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散户亏损的根源

时间:2017-09-12 21:19:30  来源:均线操盘稳赚钱  本篇文章有6525字,看完大约需要22分钟的时间

散户亏损的根源

时间:2017-09-12 21:19:30  来源:均线操盘稳赚钱

散户亏损的根源

在2005~2007年的大牛市,也有许多普通投资者是亏损的。2008年的熊市,更是有超过80%的散户亏损。在2005年上证指数出现998点最低点之前的大熊市,不知有多少人倾家荡产。

笔者前面就说过,本质上,股市本身并不能增加财富,而是投资者财富重新分配的地方。作为散户,必须得先掏钱做蛋糕,再凭本事在二级市场中虎口夺食,这样才有可能分享到蛋糕。而事实是,这块蛋桂在此之前,已被上市公司以首次公开募股的形式在一级市场上分掉了一大块。

因此,明显处于下风的散户一方,与机构等主力争食一块已经缩小的蛋糕,在整体上输给机构等主力,本身就是大概率事件。这是散户这个群体亏损的根源之一。

但从个体角度来看,我则不认为这是散户亏损的关键因素。为什么有的散户能赢利,并且是持续赢利?他们赢利、成功的原因是什么?概括地说,当然是他们的操作正确,只有正确的操作才能保证赢利。同理,那些亏损的散户,亏损的原因自然是其操作出现了问题。

问题究竟出在哪儿?何找到这些问题,解决这些稳题,找到出路,走上持续赢利之道?让我为大家一一道来。

一、人性的弱点

所谓人性,即人的本性。关于人性善恶,孟子认为“人之初,性本善”,也就是说,人在刚出生或年纪很小的时候,本性是善良的。但同是儒家学派代表人物之一的荀子却认为“人之初,性本恶”。不管是善是恶,随着年龄的增长,受到各种世事的纷扰,作为凡人的我们,都或多或少地其有了一些缺点或弱点。

1.贪婪,急于求成。毫无疑问,每个人都有欲望,有了欲望才有理想和追求,个人才会进步,整个社会也才会有进步。但欲望很容易变成贪婪,变成急于求成,想一夜基富,做梦都想着自己的股票天天涨停,资金一年翻个十几倍。

2.浮躁、冲动。坐不住,忙不停。买进卖出股票的操作不是深思熟虑后进行的,而是拍脑袋,一看见某只股票快速冲高就追进去,也不想想是不是庄家设的诱多陷阱。

3.偏执。不撞南墙不回头,甚至碰了南墙也不回头。大牛市亏钱了,也不反思一下自己的操作哪儿出了问题,也不向别人请教,加以改进。熊市里跌得一塌糊涂,以为是理所当然,听天由命。

4.优柔寡断。平时里喜欢追涨杀跌,果断得很,真正抄大底机会来临时,却犹豫不决。

5.自负自大。自以为比别人聪明,比庄家聪明,比市场聪明,因而喜欢凭想象作出操作决定:“凭我的判断,此股明天一定大涨!”结果却怡怡相反。

6.过分计较一时得失。眼光不能放长远,对一时涨跌看得很重,被庄家震得上上下下,神魂顺倒,被牵着鼻子走。

散户亏损的根源

散户亏损的根源

二、散户操盘的特点

让我们先阅读网上的一篇博客文章《散户的特点》,再总结散户操盘的特点。

第一周

第一天。股票刚开始涨的时候,散户多是在观察,认为还没到时机,趋势还没有明朗。

第二周

第一天。股某开始上上下下地调整,散户看着自己的赢利一会儿多一点,一会儿少一点,心里有点着急,但一想自己的股票是这么强势拉上来的,有一个调整很正常,再看看自己选的股票的基本面这么好,没事的,当天果然又收了根小阳线。散户一淆,收益11%,心里这个乐啊,心想明天会更好的。

第二天。股票还是反复地震荡,散户想震荡整理以后涨得会更高,不要紧!最后,收了根小阴线,散户想这是日线的调整,明天会更好的,我现在还有8%的收益,明天鱿会变成15%。

第三天。股票反复震荡了几次,开始了一轮快速的下跌。散户想:还和我玩这招,一会儿就涨回来了。之后真的有所反弹,后来经过几次反复后,最后一路向下,几乎跌停!散户一看自己出现了亏损,心里真后悔第一次出现下映的时候没有出货。思来想去,觉得这只股票的庄家之前很强势,不会任由股价大幅下挫的,明天会更好的。

第四天。股票小幅低开,之后开始大幅调整,散户发现自己一会儿赢利一点,一会儿亏损一点。最后到收盘的时候,还是亏损了一些,于是后悔当天反弹的时候没有逃走。

第五天。股票再也没给他机会,一去不复返。眼看看阴线越来越长。散户心里骂:“什么破庄家,都不懂得护盘,我先跑了,你不护盘一会儿赔死你!”

经过上述操作之后,散户发现自己损失了10%。散户想:这次赔了,不过学到了不少东西,最起码以后不能太贪了,见好就收,看到股票刚刚启动的时候就进入,不能这高买股票了!

数天之后,散户又发现一只股票落出了小红帽,散户想看看明天要是还涨就买它了,第二天一根大阳线……最后散户发现这次赔了至少20%,定睛一看:“嘿!这不还是上次买的那只股票嘛!下次一定要好好把握机会,好好操作,不能贪心!可是钱不够了,怎么办?借吧,卖房子,卖车……”

笔者总结出散户操盘主要有以下9个特点:

1.喜欢跟风、追高。

一看见市场上某个板块、某只股票走得好,就一拥而上,生怕自己去晚了赶不上。如果是连续几个涨停,那就更不得了。结果却是被套在山顶上放哨.苦不堪言。

追高、追涨停,是许多散户所热衷的。如果你是短线高手,也许你能享受到股价快速上涨的快乐。如果你是一个技术水平非常一般的散户,那笔者奉劝你改掉这一点。因为久涨必跌,特别是在市道不好时,股价上涨的高度往往非常有限,追高就很容易被套住。相反,在股价回调到一定幅度,重新受到支撑位支撑时(比如中长期均线,股票上涨通道的下轨等,后面将有章节专门阐述)再买入,则不仅成本要低,风险也小得多。

2.喜欢追涨杀跌炒短线

大多数散户是在牛市时入市的,因为看到大家都赚钱了,也想捞一把。人市后,“无知者无畏,初生牛犊不怕虎,追追杀杀,好不过瘾。由于是在牛市,乱打乱有理,虽然胡乱操作,也还有点小赚。但不幸的是,染上了喜欢追涨杀跌炒短线的大毛病!

必须清楚的是,短线操作、频繁买卖不是人人都能搞得定的。相对长线投资、中线投资,短线投资如果操作得当,的确暂时可以来快钱。但事实上,短线投资者十有八亏,而长线、中线操作者反而赚多亏少。为什么?

因为短线操作难度最大,它最需要过硬的战术素养和操作技巧以及心理素质。因此,只有那些真正的短线高手才可以做好,而这至少需要三年以上的修炼,而且还需要投资者本身具有很高的悟性。不然,可能三年、五年、八年的修炼,甚至一辈子都无法具备短线操作能力。

遗憾的是,我们许多散户听信“短线是金”之类的话,大买特买此类书籍,听信一些所谓“专家”的鼓动,一人市就大砍大杀,天天追涨杀跌,短线操作。惨痛的事实证明:短线操作对于大多数散户而言,实在是不知天高地厚之举,是一场噩梦,是亏损之根源。

3.喜欢听消息、听评论。

主要体现在以下三个方面:

(1)听舆论。今天这个证监会领导在某个会议上说股指期货、融资融券、创业板准备就绪,择机推出;明天那个证监会领导说我们对资本市场有信心,会全力维护资本市场的稳定;后天又有国家领导人说中国有能力抵御全球金融风暴的洗礼,会推出4万亿元的经济振兴计划……这些东西仿佛一剂剂强心针,使得许多散户们莫名地兴奋。

(2)听股评报纸、电视上的股评,热心看,热心听,因为他们是资深人士,是专家,听专家的愈见总没错,于是有了万点论、十年牛市、奥运行情、亚运概念、世博概念、股指期货、融资融券概念、创业板概念、两会行情等,结果在七行情、八概念中被套得晕头转向。

(3)听市场传言。今天是国资委、财政部某个人说某某公司要改革了,前景一片光明;明天是某证券公司一位人士说,某只股票要开始拉升了,准备把它拉到某某价位,我们可以进去坐轿子了。结果却不幸陷进了诱多陷阱。

(4)轻信他人。很多散户通过学习掌握了一些分析方法和技巧,具备了一定的分析和操作水平。可当自己精心研究了一只股票,准备买进时,只要听旁边的股民随便说说“这只股票不好,不如XX有题材”,就立即放弃买入,或改买XX股。结果是自己选中的那只股涨起来了,别人说的那只股往下掉,后悔得不行。

(5)买很多股票。喜欢像基金一样进行合理配置,今天听某个同事说这只股票好,就买一点,明天听某个有内幕消息的同学说那只好,也买一点,后天听到一位专家说另一只股票是大黑马,也去买一点,买来买去买它个六七只、十来只,觉得就像压宝一样.总会压到一宝的。试问:这么多只,你看得过来吗?事实上,散户最好不要同时拥有三只以上的股票。

(6)风险意识差,不会及时止损止赢。股市风险这么高的场所,出现操作失误,买进股票后不涨反跌,很正常,特别是在震荡市道中。那些喜欢在熊市中操作的散户朋友,更是如此。此时,需要你拿出勇气,及时卖出,以减少进一步下跌带来的损失,也就是要勇于止损。

“会买的是徒弟,会卖的是师傅,会空仓的是祖师爷。”可以这么说,一个人是否可以成为一个成功的证券投资者,其必备的基本素质不是头脑聪明、思维敏锐,而是要有割肉的勇气。

还有就是,许多人不明白久涨必跌的道理,总以为行情会一涨再涨,股价会一升再升,忽视上涨后下跌的风险,不会及时止点,落袋为安,最后落得个亏本出局的下场。

(7)没有操作体系,操作比较随意。可以说,大多数散户都没有形成自己一套比较完整的操作体系,并严格运用和遵守。这套体系应该包括战略战术思想体系、操作原则、操作纪律、资金管理体系、风险控制体系等。大部分散户没有这套体系,或者是有这套体系但不执行,随意操作,以听消息、听股评为主,自己的判断为辅,或者虽然是自己的判断,但没有经过深思熟虑,而是冲动的产物。这正是导致散户亏损的缘由之一。

(8)频繁换股。本来通过基本面、技术面巳经选了一只好股,走势也可以,只是涨得慢些或者正在作强势整理,便耐不住性子,换成另一只看起来更强势的股。这种慢车换快车的操作必然要冒两种风险:“快车”被你发现时必定已有一定涨幅,随时会回落;“慢车”在经过小幅上涨或强势整理后,随时会拉长阳,抛出后容易踏空。

还有,很多人都认识到高抛低吸、滚动操作可以获得比较大的利润,也决心这么做。可一年下来,却没滚动起来,原因就是抛出后没有耐心静等其回落,便经不住诱感又换了股,结果得不偿失。

因此,频繁换股是不可取的做法,散户最好操作自己比较熟悉的股票。因为你对这些股票的股性比较熟悉,对其涨跌规律就比较清楚,更容易把握买人卖出的时机。比如在金融股里面,笔者就最喜欢东北证券(000686)。它在金融股里盘子最小,很容易被资金拉起来.股性最活跃。因此,最近这两年它是金融股里面涨得相对较好的股票,2008年操作它,笔者获利丰厚,2010年5月、6月波段,操作它,笔者又有获利。

(9)不知疲倦,一年到头总满仓。就年度来讲,股市一年中总是有相对的升、跌、盘三个阶段。在盘整和下跌期间,应空仓或轻仓,可很多股民就是不信这个邪,看着盘面上双红的股票就手痒,总抱着侥幸心理,以为自己也可以买到逆势走强的股票打短差,天天满仓。本想提高资金利用率,可往往一买就套,又不会止损,结果被深度套牢。

其实,能逆势走强的股票是少数,而且在大势不好的情况下,经常是今天强明天就弱,因为它会补跌,所以很难操作。特别是熊市,就一个“跌”字,盘整的机会都很少,更别说升了。你老是满仓,不是自寻死路吗?因此,凡是这种喜欢满仓的股民,不论大户、散户,无不损失惨重。

另外,常满仓会使人身心疲惫,失去敏锐的市场感觉,错过真正的良机。

其实每年只要抓住几次机会,一个时期下来收益就相当可观了,碰上牛市,你抓住一只股票就不得了,几倍收益就到手了!巴菲特年平均收益才30%就成为了大师,作为普通股民的我们.要求不要太高,或者说不要太贪心。

三、散户亏损的根源

通过以上对人性弱点和对散户操盘特点的分析,散户亏损的真正根源已经不言自明了。

1.功夫不到家却急于求成,盲目频繁操作短线。

短线操作,某些时段的确可以比中长线操作来钱快,还可以隔三差五抓个涨停享受快感,但那是只有顶尖高手才能搞得定的活儿!当然,谁都可以短线操作,但只有顶尖高手才能以此方式持续赢利!散户短线操作,但不赢反亏,那不是吃多了撑的吗?

因此,盲目频繁短线操作的后果就是,越操作越亏损,甚至在牛市也挣不到钱。普通散户一定要清楚,不是什么人都可以随意做短线的。它不仅要求你在操作技术上达到炉火纯青的地步(一般的技术水平都不行,必须是在震荡市道中出手操作的胜率达到80%以上,并实现可观赢利的才算过关),而且心理素质要相当成熟老练,能非常沉得住气,能处险境心不惊,经得起庄家的频繁震荡、洗盘、诱空、诱多等多种打击,还要非常果断,并要有自己的判断,有严明的操作纪律。

这是一个相当长的修炼过程,没有三五年的勤学苦练绝对不行。

2.不会在熊市和跌势中空仓,频繁操作抢反弹。

由于喜欢操作,散户们养成了孜孜不倦的习惯,不管上涨还是下跌,不管牛市还是熊市,都是满仓操作,都是天天追涨杀跌。

这样做看似勤快,实则是兵家大忌。真正善战的将军,是很懂得让自己的士兵休整的。不然,时时刻刻处于战争状态,士兵们太疲劳,就会吃败仗。投资者也一样,也需要休整。市道经过长期、大幅上涨后,处于下跌之时,牛市结束进人熊市之后,都是我们休整、保住胜利果实之时。

有张有弛,劳逸结合。我们不要一年四季都想着进钱,要有防范风险的惫识,这样,我们就能有愈识地学会空仓了。只有学会在熊市中空仓、在下跌市道中空仓,你才可能保住胜利果实。

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