。

另外,他们倾向于评价那些大家都获得的信息,而不是去发掘那些没什么人知道的信息。

正是因为过分自信,很多资金经理人都作出了错误的决策。他们对自己收集的信息过于自信,而且总是认为自己的比别人的更正确。

如果股市中所有的人都认为自己的信息是正确的,而且自己了解一些别人不了解的信息,结果就会出现大量的非理性交易。总之,过分自信的投资者总是认为他们的投资行为风险很低,而实际上并非如此。

4、不要过度反应

过分自信的极致就是过度反应。如果投资人的过度反应行为形成合力,便造成整个股市的大幅震荡。关于过度反应,国外统一理论模型对此进行了解释。统一理论模型假定市场是由两种有限理性投资者组成的,分别是“消息观察者”和“趋势交易者” ,消息观察者基于他们自己掌握的信息进行预测,而不是根据价格的信息进行预测。

趋势交易者恰恰相反,他们只根据近期的价格变化进行预测,他们不关心其他信息。模型假设私人信息在信息观察者之间逐步扩散,之后趋势交易者介入导致价格达到峰值,继而价格出现反转,即为过度反应。

中国股市当前的大牛市格局,就是投资者对以人民币长期升值为背景的流动性过剩的一种过度反应。人民币升值加速流动性过剩,引起资产价格上涨,促使趋势或动量交易者进入市场,使得资产价格进一步上涨,从而造成股市投资者的过度反应。

心理学家还观察到一种“过度反应偏见”。投资者对坏消息有过度、过激的反应,而对好消息的反应则相对迟钝一些。一旦所投资的公司股票的短期获利情况不佳,投资人会迅雷不及掩耳地作出过度反应,从而对股价造成不可避免的冲击。人们将这种过分重视短线获利现象称为“投资人的过度反应心理”。

过度反应心理反映在投资决策上,其影响是显著而长久的。人们都相信自己作出的决策是正确的,为保持自己的正确看法,总是抓住错误仍不放手,希望有一天会时来运转。

过度反应心理还会造成投资者过度保守。参加退休基金账户计划的人,他们的投资期为10年,却仍将他们资金的30%-40%投资在债券上。这是为什么呢?只有严重的过度损失心理才会使人如此保守地分配自己的投资基金。

但过度心理也会产生相反的影响,它会使投资者毫无道理地抓住亏损股不放。没有谁愿意承认自己犯了错。但如果投资者不将错误的股票出手,他实际上就放弃了能再次明智投资并获得利润的机会。

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