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牛市中怎样选择基金?基金定投 为什么大多数人坚持不到牛市?

时间:2018-09-15 18:25:58  来源:牛市  本篇文章有4300字,看完大约需要14分钟的时间

牛市中怎样选择基金?基金定投 为什么大多数人坚持不到牛市?

时间:2018-09-15 18:25:58  来源:牛市

本周二,上证综指轻松踏过2700点,创近40个月的新高。无论是沪港通带来的海外资金扩增预期,还是政策对改革态度的坚决,都预示着牛市即将来临,多头的“头号粉丝”国泰君安表示指数可以涨到3200点。随着指数的节节高,公募基金的赚钱效应也在此显现。昨日信息时报联系到多位业内人士,他们认为,投资人可以通过三个办法进行选择。

净值齐创新高

同花顺数据统计,在截至本周二的最近一个月中,共有478只股票型基金取得正收益,占所有股票基金的98%,其中收益10%以上的有177只,汇丰晋信科技先锋基金以21.42%的业绩成为近一个月的“最牛”股基。相较于去年以创业板和小市值股票为主的结构型反弹,本轮行情最大的特点就是风格更加多元化。大盘、小盘、蓝筹、成长,各类主题一起普涨,而这一点从近期股票基金的表现中可以略见端倪。

如果将时间拉长至全年,中邮战略新兴则是占据了头把交椅,今年以来的涨幅已经达到82.2%,其次是银华沪深300分级和工银信息产业,分别上涨68.2%和65.7%。

净值不断上涨,部分基金收复了前几年的失地,兴业全球的情况最为典型,旗下兴全轻资产、兴全有机增长等8只产品复权单位净值近日齐创新高。其中,兴全趋势、兴全可转债两只“老牌基金”复权单位净值分别达到7.4398元和5.4258元的历史新高。

牛市中怎样选择基金?基金定投 为什么大多数人坚持不到牛市?

“没想到牛市来得这么急,前几年定投一直亏损,我就断了定投,没想到今年市场大牛,不但弥补了损失,而且还有不错的收益,后悔当时目光短浅,底部筹码不够集中。”投资人强小姐昨日表示。

和强小姐相反,秦先生是基金投资的“熟客”,对基金投资驾轻就熟。“沪港通的消息一出,我就买了国投瑞银沪深300金融地产ETF,本周二金融股暴涨,该基金涨幅高达5.96%,该ETF过去10个交易日累计涨幅达到26.59%,我买了10万块钱,现在已经差不多赚了3万块了。”秦先生表示。

进入全面看多时代

随着指数攀升,看多的情绪也空前高涨。统计显示,完全看空的机构目前仅有1成左右。国投瑞银基金表示,流动性宽松的格局还将延续。无论是管理层还是央行,三季度以来都在强调降低实际经济的融资成本。11月21日,央行更是宣布降低基准利率水平,同时还将存款利率浮动上限从1.1倍上调至1.2倍。货币政策信号和方向明确,从目前来看慢牛市场已经开启。

汇丰晋信首席策略师、龙腾基金经理王春认为,降息之后,未来延续流动性牛市的概率大增,经济转型给成长股带来的红利仍可持续。尤其是农业信息化、指纹识别、互联网金融等主题,未来仍将发酵。 此外 “沪港通”开通初期的效果虽然不理想,不过影响会在未来较长的一段时间体现,有望成为市场风格的“分水岭”。随着海外机构投资者的进入,市场风格将更加多元,未来市场热点将不再以大小盘来区分,可能更多取决于上市公司真正的投资回报和潜力。

券商更是为A股摇旗呐喊。近日,国泰君安在青岛展开了主题为“花开盛世驱熊逐牛”的投资策略报告会,国泰君安研究所所长黄燕铭先生在会议上对2015年股市行情进行了大胆预测。他认为,2015年改革将继续带来牛市行情,目标点位在3200点左右,约将有30%的空间涨幅。

把握牛市的三条线路

面对过千只基金,如何选择是个难题。昨日信息时报记者采访好买基金首席分析师曾令华,他认为,如果确认是牛市,投资人可以通过三条线路进行投资。

1 分级基金和ETF基金。

分级基金和ETF基金都可以直接从二级市场购买,非常适合对市场有一定认识的投资人。从理论上来说,由于分级基金的B端加了一定倍数的杠杆,可以放大指数的收益,因此如果是牛市来了,其确实是掘金的利器。不过由于不同分级基金的杠杆倍数不同,因此投资者在投资前要对自己所投资的分级基金做一个了解。另外,不同品种的分级基金收益也会大相径庭,比如今年最牛的分级基金是军工B和证券B,如果选择了医药B,则收益就会大打折扣。ETF基金和分级基金非常类似,不过它没有杠杆,其收益主要取决于对应指数的表现,但相应的风险也没有杠杆基金那么高。

2 主动投资偏股型基金。

一些对二级市场不熟悉的投资人可以选择这类产品,主动投资基金这两年的收益也不错。比如冠军中邮战略新兴2013到2014年的收益几乎翻了两番,不过由于是主动行为,所以基金经理的管理能力非常重要。一些管理能力较差的基金经理,即使在今年这样的牛市中,仍没有赚钱。因此在选择这类基金时,首先要了解此前基金经理的管理业绩以及风险把控能力;另外,选择这类基金时,盘子不要太大,30亿到50亿之间为宜。

3 可转债类基金。

这类基金具有一定的防御性,适合低风险承受人。今年以来最牛的可转债基金涨幅几乎翻番,不比股基差。2015年,在实体经济不景气、流动性保持宽松的大背景下,股市和债市都不乏结构性和波段性的机会,可转债的机会不容错过。

基金定投 为什么大多数人坚持不到牛市?

基金定投经过多年热炒,早已成为上班族的投资利器,每月投入几百块、几千块,三五年之后可能有一笔不错的收益!

可是,如果你问问身边的人,不少人在做定投,或者做过定投,但如果问他们有没有赚到钱,这个可能就比较难说了!

这个问题说起来,还真的蛮奇怪的!

尽管你经常听到基金定投的宣传,但凭基金定投赚到钱的貌似并不多,难道基金定投是个坑?

这倒不是,要不然台湾基金教母萧碧燕,也不会凭借着基金定投17年,赚得了千万收益,还在台北精华区买房置业。

想想都羡煞旁人。

对于我们普通人来说,不可能像吴晓波一样每年定投一套房,但资产求能持续跑赢通胀,稳稳当当赚取点超越市场的收益?

可是,为什么大多数人定投,都坚持不到牛市呢?我觉得有以下几点原因:

一、对资金安排不合理,中途退出

我有个朋友,2015年股灾之后,开始做指数基金定投,信誓旦旦要坚持到下一个牛市,然后可以获得不错的收益。

最开始确实按照投资纪律,每个月到点定期扣款,慢慢积累了差不多5万左右的本金,可是计划不如变化快,两年之后面临着结婚买房。

为了凑齐30万首付,顾不上当初坚持到牛市的豪言壮语,急忙把钱全部取了出来,虽然与目标收益差了不少,不过他是幸运的,没亏钱。

除了中途因急需资金停止的人,有人在定投的时候,喜欢做定期不定额,估值低的时候多投点,估值高的时候少投点。

我身边的小范就是这样做的,他认为这种策略能放大定投收益。想法固然很好,但如果熊市持续时间比较长,后续对资金的需求会很大。

本来每个月定投3000块,今年的市场跌宕起伏,一旦出现稍微大点的下跌,他就会急忙补仓,随意增加定投金额,美其名曰低位多投,很快后续资金被提前透支。

无论是何种情况,都归因于初始资金安排不周密,造成了定投周期的中断,也必然影响投资的收益率。

二、投资心态不好,割肉离场

除了定投资金的安排之外,不良的投资心态也是造成定投中断的原因之一。

我还记得刚开始做定投的时候,对定投的逻辑还没摸透,心理承受能力也欠缺,心态上不稳定,定投的时候总是战战兢兢。

如果平时账户能赚点钱,或者小亏都可以接受,如果一旦遭遇了大跌或者巨幅震荡,心态也会变得浮躁。

看着账户里的钱亏损越来越多,心里总是七上八下不踏实,每天上班也会悄悄看看账户的余额有没有变化。

这应该是在市场生存必须要上交的学费,投资之前心态上没有做好充分准备,高估自己对风险的承受能力,最后惨败而归。

很多刚开始做定投的人,或多或少都有这种心态。

其实,只要我们了解定投赚钱的逻辑,明白定投的基本原理,自然会调整好自己的心态,因为你相信这件事是对的。

三、定投赚钱太慢,买入其他资产

对于定投这种投资策略,可以说是见仁见智。如果缺乏系统的金融理财知识,定投绝对是一种非常好的方式。

多数普通人都是上班族,不具备专业的金融知识,也不会天天盯盘,不做预测的定投,少去了投资上的门槛与择时障碍。

只要选择一支优质基金定期扣款,然后坚持像还房贷一样按时扣款,牛市到来的时候,肯定会有一个不错的回报。

基金定投是用时间换空间,赚钱非一朝一夕可以完成,至少要经过至少3年的周期,且前期可能一直处于亏损状态。

有些人会嫌定投前期不赚钱,或者等待赚钱时间太长选择放弃,买入股票或其他资产,也就收不到坚持到牛市才能有的收益。

对于大多数人来说,我一直觉得定投都是绝佳策略,选择靠谱的宽基指数,比如沪深300、中证500,规划好每个月的扣款,坚持定投时间自然会开出花来。

关键字: 趋势成长股证券
来源:牛市 编辑:零点财经

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