资本市场融资指的是公司可以在金融市场上筹集到用于生产经营的额外资金。在发展中国家，资本市场融资往往是相当复杂的事情，而且与资金融通相关联的细节也是错综复杂的。公司可通过不同的方式在资本市场上融资，最常见的就是债务、债券和股票融资。为了在金融机构之间保持一个统一的标准，政府通常会设法规范资本市场。
债务融资是非常传统的资本市场融资方式。通常情况下，所有公司都可以采用债务融资方式，只要符合贷款要求就能获得贷款。金融机构贷款给公司一段时间，要按照贷款本金的一定比例收取利息。金融机构不会一直持有公司用于特殊用途的贷款，在某些情况下，还允许通过资本市场融资参与二级市场的货币交易。资金通过这些方式进行有效的分配是在债务融资方式之间建立稳定的秩序所必需的。
债券通常是资本市场融资中的下一级债务融资工具。大型公司或者组织可以通过发行债券来融资，用以取代向金融机构贷款这种融资方式。债券是公司向投资者发行的债务工具，它与贷款基本上相似。唯一的区别是公司本身有责任向购买其债券的投资者偿还本金和支付一定的利息。同样，当针对某些商业目的而使用此类债务融资方式时，公司还要符合政府的一些具体要求。
股票是投资者参与公司股权投资的一种方式，简而言之，就是投资者通过融资工具购买了公司的一部分所有权。用发行股票这种方式进行的资本市场融资是一种非常普遍的融资方式，公司获得用于经营的外部资金。在大多数情况下，发行股票或债券是公司比较喜欢的债务融资方式，因为投资者往往享有比其它投资类型更少的权利。在公开市场上，公司的股票可以在许多想要实现资本增值的不同的投资者之间进行交易。投资者通过股票和其它股权投资实现资本增值后，有助于公司发行更多的股票，从资本市场上筹集更多的资金。
资本市场不仅包括狭义的证券市场，而且包括国内证券市场、香港创业板市场、海外创业板、产权交易市场、上市公司并购、大型集团公司托管、发行企业债券、发行信托产品、资产证券化、资产股份化。
资本市场不仅包括狭义的证券市场，而且包括以下多种形式:
1 、国内证券市场：事实表明，近期中小企业上国内证券市场的数量增多、进程加快；另外，将来计划推出的创业板市场更为中小企业进入证券市场打开了通道。中小企业可关注这一市场，了解相关政策规范，积极创造条件，争取进入国内证券市场。
2 、香港创业板市场：香港创业板创办于2000 年，虽经几年运行，香港创业板的市场规模、单项发行融资额及二级市场运行状态均不理想。香港证监部门目前仍积极鼓励内地民企、特别是中小科技企业到香港创业板上市；如果中小企业资产质量较好，产品科技含量较高，有一定的现金流，愿意支付约占融资额1/4 至1/8 的中间费用，仍可将该市场作为融资的途径。
3 、海外创业板：除了美国纳斯达克市场之外，新加坡、加拿大、澳洲和新西兰等国，均设立了针对中小科技企业上市融资的创业板。一些新兴市场，如新加坡、澳大利亚等地的创业板，十分欢迎中国内地的科技企业上市。从已在这些市场上市的内地企业看，尽管门槛较高、手续复杂，但融资的额度相对较大，通过增发及配股再融资的机会较多，市场表现较好，并有利于上市公司扩大当地的影响，产品进入当地市场。
4 、产权交易市场：产权交易在国内方兴未艾，各地都设立了股权、资产交易的中介市场产权交易比较规范，对出售的资产、股权均有相应的价格评估体系，交易方式基本市场化。中小科技企业为了解决资金紧缺，可将部份股权专利（无形资产）及有形资产在产权交易所挂牌，既可以解决企业内部资金紧缺，增加现金流；又可以为进一步的资本市场运作打好基础。
5 、上市公司并购：传统行业的上市公司面临产业转型或升级，需要以募股资金去发展科技含量高的新项目。相比之下，通过并购整体条件较佳的中小科技企业，比新上同类项目投资盛见效快。因此，符合上市公司收购条件的中小科技企业，可积极与有产业关联度的上市公司接触，寻找其收购股权或资产、专利、项目的机会。中小科技企业借此途径，不仅可以为自身发展开辟一条融资渠道，也达到了间接上市的目的。
6 、大型集团公司托管：中小科技企业可与产业关联度高、产品原材料处于上、下游关系或技术、资源共享的大型集团公司（国企或民营）建立委托关系，即将自身纳 入该大型集团公司的管理“系”内，在资金、技术、信息、市场人才等要素方面充分共享。
7 、发行企业债券：企业债券用途多为新建项目，利息高于同期银行利率、期限为二至三年。市场上一般大型企业发债较多。中小型企业如果有盈利较高的项目、资金需求量较大，可以采用这种方式融资。关健要解决债券的包销、利息支付、如期偿还等具体问题。
8 、发行信托产品：信托产品是近两年市场的热门品种，一般委托信托投资公司向民间私募，用于一些大型的基建项目，给投资者的利率高于银行同期利率，另需要向信托投资公司支付信托佣金。信托产品属于金融创新品种，中小科技企业如果有成熟的发展项目及良好的盈利模式，可尝试用此方式委托投资公司协助融资。
9 、资产证券化：中小企业将资产抵押给投资银行（证券公司或商人银行），由投资银行发行相应等价的资产证券化品种，发券募集的资金由中小企业使用，资产证券化品种可通过专门的市场进行交易。
10 、资产股份化：中小企业可以根据公司资产实际，将净资产作为股份划分，采取MBO （管理层持股）、ESO （员工持股）及向特定的股东发售股份的方式募集资金，并实现股份的多元化。
