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为什么要炒黄金?为什么要投资黄金?

2019-02-15 22:30:56  来源:如何炒黄金  本篇文章有字,看完大约需要13分钟的时间

为什么要炒黄金?为什么要投资黄金?

时间:2019-02-15 22:30:56  来源:如何炒黄金

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为什么要炒黄金,为什么要投资黄金,本书的读者可能有一些模糊的看法,其实黄金投资有其优点,当然也不全是优点,也就是说与其他投资品种相比还是具有一些优势的。

在本部分我们首先介绍黄金投资的一些特点,这些特点也可以看做是黄金理财具有的优点,接着我们会将黄金理财与其他主要理财渠道进行深入的比较,以便读者们更加深刻地体会到炒黄金的优点。

炒黄金的第一个优势是黄金市场的庄家因素非常微弱,几乎不用考虑。由于股票市场单只股票的交易量都远远小于黄金市场的交易量,所以股票交易很容易为庄家操纵,特别是一些市值较小、流动股份较少的股票。国内A股市场的股票极其容易出现连续跌涨停走势,这种走势与庄家操控密切相关。而黄金市场由于是地跨各大洲的全球性金融投资市场,日交易量极大,流动性远远超过单只股票的流动性,所以很难有大的资金力量对黄金市场进行长期的操纵。在国际黄金市场中,某个时段的开盘会有部分操控出现,但是很快就被市场的自然交易状态所纠正。

炒黄金的第二个优势是黄金理财是通货上涨的对冲利器。全球的货币体系都处于信用本位下,也就是说纸币充当了交易和标价的手段。由于纸币的数量最终是由政府和央行控制的,而政府和央行是有限理性的人主导的,所以这难免使得纸币发行数量不断超过实体经济。这使得全球范围内的通货膨胀不断上扬,从布雷顿森林体系崩溃开始,全球的纸币发行数量不断膨胀,尤其以美元为甚。所以,世界绝大多数的国家和地区的物价水平是不断上涨的。而黄金由于其年增长率在2%以下,所以黄金作为货币绝无超量的可能,这使得黄金在纸币滥发的情况下更能保证其价值。

炒黄金的第三个优势是黄金可以在信用货币出现危机时作为老百姓保护自己的最有利手段。由于纸币的流通和支付是以政府信用作为抵押的,一旦出现政治动荡和经济危机则政府的信用将面临极大的考验,此时纸币将面临严重的价值危机。

为什么要炒黄金?为什么要投资黄金?

炒黄金的第四个优势是黄金便于长期保存。对于一般商品而言,存储是非常大的难题,因为物理和化学上的自然力都会使得一般商品出现质变,进而毁坏其价值。但是黄金却能很好地抵御自然力的消耗作用。黄金在被空气腐蚀后,会失去其光泽,但是质地不会发生根本变化,经过药水清理后可以恢复原貌。这种使于长期保存的特性,使得黄金能够比般商品更适合于价值储藏,同时能够抵御长期的通胀发生。

炒黄金的第五个优势是炒黄金者可以全天候炒卖,机会多多。黄金市场是一个开放性的全球市场,即使受到管制的区域市场也与国际市场有千丝万缕的联系。一个炒黄金者不光可以参与实物黄金的投资,也可以参与账户黄金的投资。国际上的黄金炒卖持续全天,国内炒黄金者可以通过正式的代理公司参与其中。由于可以24小时炒卖黄金,所以投资者可以随时进场,随时平仓,操作的机会多了,进出场的灵活性也增加了。

炒黄金的第六个优势是黄金投资的税收负担极其轻,在很多国家可以算得上税收最轻的投资项目。在黄金投资涉及的主要税负可能是黄金进出口时的报关费用。而股票等投资项目则存在一笔看似便宜实际不菲的交易佣金和手续费,甚至印花税。而像房地产这样的投资项目,则面临更多的税收管制,比如物业税、增值税等。

炒黄金的第七个优势是产权转移极其便利,可以避免遗产税。一些不动产,比如住宅,转让起来非常麻烦,需要登记,而且根本无法携带。如果涉及遗产、银行存款和不动产将被征税,而黄金则不存在这样的问题。在国内任何人都可以从黄金市场公开买入黄金,也可以自由地予以转让、赠与和卖出,没有任何的登记制度限制,而且黄金极易兑现,流动性好于一般的收藏品和宝石,因为后者需要专门的鉴定人士,而且需要专门的市场进行交易。

炒黄金的第八个优势是可以将投资购入的黄金充作抵押品种。可以毫不夸张地说,黄金是最好的抵押品种之一。通常而言,个人投资者的股票、債券和地产都不太好作为抵押物,即使作为抵押物,其抵押价值也要大打折扣。当遇到资金周转问题时,我们可以将黄金作为抵押品。当然,收藏品也可以抵押,但是需要专业的人士鉴定,这样下来非常耗时,也不一定得到满意的结果。而将黄金典当或者抵押则非常容易,一是黄金的纯度鉴定非常容易,二是黄金的兑现非常容易。给予黄金抵押品的短期贷款一般是其价值的90%,而给予其他抵押品的短期贷款一般是其价值的70%不到。

我们现在接着来比较黄金投资与其他主要投资品种之间存在的差异,通过黄金与不动产、银行储蓄、股票、国债四大投资品种的比较,我们可以更为清楚地理解黄金投资的优势。

第一,黄金投资与不动产投资的比较。不动产的价值变化非常小,当然在流动性过剩的情况下,比如2002007年的中国内地楼市,就会出现短期内的急速飙升。不动产的价值受制于位置和国民平均收入水平,而黄金价值则不受位置的制约。不动产投资涉及广泛的法律事项,税费较多、物管费、物业费、增值税、维修费等,而且不动产投资涉及登记,交易流动性差。而黄金的相关支出费用则极少,账户黄金则交易成本更好,流动性更强。

第二,黄金投资与储蓄理财的比较。由于银行储蓄很难抵御通货膨胀,所以从2005年以来,中国内地的众多家庭纷纷将银行存款转移到了其他理财市场,比如股票和不动产市场,这造就了持续两年多的疯涨行情。利率过低使得银行储蓄的收益极低,流动性过剩,从而进一步使得物价不断上涨,在物价上涨中黄金是很好的对冲投资品种。黄金作为一种硬通货,是抵御通货膨胀的最好武器,在物价不断上涨使得实际利率为负的大背景下,黄金确实是非常好的理财产品。

第三,黄金投资与股票投资的比较。在A股市场,由于目前主板投资市场仍旧以国有控股企业为核心,而国有控股企业主导下的A股市场造就了中国特色的股市,这些上市公司的整体盈利状况随着经济波动上下起伏,长期来看效率仍旧十分低下。虽然,创业板的推出已经有部分眉目,但是国内的股票市场仍旧是以国有股为导,在这种格局下,股票作为投资的对象并不是很合适,反倒是投机的好对象。随着中小企业板和创业板的推出,中国股票市场将走向市场化,更多的优质企业将得以进入直接融资市场,与此同时也意味着更多的股票投资机会将出现。不过内地股市的融资融券交易几乎不可行,也就是说股票的杠杆交易和做空交易并不可行,同时涨跌停板和4小时交易制度都限制了股票的获利能力,与此相对应的是黄金投资市场的诸多便利:可以进行杠杆交易,可以进行做空交易,可以全天候交易,没有涨跌限制等。

第四,黄金投资与国债投资的比较。在内地,黄金交易与国债交易获得的收益都是免税的,国债收益率高于储蓄存款,但风险大于储蓄存款。从1999—2004年,内地国债的年平均收益率比同期的黄金午半均收益率低,同时风险也要小些。总体而言,国债的收益率和风险高于银行储蓄存款,而黄金投资的收益率和风险又要高于国債。无论是黄金还是国债,或者般的公司债,在交易的时候都要涉及一定的交易成本,国债的交易成本低于黄金和公司债,但是国债的收益率又是三者中最低的。

除了上述四种主要的理财品种之外,还存在着商品期货、金融期货、古玩、珠宝等多种投资方式,我们这里不能一一列举,不过还是可以就黄金投资与这些理财产品的差异略加说明。商品期货的投资方式较为单一,就是远期的标准化合约,而黄金除了期货之外,还有其他类别繁多的交易方式;金融期货是以股指、利率等对象为现货标的,但是金融期货也难以像黄金那样抵御政治动荡和经济危机带来的信用本位风险;古玩的流动性太差,需要极高的专业知识,珠宝也类似,所以并不适合一般的投资者。“盛世藏古玩,乱世藏黄金”,这是对古玩和黄金资产配置的最通俗诠释。

我们已经将国内能够见到的几乎所有投资理财品种与黄金投资进行了对比,相信大家自己也能够列举: 二黄金投资的优势了,但是这里需要提醒大家的是黄金并不能完全代替其他的投资理财品种。毕竟,如果黄金投资可以完全胜过或者替代其他投资理财方式的话,则其他理财品种早已灭迹,所以无论是激进的黄金投资者,还是忽略了黄金理财价值的投资者都需要回到一个更为中立和中性的轨道,重新认识黄金的投资理财意义。

金民小贴士:黄金投资具有税收优势,具有产权转移的便利优势,具有易用抵押的优势,具有保值增值的优势,具有交易便捷上的优势等。与不动产、股票、债券和银行储蓄比较起来,投资黄金的优势具体而明显。但是,我们建议投资者们在经济复苏的初期以债券作为主要炒卖的对象,在经济繁荣中期以股票作为主要炒卖的对象,在经济繁荣的末期以黄金等,大宗商品作为主要的炒卖对象。

关键字: 老百姓跌停板股票投资机会
来源:如何炒黄金 编辑:零点财经

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