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用一亿美元成立一个家族基金,可以每年给后代发一点永续下去吗?

2018-04-23 10:05:20  来源:机构持股常见问题解答  本篇文章有字,看完大约需要4分钟的时间

用一亿美元成立一个家族基金,可以每年给后代发一点永续下去吗?

时间:2018-04-23 10:05:20  来源:机构持股常见问题解答

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用一亿美元成立一个家族基金,可以每年给后代发一点永续下去吗?

当然能,只要你保证合理的收益率就可以了。关于诺贝尔基金,我做过一丝丝研究,给各位普及一下。

诺贝尔是瑞典著名的化学家,他一生共获得技术发明专利355项,其中以硝化甘油制作炸药的发明最为闻名,他不仅从事研究发明,而且进行工业实践,兴办实业,在欧美等五大洲20个国家开设了约100家公司和工厂,积累了巨额财富。

在去世前,他立下遗嘱中表示:我去世后,拿我的遗产成立一支基金,每年用这个基金的利息作为奖金,去奖励那些为人类做出贡献的人。他的意愿是,奖金的数额,要能够保证这位获奖者20年不年薪水也能维持他的研究。

诺贝尔的基金成立于1900年6月29日,初始规模:3100万瑞典克朗。

初期,这笔基金遇到了很多挫折,首先,不敢投资股票,因为风险太大。它投资的对象是“安全的债券”。即国债和存款。导致基金的收益率很低,然后加上基金会运作的各种各样费用,它的净值一直下滑。

然后,在1953年的时候,瑞典允许基金会独立投资,可以将钱投资与股市和不动产上,基金会的情况得到了改善。基金会设定了去除通胀因素的年化收益率为:3.5%。然后他们讲资产分散投资,主要为:股票类50%,固定收益率20%,然后不动产等其他类型的资产为30%。然后他们会根据当年的情况,做出10%上下的浮动调整。

然后,至1953年起,至1990年,基金会的净值规模大幅度增长,到1990年已经增长到40亿瑞典克朗。从这年起,诺贝尔的奖金也一直维持在100万美元左右。

在诺贝尔基金投资的具体标的上面,他们选择的都是指数基金。比如2014年,它们的选择如下:

股票类55%中大多数都投资于MSCI国家指数。固定收益投资于某著名债券指数,而其他类25%投入了全球FOHF对冲基金指数。在2014年,诺贝尔的奖金为800万瑞士法郎,仅占总规模39亿的1.2%左右。基金依然保持着良好的增长,继续履行它的使命。

这就是时间和复利的力量。

因此,如果题主有一亿美金,强烈建议你按照诺贝尔基金的收益预期去做多元化的资产配置。去除通胀因素,收益率能超过5%的话,积累下来也是个天文数字。

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