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中国银行的个人外汇期权

2018-12-05 20:52:47  来源:如何进行外汇投资  本篇文章有字,看完大约需要7分钟的时间

中国银行的个人外汇期权

时间:2018-12-05 20:52:47  来源:如何进行外汇投资

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中国银行的个人外汇期权

中国银行个人外汇期权产品包括“期权宝”和“两得宝“两种产品。

(1)“期权宝”产品介绍:

①“期权宝”含义。“期权宝”即买入期权,是指投资者根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,向银行支付一定金额的期权费同时提供和期权面值金额相应的外币存款作为担保买入相应面值、期限和执行价格的外汇期权。期权到期时,如果汇率变动对投资者有利则可执行买入的期权(轧差交割)获得较高的收益;如果汇率变动对投资者不利,则可选择放弃行使期权,而手中的外汇存款不受丝毫影响。因此,其最大的优点在于本金无风险,收益潜力大,同时以多种方式降低个人风险。

6中国银行的个人外汇期权

在国际汇市动荡不安,汇率单边大幅波动时,“期权宝”可获得较髙收益,特别适合汇率在短期内将出现大幅涨跌时进行投资。

②期权的协定汇率及费率。期权的协定汇率及费率均随国际外汇市场价格浮动,并在签订交易协议时确定,使投资者在公平合理的情况下作出决定。

③交易起始金额。只要在中行存有等值5万(含5万美元以上的外币存款,就可以进行投资。

④平盘交易。在投资者所购人的期权到期前,适逢理想汇价,可通过与中行签订平盘协议,固定投资者的收益,确保获得预期的投资回报,令投资者在瞬息万变的外汇市场中,投资备感安心。在期权到期日,当市场行情有利时,银行将自动帮投资者行使期权,将收益转人其账户,投资者不用再亲临银行办理,省心省事。

如果汇率波动幅度或方向与投资者预期的不符,投资者也可以通过平盘合约,减少期权费的损失。

⑤交易货币。投资“期权宝”时,首先要根据自己对外汇汇率走势的判断,选定合适的看涨货币和看跌货币。看涨或看跌货币中有一种必须是美元。目前中国银行“期权宝”业务巳提供美元、日元、欧元、英镑澳元五种货币。⑥交易方式。

⑦期权收益。期权到期时,投资者能否获得投资收益取决于协定汇率和参考汇率的高低。

收益计算(如收益为非美元,按参考汇率折算成美元):

如投资者看涨基础货币

期权投资收益=期权面值金额×(参考汇率一协定汇率

如投资者看跌基础货币

期权投资收益一期权面值金额×协定汇率一参考汇率)

期权交割日,中行将期权投资收益以美元现钞存入投资者的资金账户。

(2)“两得宝”产品介绍

①“两得宝”含义。“两得宝”即卖出期权,是指投资者在存入一笔定期存款的同时根据自己的判断向银行卖出一份外汇期权。投资者立即可收到一笔期权费。当期权到期时,投资者还能得到一笔存款货币的定期利息(扣除利息税)。但是,银行有权决定是否行使期权。如果银行行使期权,投资者将取回按原协定汇率折成相应的挂钩货币本金;否则投资者将取回原存款货币。

②交易货币选择。当投资“两得宝”时,首先要选定存款货币,同时投资者还需选择另一种有可能获得的挂钩货币,存款货币和挂钩货币中有一种必须是美元,目前中国银行“两得宝”业务暂且仅限于美元、日元及欧元三种货币。

③双重获利。投资者叙做期权交易后,中国银行不但会支付给投资者税后利息,还会支付一笔期权费。投资者利息、收益两不误。

④汇市平稳收益不减。在国际汇市风平浪静、汇率波动不大时,“两得宝”(卖出期权)可获得较高收益,特别适合在预期汇价“牛皮整理”时进行投资。即使挂钩货币汇率升跌的幅度与投资者预测不符由于有期权费收入作补偿,也有可能减低投资者因汇率升跌超过预期引发的损失。

⑤交易方式

交易方式2

⑥存款本金支付。无论投资者的存款是美元、日元还是欧元,期权到期的时候投资者的存款本金以何种货币支付给投资者将取决于存款货币与挂钩货币之间的汇率。

存款本金支付

中国银行会根据投资者所选择的那组货币即时报出一个协定汇率,期权到期之日,中行会按协议约定将当时的参考汇率同协定汇率比较决定以存款货币还是挂钩货币支付投资者的存款本金。

关键字: 中国银行
来源:如何进行外汇投资 编辑:零点财经

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