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渣打银行调查:M世代投资基金偏好各异 但最在乎这三件事

时间:2018-10-31 21:11:13  来源:基金要闻  本篇文章有1078字,看完大约需要4分钟的时间

渣打银行调查:M世代投资基金偏好各异 但最在乎这三件事

时间:2018-10-31 21:11:13  来源:基金要闻

渣打银行今 (31) 日公布民众投资基金的行为偏好,调查发现,习惯透过网路投资基金者,重视投资绩效;至于偏爱用电话或找理专下单者,主要是担忧资安问题,加上不熟悉网路操作流程,因而选择用电话或找理专下单。

渣打银行财富管理处针对 30 到 49 岁的“M 世代”进行投资偏好调查,所谓的 M 世代是指 M 世代意指家中经济贡献来源 (Money)、身处数位生活 (Mobile) 与肩负多重任务 (Multitasking) 者。

根据渣打银行观察,投资人投资基金主要可分为“线上基金投资族”、“线下基金投资族”与“基金潜水族”三大族群。

M 世代三大族群投资基金各有顾虑

其中,习惯用网路下单的“线上基金投资族”,67% 的人觉得网路方便查询以便管理自身的投资内容与绩效很重要,一半以上的人在乎手续费或管理费是否有优惠与交易不受限于银行营业时间等。

至于偏好透过电话或理专下单的“线下基金投资族”,有 41.5% 表示未透过网路下单主要是因为不熟悉网路交易操作流程,或是因为信任理专、担心网路交易安全而选择用传统方式进行投资。

另外,也有一群荷包够深也有投资经验,但却在投资理财这一块遗漏基金配置的“基金潜水族”,其中有 49.5% 主要担心获利不如预期,或是基金资讯太多难以选择 (49%)、景气不好不敢贸然行动 (45%)、没有时间收集资料 (43.5%),因而未将基金列入投资配置中。

M 世代投资基金最在乎这三件事

调查发现,但不论哪种类型的投资人,M 世代投资基金时都三大共同点,包括基金交易平台申购流程方便、定期定额投资低门槛,以及可清楚呈现基金报酬率。

渣打银行财富管理处负责人傅敏仪表示,对于线下基金投资族可透过渣打的线上基金交易平台,透过简易步骤完成申购流程完成无痛交易,突破该族群对于网路下单的障碍。

至于基金潜水族傅敏仪则建议,线上基金交易平台的基金排行榜,包含渣打精选、热卖基金、配息基金、最多浏览以及最新上架的五大排行榜与基金气象台,可协助潜水族克服选择困难障碍,让基金潜水族在资讯与预算上都能轻松入手。

渣打银行的“M 世代投资偏好大调查”进行时间为 2018 年 10 月,针对现有基金投资者与未来一年内有意愿进行基金投资者,进行网路问卷调查,有效样本数为 700 份,在 95% 信心水准下,正负误差值为 3.8%。



来源:基金要闻 编辑:零点财经

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