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全球股市起伏震荡 投信:退休基金投资建议转向目标日期基金

时间:2018-11-05 21:30:30  来源:基金要闻  本篇文章有1008字,看完大约需要3分钟的时间

全球股市起伏震荡 投信:退休基金投资建议转向目标日期基金

时间:2018-11-05 21:30:30  来源:基金要闻

去 (2017) 年全球股市走扬,经济合作暨发展组织 (OECD) 成员国去年退休资产投资投报率,平均约 4%,其中退休资产规模最大的美国,资产投入股市的趋势已转弱,但专为退休投资设计的目标日期基金,连续 8 个季度,年增率呈双位数成长。

投信认为,考量全球市场波动度,兼顾成长性与控管风险的目标日期基金投资策略可望更获退休资产青睐。

根据 OECD 年度报告分析,2002 年以来 OECD 国家退休资产投资成果不俗,表现居前的哥伦比亚、加拿大、荷兰,分别有 6.9% 至 5.3% 不等的年化报酬率;2017 年退休资产投资更大幅受惠于股市成长,美国甚至有 7.5% 的报酬率,挹注整体规模来到 43 兆美元历史高点。

但值得注意的是,退休资产在股市虽大有收获,但在退休资产规模最大的美国,今年第 1、2 季退休资产投入股票型基金的规模年增率,反倒继 2016 年后再度回落个位数增长。

相形之下,专为退休资产投资设计的目标日期基金则自 2016 年以来,连续 8 个季度年增率呈双位数成长,截至今年第 2 季,规模已达 1.16 兆美元,显示退休资产配置策略持续转变。

富兰克林华美目标 2037 组合基金经理人邱良弼指出,今年经过 2 月、10 月的全球股市大幅修正,中长线又有美中贸易战冲击经济展望,加上短线地缘政治升温事件不断,对于重视下档风险的退休资产投资,一旦不慎遭遇市场重挫冲击,投资压力将会倍增。

邱良弼建议,退休资产应投入目标日期基金,初期以较积极策略尽可能创造资产成长,后随退休年龄的接近程度调整投资目标并控管风险,主动逐步降低风险性资产比重,并控制基金投资组合整体风险,应对长期市场波动。

富兰克林华美投信指出,全球景气尚未进入反转阶段,但贸易战变数与各主要国家货币政策紧缩,造成各国股市出现修正,与基本面形成拉扯,为市场带来较高的波动率和投资风险。

富兰克林华美投信认为,未来波动率上升不是意外而是常态,退休资产投资宜将转向重视长期稳定、控制风险的价值型投资,目标日期基金就是很适合的选择。


关键字: 股市趋势
来源:基金要闻 编辑:零点财经

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