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头寸调拨是什么意思?如何进行头寸调拨?

2018-08-06 19:28:58  来源:头寸  本篇文章有字,看完大约需要4分钟的时间

头寸调拨是什么意思?如何进行头寸调拨?

时间:2018-08-06 19:28:58  来源:头寸

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头寸调拨是什么意思?

头寸,也称“头衬”,就是款项的意思,是金融行业常用到的一个词,在金融、证券股票、期货交易中经常用到。那么,头寸调拨是什么意思呢?请看以下内容。

一般来说,头寸分为收入方和付出方,两方若是不平衡,存在差额,则需要调拨资金来弥补,这种行为就被称为“头寸调拨”,通俗来讲,也就是借钱。现在以银行为例进行具体说明,商业银行在预测超额准备金需要量的基础上,应及时地进行头寸调拨,以保证超额准备金规模的适度性。若未来的头寸需要量较大,而现有的超额准备金还不足以应付当前需要,银行就要设法补足头寸,增加超额准备金;反之,若未来头寸需要量减少,在现有超额准备金有所剩余的情况下,银行应及时将多余的超额准备金运用出去,以便寻求更好的盈利机会。

头寸调拨

如何进行头寸调拨?

在实际业务环境当中,为了保证法定准备金账户及备付金账户之间的协调,免不了存在总分行之间的头寸调转划拨,如果不去实际接触业务,可能不了解其中的事情。总分行调拨存在两个方向:总行向分行调拨,及分行向总行调拨。

(1)总行向分行调拨

此时清算划汇的付款行、付款人、收款行、收款人,已经分别变成收付的人行中支以及双方行(总、分行)。也就是收付行是人行,收付人是银行。这时发起账户是总行的法定准备金账户,也就是清算账户,而清算账户是连接入大额支付系统的。大额支付系统的覆盖面最广,是可支付至任何人行的中支(中心支行)的。也就是说,总行法定准备金账户(清算账户)向分行备付金账户(非清算账户)划拨头寸,是可以直接通过支付清算系统直接做出划款指令,直接进行清算的。

(2)分行向总行调拨

请注意,这时的发起付款账户是非结算账户,所以并没有联入支付清算系统!部分非结算账户是介入地域性的第三方支付清算系统的,但地域性的第三方支付清算系统,其收款行只能是一般银行,而不能是人行。这时,就需要付款机构携带凭证,到当地人行中支的柜台办理。

也就是,总行向下划拨很容易,清算中心就可以做,时效性和操作简便成都较高,而分行划回就很麻烦,需要市内通勤,银行人到银行的银行的柜台去办理。那有没有变通之道呢?有的。

(3)第三方调拨(分行划回)

为保证清算时效,银行机构可以在分行所在地的其他银行开立同业账户,并开立网银功能。当分行更需要向总行划回头寸时,可通过第三方支付清算系统,将头寸划入第三方银行的同业账户,并通过网银进行调回总行动作。由于第三方支付清算系统存在清算场次(银行按批次记账,客户实时记账),而大额支付系统是实时记账的,所以中间的时间差又会发生一些特殊的事情。

关键字: 证券
来源:头寸 编辑:零点财经

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