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基金定投考虑哪几个方面,基金定投止盈的原则是什么

2019-07-09 15:58:00  来源:基金定投  本篇文章有字,看完大约需要5分钟的时间

基金定投考虑哪几个方面,基金定投止盈的原则是什么

时间:2019-07-09 15:58:00  来源:基金定投

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一、基金定投从哪几个方面考虑

1.可以考察基金累计净值增长率。基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如,某基金目前的份额累计净值为1.18元,单位面值1.00元,则该基金的累计净值增长率为18%。

2.可以考察基金分红比率。基金分红比率=基金分红累计金额÷基金面值。以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例,自2003年9月成立以来,累计分红7次,分红比率为16%。因为基金分红的前提之一是必须有一定盈利,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。

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3.可将基金收益与 大盘走势相比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的,选择这种基金进行定期定额投资,风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。

4.可以将基金收益与其他同类型的基金比较。一般来说,风险不同、类别不同的基金应该区别对待,将不同类别基金的业绩直接进行比较的意义不大。

5.投资者还可以借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量。

二、基金定投止盈大原则

1.不要奢求卖在最高点,分批止盈为佳

在谈定投止盈之前,投资者必须先明白一个道理——定投并不会使你暴富。定投以在时间截面上分摊成本为原理,力求分享的仅是市场长期成长的果实,并不能让投资者一夜暴富。所以,买在最低点、卖在最高点的思想在定投上尤为不可取。 再者,投资者要判断市场高、低点谈何容易,既然定投建仓是细水长流,那么止盈也不必苛求一次性退出。在此建议投资者一般投资者可分三批止盈,至于止盈的标准后面会谈到。当然,也仅供参考,没有绝对完美的退出机制,适合你的就好。

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2.定投早期不止盈,中、后期要谨记止盈

定投收益来源除分享市场成长外,还有很重要的一点是强制储蓄,并利用长期复利的力量来达到小积累、大收获的效果。定投早期不止盈:部分投资者可能运气好,定投几个月就有不错的收益,但由于积累的资金不多,即使赎回对投资者影响也有限,也不能起到强制储蓄的作用,这个时候止盈意义不大。定投中、后期要止盈:定投到三五年后就要考虑止盈问题了。一方面,这个时候投入的资金已经较多,新增份额对成本的影响有限,定投摊薄成本的作用在逐渐减弱,反而一个调整,就可能让前期积累的利润所剩无几;另一方面,从市场的周期性看,股市轮回不可避免,投资者可根据自己的风险偏好,适当止盈,做到知足常乐。

关键字: 大盘指数股市
来源:基金定投 编辑:零点财经

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