1.找一找，就会找到。
真正优秀的在线、线下和单一类型金融服务商都提供能够满足几乎各种客户群和客户生活方式需求的网上投资服务。就像挑选鞋子一样，你需要选择最能满足自己需求的经纪公司。挑选之初，你必须了解自己的投资风格(是极变活跃的投资者、慎重的投资者、生活目标规划者，还是一次购足投资者)以及在与网上金融服务公司的关系中自已最看重什么(是客户信心站内资源总成本，还是关系服务)。然后，再看一看这家经纪公司是否有你需要的产品。例如，不是所有的网站都提供无佣金共同基金服务。有些网站提供期权交易、卖空和现金管理服务。有些网站则不提供。
2.简洁非常重要。
开设账户应该是一个简单明了的操作。开户申请表应该直观清楚，并有适量的说明以便在有问题时帮助填表者理解文中的投资和技术术语。如果情况不是如此，那么这家经纪公司可能在内部业务流程和客户服务方面存在较多的缺陷。想要尽快开始交易的投资者，会希望选择家能够即时处理支票或信用卡转账业务的经纪公司。
3.多渠道接触至关重要。
不论是成功还是失败，网上投资都可能是寂寞的行为，尤其当你选择了独立自主投资以及一家提供优惠费率的经纪公司。然而，就连自主性最强的投资者有时也会需要与他的经纪公司联系。因此，拥有多种渠道来联系经纪公司是至关重要的，这些渠道包括在办公室会面、通过电话或网络联系。有名的经纪公司会在其网站的主要界面上公布联系信息。
4.领先者和落后者之间的区别在于客户服务。
不论你是初次投资者还是老练的专业人员，你可能都需要技术帮助和其他指导性材料。在线常见问题解答(FAQ)、站内邮件和电话支持是必不可少的基本服务。即时在线聊天和语音服务等新的服务方式也在不断涌现，使得客户可以与客服代表进行近乎同步的互动。虽然客户服务会因为市场活动以及经纪公司的规模和员工的不同而有所差异，但是客服的黄金准则是：客服代表应该在5分钟内回应客户，并在5分钟内解决客户的问题。
5.受过培训的投资者是最好的投资者。
即便是提供优惠费率的经纪公司也已经意识到，要满足从投资新手到老手的所有人的需求，它们必须提供来自于知名调研公司的第三方研究报告以及投资规划工具。报价、图表、新闻、筛选工具和理财事件计算器是最初级的。在工具所在的页面上，投资者应该可以直接使用这些工具。
6.眼见为实。
人们不会在一家过道内乱糟糟的商店里买东西，也不会把你的钱存在一家金库缺少适当安全措施的银行中。眼见不一定为实，但是可以通过浏览网站的公众讨论区，了解到一些客户的经历。体验网站的好方法是检验一下网站的模拟交易系统。如果模拟交易系统使用起来简便、易懂和迅速，那么这家网站很可能同样简便、易懂和迅速。
7.价格必须合理。
佣金必须在投资者及其财务状况所能接受的范围内。对此进行衡量的唯一方法是弄清楚你花了钱后将会得到什么。低佣金网站的服务通常非常简单。这也不错，但前提是你对你的投资直觉有信心，并拥有自己的交易方法，或者可以通过个人金融门户网站或其他网站、个人金融软件包或印刷资料，来获取大量培训工具和培训指南。需要更多在线或线下帮助的投资者应该考虑的网站须提供更多金融规划计算器和研究报告，并使投资者有机会得到注册投资顾问的指导。当然，这类服务是需要付费的，要么是佣金率较高，要么是根据交易次数或托管资产的数量来收取费用。
8.搞清楚经纪商的服务协议。
如果你正考虑开设网上经纪账户，那么你一定有一些闲置的现金。要想通过开户审查，你必须满足经纪公司的最低存款要求或最低余额要求。这些要求因经纪公司的规模和目标细分市场的不同而不同。一定要阅读网上经纪公司晦涩难懂的服务条款协议：如今许多经纪公司都要求客户交纳不活跃账户维护费。
9.安全开始于首页。
网上交易并不比电话交易更危险，但是你不应该轻易把辛苦赚来的钱交给任何人。只应该相信那些对其网站做了适当安全防护的公司——可以根据浏览器地址栏中的“https'或访问安全网站时会在系统托盘中出现的挂锁标志来判断这一点。同时，一定要读一读公司的安全条例，应该能在主页上找到安全条例的链接。经纪公司应该清晰地阐明(与网站基础技术和公司业务惯例相关的)安全流程。尤其要留心网站的防欺诈功能，这就好比健康保险，尽管你会希望永远不要用到它。确保这家公司是证券投资者保护公司(SecuritiesInvestorProtectionCrop.，SIPC)，或其他市场类似组织(如果存在的话)的成员。SIPC提供的资产保护最高可达50万美元。
10.品德信誉见证人非常重要。
就像任何涉及资金转手的商业交易一样，你会希望在签署协议前了解你未来的经纪公司的声誉。你一定看了它们的广告，但是和你类似的其他人的看法如何?这家公司是空口承诺保护隐私，还是像个备受信任的保镖一样忠诚地保护着你的个人数据?你可能想要咨询一下有见识的朋友或网上信息公告。全美证券商协会的网站(www.nasdr.com)会提供监管方见解，并详细说明针对特定公司的诉讼，包括正在审理中的诉讼和已经判决的诉讼。
