美国一些最富有的家庭私下都拥有一些讨论圈，共同分享财富管理的见解和其他信息。这种圈子有很多，大多数都在公众视线以外，它们不允许经纪人或者理财顾问参与，除非他们被邀请来做讲座。这是一种门当户对的聚会,或者说是一种富人之间的集会。这些家庭有特殊的需求，很多是心理的需求。一方面，他们对自己拥有的巨额财富感到愧疚，另一方面，他们也在寻求实现慈善目标的最佳方式:此外，这种家庭极容易成为一些金融骗子的目标，比如说伯纳德.麦道夫和他的“庞氏骗局。
其他家庭也有自己的需要。这种圈子并不为超级富豪所独有，成立这样一种圈子有助于解决各个家庭存在的金融和心理问题。行为金融学的创始人之一林什.舍大林细致地描述这种投资圈子的状况。
我认为它应该建立在12个步骤之上，圈子内的成员可以运用这些步骤的一些原则发现问题、相互支持，威员之间要做到坦诫和互信。而投资者绝对不愿承认自己愚蠢，要承认自己的无知或是错误相当困难，除非每个人都犯了相同的错误。
金融讨论圈有助于建立个去除偏见的机制，这是单个的个人投资者所无法达成的。我们依靠一己之力难以避免犯错误，所以，拥有集体的帮助会使我们更容易克服自控的问题。减肥中心就是-个例子。在集体的框架下，每一个人都可以通过相互促进来达到一个共同目标。
要发挥这种圈子的作用，参与者需要了解-些金融的理论概念，包括行为金融学，只有这样才能避免整个圈子彼此交流的都是-些糟糕的经验和做法。比如，比尔兹教妇女投资供乐部(Beardstown Ladies Inestment Club)就说明了这种圈子也可能产生反作用。
比尔兹敦妇女投资俱乐部是一个主要由老大太组成的金融圈子，在20世纪90年代由于它战胜市场的能力而名噪一时。在俱乐部出版了数本投资建议的畅销书后，人们发现这个圈子里的人也出現了计算失误，俱乐部的业绩实际上低于市场表现。
