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股票投资时如何选择经纪人?股票经纪人无所不知吗?

时间:2018-10-16 20:14:01  来源:股票投资的25个致命错误  本篇文章有6601字,看完大约需要22分钟的时间

股票投资时如何选择经纪人?股票经纪人无所不知吗?

时间:2018-10-16 20:14:01  来源:股票投资的25个致命错误

 股票经纪人的预测并不比其他人高明。

一些投资者喜欢阅读经纪公司定期发送给其客户的研究报告。这些报告通常是说明经纪人的分析观点以及他们对某些股票未来发展趋势的估计。不幸的是,股票经纪人很少传达给你负面的信息,因此,你也就无法确定你是否真正了解到了实际情况。在花费大量时间研究了这些报告以后,我发现了几个问题。首先,当你收到这些研究报告时,里面的信息已经是老掉牙的了。其次,就像威尔.罗杰( Will Rogers)在本章开头时说的一样,经纪人对投资的分析并不比其他人高明多少。

<a href='/gptz/'>股票投资</a>时如何选择经纪人?股票经纪人无所不知吗?

更糟的是,大多数的股票经纪人只会对着他们公司研究部门发布的报告鹦鹉学舌。多数情况下,你最好自己研究,通过折扣经纪人或是在线交易网站来买卖股票。这样不仅能节约不少的佣金,而且,从长远来看可能还会获得不错的资产收益。

你是否依赖股票经纪人呢

当然,明确你需要从股票经纪人那里获得多大程度的帮助这一点是很重要的。回答以下几个问题能够帮助你确定你对股票经纪人的依赖程度。你会厚着脸皮向陌生人讨教股票经验吗?你宁愿自己费力地摸索也不愿向他人请教吗?我设计了一个小测验,有助于你确定自己适合考虑哪种类型的股票经纪人,全面代理服务、折扣代理服务、还是网上在线服务。问题回答完毕后,请将选项右侧的分数相加得出总成绩。

对股票经纪人依赖程度测试

1、当你投资股票市场的时候,你会:

通常持悲观的态度。总是做最坏的预期且通常得到最坏的结果。(3)

较为乐观。没有什么预期但希望得到最好的回报。(2)

总是很乐观。我希望得到最好的回报。  (1)

2、你愿意与别人分享你的投资策略吗?

非常愿意。事实上,只要有机会我就会与他人分享我的心得。(3)

不太愿意。我只有在迫不得已的情况下才会说出我的投資策略。(2)

决不。我对自己的投资策略守口如瓶。  (1)

3、做投资时是否会感情用事?

完全凭冲动。(3)

有点感情用事。  (2)

绝对没有感情用事。  (1)

4、当你做一个艰难的投资决定时,你的朋友是如何描述你的?

友好并且放松。  (3)

冷静、平静。 (2)

刻薄并且易怒。(1)

5、如果你在城市中迷了路,你会:

赶紧停下来,弄清楚方向。(3)

对照地图,试着自已找到路。(2)

开车四处寻找直到油用光为止。(1)

6、你是否善于沟通?

不咨询他人的意见我就没办法做决定。(3)

我可能会咨询其他人,但还是我自已做决定。  (2)

通常都是我自已拿主意。(1)

7、你如何评价自己?

有艺术气质的人。(3)

多才多艺的人。(2)

较理性的人。(1)

8、你是哪种类型的领导者?

前锋:只需要告诉我谁过去踢就好。(3)

四分卫:我希望自己能够在一定程度上控制比赛的结果。(2)

教练:我希望告诉每个人该如何比赛。(1)

9、下面哪句话最像是从你口中说出的?

告诉我该怎么做。(3)

我有个想法,需要与人讨论一下。(2)

我知道自已想要什么,所以请离我远点。(1)

你得分如何?

22~27

你依靠他人的建议。你最好找到一个提供全面代理服务的股票经纪人。

14~21

你对自己不是特别有信心。提供折扣服务的股票经纪人对你来说是很有帮助的。

9~13

你是个凡事靠自己的人。你完全可以搬把椅子坐在电脑前,利用在线交易服务按照自己的想法进行股票交易

选择正确的股票经纪人

没有人能够在投资这条路上孤军奋战。由于股票经纪业的飞速发展,投资变得越来越容易。如上文所讨论的,选用什么样的股票经纪人取决于你需要获取多少帮助。与媒体对于经纪公司的负面评价不同,事实,上绝大多数有经验的股票经纪人都能为其客户的资金做出不错的投资。但并不是所有优秀的股票经纪人就适合所有的投资者。

挑选一名好的投资建议者是一项有挑战性的工作。适合你朋友的股票经纪人未必就适合你。你需要的股票经纪人是在投资风格、投资目标、风险承受能力.性格方面都和你保持一致的人。如果你需要的是全面服务的代理经纪人,那需要找到一名完全符合你需要的才行。股票经纪人的选择是投资成功的一个至关重要的因素。在整个投资过程中,他能为你指引方向,鼓舞士气。

只要稍稍努力,你就能找到一名合适的股票经纪人。不幸的是,许多投资者在选择股票经纪人时都做得不够好。事实上许多人从未与他们的股票经纪人见过面。下面就是投资者如何选择股票经纪人的典型例子。

投资人Joe或是Josephine一手拿着冰爽的饮料,一手拿着薯片在家中看电视,此时电话响了。电话那头响起一个声音:“晚上好。我是ABC投资公司的John Doe。 如果我手中有一个投资机会,明年一年有30%至40%的上涨空间,您是否感兴趣呢?

如果Joe或Josie表示有兴趣,经纪人就会许诺过些时候再联络他们并挂断电话。大约两周后,经纪人就会再次打来电话。“你好,我是ABC投资公司的JohnDoe,两周前我们通过电话,你说如果有30%到40%增值的投资机会,你会感兴趣的,现在,很高兴的告诉你,我们为你找到了一只很棒的股票。”经纪人接着介绍股票并最终赢得了这个客户。Joe或Josie这时已经上钩了。他或是她现在成了这个素未谋面的经纪人的客户,并且对他一无所知。

选择一名合适的股票经纪人的正确方法是先发制人。首先通过朋友的推荐或者通过参加由股票经纪人发起的研讨会来确定2到3名候选人。到他们的办公室与他们谈谈,问问他们下面几个问题:

你与哪一类型的投资者合作得最多?

你有哪些投资方法?

你擅长对哪类产品的投资?

你从事经纪人行业多久了?

你有哪些投资经历?

与其总是询问经纪人能为你提供什么样的服务,不如想清楚自己的需求。然后规划出自己所需要的服务。如果你需要经纪人一周或一个月与你联系一次,那么请事先就此问题和经纪人达成一致。如果经纪人对所有这些问题的回答都令你满意,这才刚刚开始。同时你还必须保证与这个候选人相处的很友好,对他的印象不错一因为你的目标是和他或她建立一个长期的合作关系。最后一个步骤:拨打国家经纪人安全协会的咨询电话来查询一下选中的候选人是否一直遵纪守法。只有经纪人完全通过了你的测试你才可以签定合同成为他的客户。

你未必一定要选择投资公司里最资深的经纪人,因为他们绝大多数都已经有好几百个客户了。当然你也不要选择一个新手,他们拿着你的钱投资时免不了犯各种各样的错误。理想的经纪人应该是有至少五年的从业经验,已经拿着别人的钱在投资时犯过一些错误了。因此你要寻找一个既有投资经验又具有满腔热情的经纪人来帮助你实现投资目标。

从你的经纪人那能得到什么

经纪人的职责中很大一部分是向你提供能够帮助你投资的各类信息,从而实现你的投资目标。你有权知道自己的钱投资在了哪里。最近北美证券管理者协会( the North American Securities AdministratorsAssociation, NASAA)发布了一个“投资者权利法案( Investor Bill ofRights)”,帮助消费者避免此类问题的发生。此法案规定,你有权向经纪公司了解有关你的经纪人及该经纪公司的背景和工作经历的信息。此外,你还具有以下权利:

收到准确、易懂的帐目报表。

能够及时地提取资金,了解任何可能限制你存取资金的相关信息。

能够与分公司经理或是 公司的相应部门商议资金账户的问题。

并且能得到从客户角度出发做出的迅速、合理的回应。

获得关于佣金、服务费、维护费、赎回费和罚款费的完整信息。

从经纪人处获取足够的信息以便了解交易项目及所需要的条件。

所有优秀的经纪公司都坚持维护投资者的这些权利。如果你认为你的经纪公司侵犯了上述任何一条权利,请立即更换一家新的经纪公司。如果你的经纪人讲话总是原地打转或总是试图说服你投资他或她向你推荐的产品,那么请更换你的经纪人。经纪人的工作是为了简化我们的生活,而不是将生活变得更复杂。他或她应该提供的是一种良好的有偿服务。

如果你遇到过以下任何一种情况,请认真考虑解雇你的经纪人。

不能解决实际操作中的问题  如果你的陈述中包含着一些错误(例如,错误的增加了费用或者弄错了现金余额),你的经纪人应该主动解决这些问题,而不需要你开口要求。你不需要一个会使问题越来越严重的经纪人。

缺乏亲和力“如果和你的经纪人打交道时让你感到不太舒服,或是他在回答你的问题,帮你建立一个稳固的投资组合时有困难,亦或是你不太喜欢或不太信任他,那么就行动起来。你需要的经纪人是能够跟你建立起和谐互信关系的人。

糟糕的业绩 当然,这是你的底线。即便你的经纪人是你遇到的最好的人,如果他不能帮你赚钱,你仍然需要寻找下一个经纪人。但请保持公正。不要奢望每个选择都能升值。没有哪个经纪人能够百发百中。

与你的投资回报相比,一些经纪人更在乎他自己的佣金。经纪公司可能会有一些特殊的产品需要经纪人向客户推销。通常这些产品是预先设计好的股票和债券的投资组合,经纪公司通过好的销售业绩和丰厚的佣金来鼓励经纪人大力推销。或是经纪公司有大量的某些股票需要卖出,所以经理们用额外的激励方式鼓励经纪人推销它们。

小心这一类型的投资和企图向你推销这类产品的经纪人。你所需要的经纪人能够向你推荐适合你投资目标的投资,最好是能够长期持有的业绩良好的股票或是信托基金。如果你的经纪人在乎他自己的回报甚于你的收益,那么是时候更换新的经纪人了。

经纪人不能为了推荐投资产品就弄虚作假或者虚假承诺。比如,如果经纪人声称有股票或是信托基金保证能够产生一定比例的收益,这就是虚假承诺。经纪人能够保证政府发行的债券或是保险資金的收益比率,却不能保证股票、信托基金的收益率。

不要反复买卖

不要以为你的帐户里交易频繁就表示你在赚钱。它只能表示你的经纪人正在赚钱。反复买卖或者在客户的帐户里过多地进行交易米赚取佣金是大多数违背职业道德的经纪人所采取的手段,每天都会发生数千次的重复交易行为,而绝大多数的投资人却意识不到这一点。

经纪人是如何反复买卖你的股票而没让你意识到的呢?现在我们来讲讲他们是怎么做到的。经纪人为你买了一只股票,几个星期之后,当他意识到为了达到公司的销售配额应该向你收取一些佣金的时候,他会给你打电话向你提出他的三种方案之一。他可能会说:“我们几星期之前买的那只股票已经涨了,为什么我们不卖掉它,拿我们赚到的钱去投资现在看上去更有升值潜力的股票。”或者他会说:“我们几星期之前买的股票最近已经跌了,我们还是把它卖出,来投资最近看起来更有升值潜力的股票吧。”最后他还可能说:“我们几星期前买的股票业绩平平,我们把它卖出,去投资一些更有潜力的股票吧。”

无论是哪种情况,无论股票是涨,持平还是跌,经纪人总能找到理由让你卖出现在的股票而买其他的,从而赚取两笔交易的佣金。你并不需要这样一个经常催促你改变投资策略的经纪人。告诉你的经纪人你想让他或她给你推荐--家你能够长期持有的公司股票。如果他或她继续试图反复买卖你的股票,那么你应该换一位经纪人了。你也可以将你的经历报告给经纪公司的投诉人员或者报告给证券交易委员会。

避免经纪人不必要的费用

一种增加你投资收益的方法是消减中间人,也就经纪人的费用。超过一千家的美国公司不委托经纪公司,而是将股票直接发行给股东。这种操作方式被称为直接购买计划。如果公司的股票支付股息,那么直接购买计划允许你自动将股息进行再次投资。你的经纪人绝 对不会告诉你这种直接购买计划或者股息再投资计划。

一些公司为直接购买计划或是股息再投资计划设置了一定数量的现金额度,而另一些公司则采用完全自由的政策。美国家庭用品公司(American Home Product, AHP )在其免除代理费计划中,允许每年投资额超过10万美元的股东免除其代理费用。你可以给投资者关系办公室打电话咨询一下,看看你感兴趣的公司是否有直购计划或是股息再投资计划。

要点

约翰,肯尼迪(John F. Kennedy)曾经说过,“我怎么会犯那种相信专家这样的错误呢?”股票专家经常会对股票市场做出错误的预测,这已不是什么秘密。就像一名投资方面的时事评论员最近说道“现在说以后会发生什么还为时过早”。当然,等我们知道怎么回事的时候,我们也就无能为力了,已经错过了机会。

书专家们正竭尽全力预测和洞察股票市场,但错误总是不可避免的。没有人能够总是保持正确。但是总有一些经纪人操作水平高于其他经纪人。

如果你发现某个经纪人始终能推荐较好的投资,那么与这个人合作。但不要奢望奇迹出现。经纪人也只是普通人而已。想从经纪人那里获得更大的收益,你需要一个开放的心态和适度的怀疑。在你采纳某人的建议之前,权衡事实,分析数据,考虑你自己的备选方案。然后按照你自己的分析判断做决定,同时兼顾经纪人的建议。毕竟,你的钱才是至关重要的。

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