在现实的建仓过程中，顶级投资者会严格遵循以下原则：
1.耐心：理智的投资者坚持投资基本原则，才不会有半点妥协。他们会极尽耐心，如果不能找到符合他们要求的股票，他们宁愿将现金紧紧地攥在手里。他们永远不会放松利润目标，放宽目标价格，更不会在基本要求上有丝毫的妥协。比如说，在2000-2008年期间，由于找不到符合要求的股票，沃伦•巴菲特宁愿将大量现金放在手里。但是在2008-2009年的金融危机期间，他却投入大量现金以极低价格买入有吸引力的股票。彼得•林奇也要求他的操盘手时刻保持对价格的高度敏感性，绝不接受不符合要求的价格。
2.渐进买入（gradual buying）：顶级投资者的建仓过程绝不是一墩而就的，而是循序渐进。他们很少一次性买入大量股票。这背后的理由不难理解：一只股票的公允价格受各种噪音的干扰，也就是说，你很难准确把握股票的精准价值，而且所谓的抄底只是可遇而不可求的事情，甚至是不可能的事情。因此，最合理的做法就是将建仓过程分摊到一个时间段。此外，渐进买入的另一个好处是，它可以防止投资者因为决策失误或考虑不周带来无法承受的损失。另一方面，渐进买入可能会给投资者造成心理上的压力，因为它意味着，投资者可能不得不忍受价格的上涨，以不断高于前一笔交易的价格买入股票。尽管对于菲利普•费雪、彼得•林奇和弗雷德里克•库布里克这样的顶级投资者来说，他们对所有类型股票均采取渐进式买入策略。
3.逢跌买入，降低买入平均成本（averaging down）：与渐进式买入密切相关的另一个策略是，就最初投资预期继续合理的前提下，在股价下跌时增加买入。通过在投资对象下跌时买进，投资者可以进一步提高股票的收益率。
