分析股票一定要将资金面分析，放在重要地位上，因为，股市中的博弈说到底是资金的博弈。
一、研判个股的资金介入情况
捕捉龙头股要注意把握主流资金的投向。主流资金的投向决定了股市炒作的方向，也是决定热点能否持续的关键。资金流入量越大，热点的持续性就越长，龙头股大幅上涨的可能性也就越大。
例如:大盘连创新低时，中视传媒却创出新高。如果投资者能敏锐地觉察资金面的动向，将会获取满意的收益(见图)。
资金面动向的判断无论对于分析股市大盘走势还是对于个股操作上，都起着至关重要的作用，而资金面的动向判断过程却比较复杂，不容易掌握。下面将介绍研判资金流向的一些方法。
通常说的“热点”其实就是资金集中流向的个股，而“板块轮动”其实就是资金流向轮动而产生的盘面效果。
如果资金集中流入“热点”个股后，就预示着热钱进场了，个股就具备了行情发动的条件。
如何发现主力资金是否已经介入个股中，主要是看涨幅榜，成交量排名。最初发动行情的个股，涨幅居前，成交量迅速放大，往往最具备示范效应，因此，这时投资龙头股往往可以获取理想的收益。
资金流向的热点可以从两市成交量(成交额)的排名上观察:每天成交量(成交额)排行榜前20至30名的个股就是资金流向的热点，所要观察的重点是这些个股是否具备相似的特征或集中于某些板块，并且占据成交榜的时间是否足够长。这里需要注意的是当大盘成交量比较低迷时，部分大盘股占据成交榜的前列，而这些个股的量比又无明显放大，则说明此时大盘人气涣散，而不是代表资金流向集中。
在观察选股时就需要注意资金流向波动性，从涨跌幅榜观察资金流向的波动性:机构主力资金的进场与中小投资者的闲散资金进场是有所不同的，大资金更善于发掘有上升空间的投资品种，并从相对低位进场;而闲散游资是否集中进场，更多取决于当时大盘行情是否好。因此从盘面上来看，板块个股具有轮动性，并且大资金总体上进出市场的时间早于小资金进出的平均时间。
二、研判大盘的增量资金介入情况
除了研判个股的资金介入情况，投资者还要了解如何判别大盘的增量资金介入情况。
如果是相对于大盘行情而言，判别有没有增量资金介入，可以采取以下一些方法:
1.看有没有领涨股、领涨板块。
这是判别有没有增量资金的条件。有一点是明确的，资金入市的目的是来赚钱的，而不是来行善、施舍的。能不能找到领涨股是增量资金介入市场的前提条件。
2.看个股行情有没有稳定性和持久力。
这是判断增量资金入市流量大小的依据。个股行情如果是强者恒强的格局，则表明增量资金源源不断。反之，则是时有时无，断断续续。
3.看市场总体成交量是否能持续稳定攀升。
如果在三个方面都得到肯定的结论，那么，投资者对短期市场的强度可以给予一定的期望。
