在本节中，我们通过以下三个非法炒金案例，披露新兴交易市场的众多陷阱，让投资者在进入该交易领域之前，对此有深度的了解，避免误人非法交易平台。
世纪黄金案一审资料来源:杭州市上城区人民检察院
浙江检察网2009年10月29日讯由公安部督办、全国数额最大(笔者注:当时涉案金额最大)的非法经营黄金期货案今天上午一审宣判。杭州市上城区人民法院以非法经营罪、抽逃出资罪两罪并罚，判处浙江世纪黄金制品有限公司法定代表人张勇有期徒刑9年，并处罚金人民币120万元;以非法经营罪判处该公司系统工程部经理王剑平有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金人民币10万元;以非法经营罪判处浙江世纪黄金制品有限公司罚金人民币7100万元。
法院审理查明:2005年4月，张勇作为股东注册成立了浙江世纪黄金制品有限公司(以下简称“世纪黄金公司”)，由张勇担任法定代表人、执行董事、经理。张勇为通过互联网进行黄金炒卖经营业务，指使王剑平负责设计开发了名为“金银制品销售与
回购系统”的世纪黄金网上交易平台。客户向公司账户汇款后，便可在该公司网站的交易系统中获得账号和等额定金，进行无实物交割的黄金合约集中交易。客户在交易时可按一定比例放大交易。自2005年7月1日至2008年6月26日案发，世纪黄金公司的网上交易平台共有客户1217个，共产生176579笔交易，放大后的交易金额总数为583.28亿元。
2007年6月至2008年6月，张勇担任法定代表人的世纪黄金公司和新世纪公司以及被张勇实际操控的杭州世纪巨冠投资管理有限公司，向不特定的社会公众推销多种理财产品，与169名客户签订了181份理财协议，收取资金2001万余元。上述资金被世纪黄金公司以该公司的名义用于黄金市场投资，直至案发后被公安机关依法冻结，并发还给客户。
2005年4月，张勇在世纪黄金公司注册成立时，向他人借款1000万元作为出资款缴入验资账户，在通过验资、取得工商登记后，即将该1000万元全部抽逃归还，并支付了5万元的借款利息。
合议庭经审理全部采纳了杭州市上城区人民检察院的起诉意,见，依法做出上述判决。
案件回放
资料来源:2012年8月14日《中国商报》
浙江世纪黄金制品有限公司(以下简称“世纪黄金”)，曾经不只是在杭州能呼风唤雨，就是在全国炒金界也是鼎鼎有名。该公司自2005年4月成立以来，在上海、温州、萧山等地设立分支机构，在西安、长沙、石家庄、深圳、福州等地设立了20多家代理机构，招募工作人员246人，其中杭州总部116人。
世纪黄金从事的业务实质上就是代理个人进行网上期货炒金交易，名义上是提供交易平台收取手续费，实质是设陷阱与客户进行对赌骗钱。
内地合法黄金期货交易是由上海期货交易所推出的，而且交
易主要是在抗风险能力强的机构之间进行。为了控制风险，还规定:“黄金期货合约交易单位为1000克/手，交割方式为实物交割，但自然人客户持仓不允许进入交割月，不能进行实物交割。”这一规定让资金实力弱、抗风险能力低的人难以进场交易。2005年中国根本就没有黄金期货交易，当时上海黄金交易所虽有现货延期交易，但也只是在机构之间进行，不对个人开放此业务。
国务院办公厅《关于<取缔自发黄金市场.加强黄金产品管理〉的通知》明文规定:“严禁从事黄金期货交易，严禁设立各类形式的黄金期货市场。”
可见，当时世纪黄金所从事的业务即使不设置陷阱与客户对赌，也是明显的违法行为。但令人不解的是，世纪黄金公司却在众多执法监督部门的眼皮底下，通过一些权威媒体大肆宣传其“经营之道”，招揽合作者和投资者，竟然设陷行骗长达近4年之久。在众多受害者不断报案的情况下，公安部门两次向证券监督部门提请认定其行为是否违法的情况后，才得以查处，这时其涉嫌的非法经营额已近600亿元。
披着一张“羊皮”，打政策“擦边球”
“世纪黄金之所以能行骗长达近4年而不被查处，主要是其披着一张‘羊皮’打政策擦边球，让人很难分辨。”世纪黄金上级主管监督部门一位人士接受记者电话咨询时，如是给记者打了个比喻。:
世纪黄金的老板是张勇。张勇原是做钱币生意的，几年下来没有赚到几个钱，一个偶然的机会他看到了上海联泰公司(非法经营黄金期货已查封)与客户签订合同书，受此启发，他于2005年4月，在“杭州新世纪纪念币有限公司”和“中国纪念币交易网”的基础上，出资1000万元注册成立“浙江世纪黄金有限公司”。两个月后，他又创建了“世纪黄金网”，推出“世纪金条”远程交易系统，意在为客户提供先进完善的“世纪金条”交易咨询及服务。“世纪黄金”在工商局正规注册且注册资本雄厚，这大大打消了投资者的疑虑。
在工商局有正规注册还不行，为了进一步打消人们的疑虑，张勇还在宣传资料及网站公布了公司的企业法人营业执照注册编号，以及中国人民银行下发的经营黄金制品核准证编号，并声称，该“公司在上海黄金交易所拥有专用交易席位”，并写上了交易席位的编号。
在工商局的注册没假，但中国人民银行的经营黄金制品核准许可证和在上海金交所拥有专用交易席位就有“猫腻”了。记者通过采访了解到，央行方面有关黄金制品经营的核准许可已经取消，“世纪黄金”制品核准编号是以前核发的，根本说明不了什么。
至于“拥有上海金交所专用席位”，更是“挂羊头，卖狗肉”了。上海金交所一位人士称:“上海黄金交易所只有会员单位和会员交易席位，根本不存在‘专用席位’这个概念，也没有二级会员的说法。”
那么，世纪黄金在上海金交所的交易席位又是如何得来的呢?原来他们只是浙江省某某金矿有限公司(上海黄金交易所的会员)的代理客户，自已根本没资格操作，也就是说，世纪黄金公司在市场上买进和卖出黄金都必须通过浙江某某金矿有限公司进行。所谓的专用交易席位实质是指浙江某某金矿公司的交易席位，编号也是该金矿公司的交易编号。这样就有很大的迷惑性，你要说它不是，上海金交所的会员，不能从事黄金交易嘛，但它似乎转弯抹角也能从事黄金交易。
从以上不难看出，世纪黄金的真实身份只是通过浙江某某金矿公司能够从事少量的黄金实物买卖，根本不能搞黄金期货交易，况且在当时就没有黄金期货，就是现在，自然人也不能轻易从事黄金期货交易。
“张勇为了躲避法律的追查，先后聘请3位律师为他拟定《客户协议书》，该协议有3个样本，一份比一份精细。”杭州警方告诉记者。张勇征求律师意见后，把原先协议书上的“保证金”改成“定金”;把“强行平仓”改为违约处置;又把“佣金”改成“隔夜费”“网络使用费”等内容，为的就是掩盖他经营期货的本质。“这些年来，光律师的顾问费，张勇就花了四五百万元。”
为了把假戏作真，张勇还花大钱在国外有影响的电视台及平面媒体上做宣传，经常在媒体前信誓旦旦:“我们做的是前人从未做过的事业，必须以高度的社会责任感和良好的职业素质为保证。公众利益大于一切!”为了掩人耳目，世纪黄金还租用了豪华的办公区，其在杭州体育馆路的办公场所营业面积达2000平方米。以至于有的前来报案的受害者，看到这阵势又都不敢报案了。
可以说张勇把世纪黄金这张“羊皮”缝制得天衣无缝，但是无论“羊皮”多么完美，最终也掩盖不了“狼”的本质。最终的结果是害人又害己!
它山之石，可以攻玉
目前，黄金期货已推出，黄金期货的代理交易必将全面放开。如何从制度上防止其欺诈行为呢?我们不妨看看美国的做法。
在美国，每一个代客户交易黄金的公司，必须有全国期货协会(NationalFutureAssociation,NFA)认证会员资格。别以为那是帮助这些公司赚钱的机构，他们是专门监管这些公司的，NFA的直接目的就是规范这些公司的行为，使他们根本没有机会，也不敢和顾客对赌。他们是通过如下手段做到这一点的:
第一，交易人要通过协会考试，才有交易资格。考试的内容主要就是考察交易员对于控制规范交易条例的了解，当然还有期货交易的历史等。这样，在交易员还没有取得资格前，就在他们的头脑里建立了法制的概念，所有交易必须合法，不能损害顾客利益肥己!
第二，公司交易账号必须是三家共同管理，就是交易公司、银行和NFA共同管理顾客账号内的资金，再加上美国银行监管机构(CFTC,防止银行和券商勾结，这一手非常厉害)，从根本上断绝了交易公司私自挪用和转移顾客资金的可能。因为顾客的资金流向只有两个，一个是期货市场，一个是个人账号，没有第三个去向。如果交易公司和顾客对赌，那么资金就会流向第三方，这就彻底违法了，NFA就可以通过账号管理对非法操作进行惩罚，直至提起刑事诉讼。之所以有NFA的权威，就是因为它是完全以规范行业、保护消费者(投资人)为目的的。也因为有NFA的存在，在美国从来没人听说过期货交易的丑闻。
