无论是投资国内市场还是投资国外市场,不论是投资股票，还是投资其他金融品种，要想获得成功,必须具备正确的投资理念。其中，一些基本的投资理念是每一个投资者都必须遵循的。
1.以闲余资金投资
以闲余资金投资,是自己能够承担的亏得起的限度,这叫亏得起多少做多少。如果以家庭生活的必须费用来投资,万一亏损,就会直接影响家庭生计,投资失败的几率就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时,心理上已处于下风,故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。
2.知已知彼
需要了解自己的性格,容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合风险投资市场。成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性,能够有效地约束自己。
3.勿过量交易
始终保持一定数额的资金是成功投资者的一项原则,而且是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如资金不充足,应减少手上所持的股票数额，否则,就可能因资金不足而被迫“斩仓”,纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
4. 正视市场,摒弃幻想
不要感情用事,过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国股票交易员说:一个充满希望的人是一个美好和快乐的人,但他并不适合做投资家,一位成功的投资者是可以将他的感情和交易分开的。市场永远是对的,错的总是自己。
5.勿轻率改变主意
预先订下当日人市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定。基于当8价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。
6.作出适当的暂停买卖:
一位成功的投资家说:每当我感到精神状态和判断效率低至90%,我开始赚不到钱，而当我的状态低过90%时,便开始亏本,故此,我会放下一切而去度假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自已,更能帮你看清未来投资的方向。离森林太近时,甚至不能看清眼前的树。
7.切勿盲目跟从
成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。每当人们都认为应买人时,他们会伺机抛出。当大家都处于同-投资位置,尤其是那些小投资者也都纷纷跟进时,成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样,当大多数人说要买人时,就该伺机抛出。真理有时候掌握在少数人手里。
8.独立思考,要有主见
当自已把握了市场的方向而有了基本的决定时,不要因旁人的影响而轻易改变决定。简言之，别人的意见只是参考，自己的意见才是买卖的决定。建议是别人的,银子是自己的。
9.要善于等待机会
初人市者往往热衷于频繁买卖,但成功的投资者则会等待机会，当他们人市后感到疑惑时亦会先行离市。
10.面对损失，当机立断
投资股市时,导致失败的心理因素很多，一种颇为常见的情形是:投资者面对损失,却往往因为犹豫不决不能当机立断,因而愈陷愈深,损失增加。不怕错,最怕拖。
11.忘记过去的价位
“过去的价位”也是一项相当难以克服的心理障碍。不少投资者就是因为受到过去价位的影响,造成投资失误。一般来说, 见过了高价之后,当市场回落时,对出现的新低价会感到相当不习惯。纵然各种分析显示后市还会下跌,市场投资气氛十分恶劣,但投资者在这些新低价位前,非但不会把自已所持的股票抛出,还会觉得“低”而有买人的冲动,结果买人后便被牢牢地套住了。因此,投资者应当“忘记过去的价位”。
12.忍耐也是投资
股市有一句格言“忍耐是一种投资”。从事投资工作的人,必须培养良好的忍耐力,这往往是成败的关键。不少投资者并不是分析能力低,也不是缺乏投资经验,而是欠缺了一份耐心,过早买人或者抛出,于是招致无谓的损失。
13.订下止损位置
这是极其重要的。由于股票市场风险极高,为了避免投资失误带来损失,因此每一次人市买进时,都应该订下止损点,即当股票跌至某个预定的价位,还可能下跌时,立即抛出止损,这样便可以限制损失的进-步扩大。只有这样,才能保证自已的利益最大化,损失最小化。
14.重势不重价
进行股票交易时,买人某种股票的原因是因为预期它将涨升。但是,对于初人市的人往往忘了这个道理,不是把精力放在研究价格的未来走势上,而是把眼光盯在交易成本上，总希望自己能成交一个比别人更低的价格,好像高买一点点都显得自己弱智,经常是寻找了一天的 最低价,错失买卖时机,待第二天看到没有买到的股票涨升时才追悔莫及。正确的做法是;认准大势,迅速出击,不要被眼前的利益所迷惑，只有还能涨,任何时候买进都是对的。
15.关键在于自律
很多交易理念和技巧人们都耳熟能详,可为什么还有那么多人亏损呢?因为很多人都是讲得到，做不到!究其原因,主要有三:一是侥幸心理作怪。比如刚买进,股市逆转向下,心里老想着:“不要紧,很快就会止跌回升”,不断安慰自已，以“希望”代替现实，“不拖”的原则便置之脑后了。
二是主观意识太强。买时心想“一定涨”,卖时认定“一定跌”。丝毫没有想到“万一看错了怎么办",纯粹的赌博心理!
三是惰性作风误事。明知止损认赔一定要在第一时间进行,却懒于马上处理,抱着“到时候再说、看看也不迟”的心态,往往行情突变，自已措手不及。
