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利率较低或者下降时的投资策略是什么?

2018-12-14 17:20:47  来源:财富倍增理财学  本篇文章有字,看完大约需要2分钟的时间

利率较低或者下降时的投资策略是什么?

时间:2018-12-14 17:20:47  来源:财富倍增理财学

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利率较低或者下降时的投资策略是什么?

利率较低或者下降时的投资策略是什么?

(1)不要持有现金。可能有人认为最好将现金投资于低收益率的货币,市场基金并等待利率上升。尽管有时这一策略可能不错,但也可能不划算。例如,假设货币市场利率为2% , 而5年期债券利率为4%,如果利率保持不变,那么在等待期内每年将损失2%,即便利率上升。它们也必须上升足够多,这样等待才有意义。

(2)实现资本利得。可以考虑出售部分债券,实现资本利得。然而,这种策略仅仅在你将出传债券所得投资于其他类型的资产(如股票或房地产),或者需要现金用于个人开支时才有意义。如果你的出售所得仍然投资于其他类似的债券,那几乎没有任何好处。

(3)考虑在二级市场投资。可以考虑在二级市场而不是发行市场上购买债券。因为新发行的债券具有价格领导者的作用,如果市场利率下降,它们的发行收益率也会比较低。

(4)购买期限较长的债券基金。如果利率下降,长期债券基金能够提供最高的总回报率。尽管我们让大家谨慎购买长期债券,但是它们也有一定的优势。长期债券的收益率通常高于短期债券,并且,当利率下降时,价格上升幅度更大。

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