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银行股做长线一定能赚钱吗?

时间:2018-03-09 09:31:49  来源:长线炒股疑问解答  本篇文章有1821字,看完大约需要6分钟的时间

银行股做长线一定能赚钱吗?

时间:2018-03-09 09:31:49  来源:长线炒股疑问解答

银行股

首先,你要明确这个长线是多少时间?

在国外,长线可以是几年,几十年。

但是在只争朝夕的A股市场,一个月以上就算中长线了。

银行股的长线投资价值,在于其分红价值。

但是,也要看你的成本。

比如10块钱的银行股,股息率为5%,那么投资20年即可靠分红回本。

但是,这其中有两个前提。

一、银行能否保持5%的分红比例。

众所周知,随着互联网金融的兴起,银行的日子一天不如一天了。吸储的成本难度大增,存贷差越来越小。而银行本身的经营成本也很高,未来银行能维持住现在的收益是个未知数。

二、购买银行股的价格

你购买的价格如果是20元,那么你的分红收益率就要降低一半。价格决定了你的利润。

三、银行股很稳定,但也有极度高估的时候,比如2007年下半年的银行股,就高估严重。

四、银行股由于流通市值大,涨跌都很难,因为推动的资金要求很高。

五、买股票就是买预期,如果追求长线收益率不如买国债或房子了。

简单点来说,银行作为万业之母,几乎所有的信贷资金都是通过银行窗口投放到市场的。所以投资银行最重要的是一个国家政治的稳定以及较高的可持续增速环境。我投资银行也有6/7年了,就简单说一下我为啥投资银行股吧。(利益披露:截止2017年12月25日,本人持有A股招商银行建设银行工商银行多头仓位。)

1、天然垄断性。经营风险的行业,当国家强制垄断时,强者有数量和质量优势;当市场化运作时,强者能通过大数法则规避风险,风险意识的普及,必然造成强者恒强。

2、行业永久性。银行是万业之母,一个行业要发展,离不开资金的支撑,直接融资是不可能全面实现的,尤其是新型经济体和小型经济体,必然需要一个专业媒介去承担风险,去配置资金,这个行业永远不会过时。

3、空间无限性。银行实质上经营的是社会总财富乘通胀系数,从历史长河看,经济总是在发展、社会财富总是在增加,通货膨胀总是在进行,银行经营的蛋糕就会总是在增大。

4、利润稳定性。银行是个逐利的行业,那个行业是优质行业,那个行业赚钱,就必然往那个行业倾斜,也就是所谓的“锦上添花”加“落井下石”,超额利润的行业银行赶不上,但银行的利润占比权重就会往这个行业倾斜,亏损行业银行会抽贷,银行利润在此行业占比的权重就会下降,这必然造成银行利润超过全社会全行业的平均利润。

5、政治敏感性。银行垮了必然带来经济危机,也就是所谓的系统性风险,必然带来社会各行业的崩溃,社会动荡,政权也就岌岌可危了,尤其对于中国来说,什么都能干得出来,在此不点明,大家能意会得到。

6、风险可控性。由于银行是不可能灭绝的行业,只要选中整个银行业中的佼佼者,比如现在得天独厚的优秀上市股份制银行,就实现了风险的可控性。银行经营风险,时时都有企业破产,天天都会产生坏账,行业景气不断变化,风险必不可少,这很正常。当一个或者某些行业没落时,银行必然要承担大量的风险,但这种风险是暂时的,不是持续的;当全行业没落甚至经济大萧条时,优秀的银行会更加脱颖而出,等经济好转,将获得更大的发展空间。

当然正如巴菲特老爷子说过:“我宁愿付合理的价格买入一个优秀的公司的股票,也不愿意以便宜的价格买入一个平庸公司的股票”。因此,银行在历史上的某段时期也会有不同的创新业务的主角出来独领风骚。比如对公业务的浦发、同业之王兴业、小微业务的民生以及现在的零售之外招行。但投资银行无非就是看负债 成本的高低以及不良贷款的管控,这两个做好了,基本上利润就会滚滚而来。

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