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常见的基金组合投资步骤和方式

2019-01-23 20:57:47  来源:基金投资攻略  本篇文章有字,看完大约需要3分钟的时间

常见的基金组合投资步骤和方式

时间:2019-01-23 20:57:47  来源:基金投资攻略

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常见的基金组合投资步骤和方式

一般来说,一个好的组合都会包含“核心组合模块”。在基金投资的“核心组合模块”中,货币市场基金、高等级债券类基金、收人成长型基金是必不可少的三种基金。这三种基金在投资中所占的比重主要取决于投资者的年龄、风险承受能力和财务应变能力等。那么,设计个人基金投资组合的步骤是怎样的呢?

常见的基金组合投资步骤和方式

选出组合中的“核心组合”

判断一个企业的价值,最重要的是看企业的核心竞争力,同样,判断一只基金的价值也要确认该基金的核心竟争力。选择三到四只业绩稳定的基金作为基金组合中的“核心组合”,这样投资者的投资将处于一个比较稳定的状态。有了新资金可逐渐增加“核心组合”部分的投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。比如,将60%的资金配置于核心组合,对这部分基金进行长期持有。

大盘平衡型基金尤其适合作为长期投资目标的核心组合。投资者以这个关键点一基金的核心竞争力作为选择基金的出发点。核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定,可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金

或积极成长型基金所占的比例应当在40%左右,一个或一个以上的成长收入型基金应占30%,而利息率较高的债券类基金可占20%,成长收型基金可占10%。

二是以兼顾长期资本成长为目标的投资组合。在这种基金组合中,成长收入型基金所占整体投资的比例应控制在50%左右,成长型基金或积极成长型基金应保持在20%左右,而高利率债券基金的比例可为20%货币市场基金的比例可为10%。

三是以固定收入为目标的投资组合。这种基金组合各部分所占的比例相对来说比较灵活,投资者可选择一个或一个以上的基金,债券类基金投入25%,货币市场基金投入25%,以求得平衡稳定的收益。为了获得更多的收益,在已确立的核心基金组合模块之外,投资者还可以适当选择一些不稳定性和专业性强的基金类型,如行业基金、市场新入基金等。

关键字: 债券
来源:基金投资攻略 编辑:零点财经

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