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如何进行指数基金投资,才能抓住上涨的指数?

2018-12-26 01:55:32  来源:投资哲学  本篇文章有字,看完大约需要11分钟的时间

如何进行指数基金投资,才能抓住上涨的指数?

时间:2018-12-26 01:55:32  来源:投资哲学

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陈先生在2009年年底分别购买了两只指数基金,2010年大盘剧烈下跌,他在11月中旬打开电脑一查,发现自己买的两只基金业绩天差地别:一只收益率超过21%,一只却亏损近20%0陈先生十分疑惑:属于同一家基金公司,被同一个基金经理管理的两只基金,差别为什么会如此巨大?

原因很简单,因为两只基金追踪的指数涨跌情况不同。

如何进行指数基金投资,才能抓住上涨的指数,使我们的资产不断增值呢?

                                           如何进行指数基金投资,才能抓住上涨的指数?

第一步,选指数。

目前,国内总共有80多只指数基金,跟踪沪深300的指数基金最多,共有21只,跟踪中证100的指数有9只,还有许多其他的指数基金,跟踪的指数包括上证180、中证500、中证央企100等。每一只指数都有自己的特点,投资者在进行选择和判断时,要会看指数的覆盖面和风格。

比如说,有的投资者希望获得相对均衡的收益,那么可以选择覆盖面比较好的跨两市指数。有的投资者喜欢高成长性,追求高收益,那么可以选择一些成长性高的中小盘指数。有的投资者只求稳健,那么可以多多关注大盘风格指数。指数没有好坏之分,只看是不是符合我们的投资原则和规划。

第二步,看费率。

大多数指数基金都是跟踪指数、复制指数收益的投资工具,与主动投资的基金相比具有成本优势。

由于基金的管理费和托管费是按照基金资产以日计提的,所以投资者感受并不明显,经常会陷人不重视基金管理成本的误区,很多投资者甚至不清楚自己基金的管理费是多少。国内指数基金的管理费率介于0.5%-1.3%之间,托管费率在0.1%-0.25%之间,所以相较于主动管理资金,每年可以节省1%左右的成本。这些节省的成本就相当于额外赚取的投资收益,在长期投资复利的威力下,会使投资结果发生很大的变化。

目前我国的指数基金费率也存在一定差异。其原因多种多样,总体上看,ETF(交易型开放式指数基本)和LOF (上市型开放式基金)的费率水平较低。投资者在选择指数基金前,应该仔细阅读基金合同及招募说明书以了解产品特性和费率水平,而不是糊里糊涂地投资。

第三步,看指数拟合度。

投资者投资指数基金时,大都希望指数基金能完全复制跟踪指数的业绩表现,以求短期波段操作或长期资产配置的投资效果。因此,判断一个指数基金是否投资操作良好,主要看这只指数基金是否有较佳的复制指数表现,也就是市场关心的“跟踪误差”。我们可以通过查阅基金历史数据,了解基金以前的拟合表现。从理论上说,指数基金的拟合度受很多因素影响,比如基金团队的能力、基金资产规模的稳定性等。

第四步,看交易成本和便利性。

购买指数基金有两个渠道:一是通过投资者的开户银行或者基金公司网站购买指数基金;二是通过股票账户在二级市场购买指数u金,后者仅限于购买在交易所上市的指数基金。

指数LOF和ETF均属于后者,是在交易所上市的指数基金,如果是通过股票账户在二级市场买卖,二者就没有任何差别,我们只要输人基金代码,就可以像买卖股票一样方便地购买指数LOF和ETF了,无需填写银行的各种表格。除了方便购买外,指数LOF和ETF的另一优势是交易成本低。由于基金买卖不需要印花税,只需要交易佣金,单向交易成本最高不超过0.25%,所以与银行申购的基金相比有很大的成本节约优势。

在通货膨胀的市场背景下,投资者会发现,与其把时间花费在需要主动管理的基金或者是股票上,倒不如买一只指数基金来得划算。

关键字: 波段操作沪深
来源:投资哲学 编辑:零点财经

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