沪深股市交易的股票品种为A、B股两种,要进行股票投资,首先就要懂得股票市场上的交易常识。
1.A股交易常识
(1)A股交易
①交易时间:周一至周五上午9: 30~11 : 30,下午13: 00~15 :00(公众假8除外)。
②交易单位:买人数量只能是100股或100股的整数倍,零股可以卖出。流通股份1亿以下的股票,单笔申报最大数量不得超过20万股;流通股份1亿以上含1亿的股票,单笔申报最大数量应当低于100万股。
③涨跌幅限制:普通A股，上一交易日收盘价士10%;上市新股，上海无限制，深圳150个价位;ST、ST股涨跌幅都为5%;PT涨幅为5%,下跌无限制。
④买卖A股是T+1交易。
⑤客户委托买入时,须预先缴付股票价金及各项费用的全额保证金;委托卖出时,须持有足够股份,严禁买空卖空。
⑥客户交易采用证券公司的小键盘自助委托、电话自助委托系统、网上交易方式或证券公司提供的其他方式。如有特殊情况不能完成上述委托，客户可通过证券公司交易员进行柜面委托,若证券公司交易员无法确认委托人身份,交易员有权拒绝接受委托。
(2)清算交割
①A股实际交割时间为T+1日,不到T+1日,客户不能提取卖出股票款。
②客户可在次日索取交割清单。
(3)分红派息
①红股在上市交易日自动到达客户账户。
②办理了指定交易的客户,股东帐户内持有股票的所有红利由证券公司直接划人客户资金帐户(沪A股) ;托管在证券公司的股东帐户内持有股票的所有红利巾证券公司直接划人客户资金帐户(深圳A股)。
③客户如果在股权登记日后办理了转托管,其红股仍在原托管券商处领取(深圳A股)。
(4)指定交易的申请与撤销
①须提供本人身份证、上海股东代码卡原件,代理人还须出具代理人身份证和授权代理卡或授权委托书,填写《指定交易申请表》或《指定交易撤销申请登记表》。
②当日有沪市买卖委托的证券帐户不得撤销指定交易。
③沪市股票要在指定交易后T+1到帐。
④办理指定交易当天即可进行股票买卖交易。
(5)转托管深圳A股适用)转入证券公司
①客户首先在转出方办理转出手续,然后携身份证、股东代码卡和席位号到证券公司办理开户转人手续。
②其股票将在转出T+1日自动划归证券公司客户帐户。
③转人免费。
(6)由证券公司转出
①客户到咨询台领取深A转托管申请表,填好后交柜台办理。
②转出每个帐户每种股票收取30元人民币的转出费。
③股票于T+1日到转人券商处。
2.B股交易常识
投资B股,投资者本身要具备由证管部门规定的资格、条件。具体注意以下几个方面:
(1)B股的投资者限于
①外国的自然人、法人和其他组织;
②中国台、港、澳地区的自然人、法人和其他组织;
③定居海外的中国公民;
④境内个人投资者;
⑤中国证监会规定的其他投资人。
(2)非居民开户所需证件
B股交易的“非居民”指港、澳、台、外国公民及取得外国永久居留权者。
非居民开户者开户所持的“身份证件”分别为:
①外国公民持身份证或护照;
②香港澳门特区居民身份证;
③台湾同胞台胞证;
④取得外国绿卡的中国公民持护照及绿卡，开户时须填写护照号码。
(3)非居民开立B股帐户的具体步骤
①首先办理汇款,并在汇款单的备注栏注明“新开户”字样和股东姓名。
②开户者自汇款当日起5个工作日后(境内汇款约为3个工作日)凭银行汇出汇单传真件或复印件到开户证券部查询资金是否人帐。
③确认资金已人证券公司帐号后,即可办理开户手续。
④开户者一般在T+3后领取资金卡及B股帐户卡。
(4)B股有效委托书
B股有效委托书是指由委托人所在地的公证机关或中国驻外国大使馆、领事馆出具的证明,确认委托书由股东本人亲笔书写并签字。B股授权委托书没有固定模式,但须明确表明代理人是否有权代理股票买卖和资金划拨这两种权限或其中一种。 股东选择委托代理必须有时间限制,如无明示,则默认为2年,但股东代理人不得再请代理人。
(5)境内个人投资者
①境内个人投资者进行B股交易,必须通过交易所有资格从事B股交易业务的证券商进行,境内投资者B股交易不得在境外B股证券经营机构处办理。
②境内个人投资者与非居民之间不得进行B股协议转让。
③根据规定,目前我国的B股只对境内的个人居民开放,境内法人机构尚不能投资B股。
④在不同的“银证通”业务的网点有不同的规定,能否交易B股,应视所开户的网点是否提供了该项服务。与A股-样,证券营业部在投资者进行柜台交易、转托管、资金存取或办理其他手续时，一般要求投资者须提供证券帐户卡身份证、资金帐户卡,即所谓的“验三证”。对于境内的B股个人投资者,无论是深圳B股帐户卡还是上海B股帐户卡，一张B股帐户卡可以在全国任何一家交易所会员券商处开户。二者所不同的是,深圳B股帐户卡可以在多家证券营业部开户并可同时交易,而上海B股帐户卡必须办理指定交易，在办理指定交易后只能在指定的一家证券营业部使用，转换证券交易营业部时,只须办理变更指定交易手续即可。
⑤注意;深圳证券交易所B股资金帐户最低金额为7800港元;(即等值1000美元)，上海证券交易所B股资金帐户最低金额为1000美元。没有规定上限。境内居民个人从外汇资金帐户向证券经营机构B股保证金账户划转资金时,没有任何数量限制。
(6)修改或变更开户资料
由于个人资料的变更,投资者有时需要修改开户资料,办理修改开户资料的手续,证券营业部一般对投资者提供修改开户资料的业务流程为:
①投资者提供股东身份证、股东代码卡、证券帐户注册资料变更申请表。
②投资者须亲临柜台修改有关资料,如系代理,还需出具代理人的身份证件及经公证证明的授权委托书。
③投资者填写《交易帐户更改密码申请书》和(投资者开户资料变动表》。
④营业员审核无误后,输人股东代码修改。
(7)境内外B股投资者在交易上的差异
①开户提交的文件材料不同。
在申请开立B股证券帐户时,境内居民须凭个人有效身份证件.1000美元以上的银行进帐凭证,到具有B股代理开户资格的券商处办理。
而境外(非居民)投资者则仅须凭个人有效证件(外国护照外国身份证中国护照+永久居住证明) ,未取得境外永久居住权的,视同境内居民办理。
②保证金存取方式不同。
投资者凭B股证券帐户在券商处办理外汇资金帐户(即B股保证金帐户)时,境内居民将从银行转出的现汇或现钞存款,存入B股保证金帐户内;而境外(非居民)则须将从境外汇人的外币现汇或境内商业银行的合法现汇存款,存人B股资金帐户内。
保证金支取时,境内居民须先将B股保证金帐户中资金划回境内商业银行,再到银行提取,而划回银行的资金视同外币现钞,不得向境外支付;而境外(非居民)则可汇出境外支付,或存人其在内地开立的合法外汇帐户。
③境内沪市B股投资者需实行指定交易。
境内沪市B股投资者在取得B股帐户的同时,其指定交易已一并完成，作为买卖证券的唯一交易点,投资者只能在被指定交易的证券营业部进行交易、清算交收;如需变更指定交易,须先到原已指定交易的证券营业部撒消指定,然后到其他证券营业部重新办理指定交易。
④境外投资者买卖沪市B股“随处可买,随处可卖”。
与境内居民不同的是,境外投资者在买卖沪市B股中体现为:随处可买,随处可卖。即同一个证券账户在任何不同证券营业部买人的B股,亦可在任一证券营业部卖出，
股份余额由结算会员每月进行对帐。但无论在何营业部买人的B股,此间发放的股票现金红利,仍在其指定的结算会员处,有关查询挂失、权益领取、冻结解冻非交易过户等均须在指定的结算会员处办理。
⑤就B股投资者对象而言,对境外是全方位开放,既可是投资:基金等机构投资者,也可是境外非居民个人;而目前向境内开放仅限于居民个人而已,暂未对法人开放。
(8)境内个人投资者办理划转资金和开立B股帐户手续时,通常要注意:
①凭本人有效身份证明文件到其外汇存款银行将其现汇存款或外币现钞存款划人拟开户的证券经营机构在同城、同行的B股保证金帐户,暂时不允许跨行或异地划转外汇资金。
境内商业银行向境内居民个人出具进帐凭证,并向证券经营机构出具对帐单。
②凭本人有效身份证明和本人进帐凭证到证券经营机构开立B股资金帐户,开立B股资金帐户的最低金额为等值1000美元。
③凭B股资金帐户开户证明在经结算公司委托的证券经营机构或其他机构开立B股股票帐户。
