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基金经历了哪些发展?基金的发行、认购和申购知识详解

2019-03-19 22:41:51  来源:基金投资入门  本篇文章有字,看完大约需要6分钟的时间

基金经历了哪些发展?基金的发行、认购和申购知识详解

时间:2019-03-19 22:41:51  来源:基金投资入门

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基金的发展历史

基金是证券市场发展的必然产物,在西方发达国家已经有上百年的发展历史。在早期的基金发展中,主要以封闭式基金而存在。1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只开放式基金。

我国的基金业发展可以分为3个阶段,具体如图1-3所示。

图1-3我国基金业的发展历程

图1-3我国基金业的发展历程

基金的发行、认购和申购

基金一般需要经历5个阶段,分别为发行(募集)、认购、申购、运行和赎回。这里主要针对募集、认购和申购进行讲解。

基金的发行

我国基金管理人进行基金的募集,必须根据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交包括募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等文件。

中国证监会在受理基金募集申请之日起6个月内必须作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。

基金的认购

投资者如果在新基金成立时就进行基金份额的购买,称为基金的认购。投资者认购开放式基金,一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司独立基金销售机构或其他销售渠道。基金的认购,通常需要经过如图1-4所示的3个步骤。

图1-4基金认购步骤

图1-4基金认购步骤

基金的申购

投资者如果在基金已经处于运作期间时进行基金份额的购买,则称为基金的申购。基金的申购不仅可以通过线下的书面形式进行,也可以通过网络完成。基金管理人在收到投资者的购买申请后,应按当日公布的基金单位净值加上一定的申购费用作为申购价格。

基金的赎回

投资者若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金,习惯上称之为基金赎回。上市的封闭式基金卖出方法同股票相似。开放式基金是以投资者手上持有基金的全部或一部分份额,申请卖给基金公司并赎回资金。赎回所得的金额是卖出基金的单位数乘以卖出当日净值。当前开放式基金所遵循的申购和赎回主要原则如图1-5所示。

图1-5基金申购和赎回的原则

图1-5基金申购和赎回的原则

投资者在进行基金申购时,要注意一些细节问题。例如选择采取一次性投资还是定额定期投资,孰好孰坏因人而异。前者需要一次性投入大量资金,对资金有限的投资者不利;后者采取定期从投资者的资金账户中划出部分资金用于申购,对资金有限的投资者有利。

但多数基金对于一次性申购金额较大的投资者都会采取费用优惠,这时资金宽裕的投资者便能得到这个好处。开放式基金的赎回流程如图1-6所示。

图1-6开放式基金赎回的流程

图1-6开放式基金赎回的流程

关键字: 证券证监会
来源:基金投资入门 编辑:零点财经

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