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如何调整消费阶段的保险?

2018-12-15 20:07:58  来源:财富倍增理财学  本篇文章有字,看完大约需要2分钟的时间

如何调整消费阶段的保险?

时间:2018-12-15 20:07:58  来源:财富倍增理财学

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如何调整消费阶段的保险?

如何调整消费阶段的保险?

基本情况大致是,逐渐接近退休年龄,子女大多成人,年龄大致在50岁至退休之间。

财务状况大致为:财富累积基本达到一生的最高峰,各种家庭负担比第二阶段有所减少。

生命周期所处阶段:过了生命周期的中期。

承担风险的能力:承担风险的能力和意愿明显下降。

对资产收益率的要求:对投资收益率的要求相应下降,注重稳定收益。

投资策略:处于这个阶段的投资策略应该是主动降低高风险投资产品(如股票基金、期货等)的投资比例,应控制在家庭资产的50%以下。

保险策略:为今后退休养老做准备,各种来源的养老金总收入至少维持已有的生活品质。

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